Liberbank registra p¨¦rdidas de 259 millones tras acometer saneamientos por 600 millones

Liberbank registr¨® p¨¦rdidas por 259 millones de euros en el ejercicio 2017, frente al beneficio de 129 millones de euros de un a?o antes, a consecuencia del impacto de las provisiones adicionales para el saneamiento de activos de 600 millones de euros que realiz¨® la entidad durante el tercer trimestre del a?o.

En el cuarto trimestre, sin embargo, el resultado de la entidad, que ha comunicado este mi¨¦rcoles sus cuentas anuales a la Comisi¨®n Nacional del Mercado de Valores (CNMV) fue positivo, concretamente de 11 millones de euros.

La entidad mejor¨® en el cuatro trimestre del a?o su margen de intereses, hasta los 103 millones, tras haberlo estabilizado en los dos trimestres anteriores. En el conjunto del a?o, el margen de intereses se situ¨® en 406 millones, un 10,7% menos que en 2016, debido a la menor aportaci¨®n del negocio mayorista.

Los ingresos netos por comisiones recurrentes de la entidad crecieron un 1,4% en 2017. Los resultados por operaciones financieras, por su parte, alcanzaron los 89 millones de euros, un 74,1% menos que en 2016, de forma que el margen bruto se situ¨® en 646 millones de euros.

Reduce la morosidad

El banco fruto de la fusi¨®n de Cajastur, Caja de Cantabria y Caja Extremadura redujo su tasa de morosidad al 8,6% en 2017, lo que supone 530 puntos b¨¢sicos menos que un a?o antes. Su cartera de activos improductivos disminuy¨® en 1.800 millones durante el ejercicio y, excluida la cartera de cr¨¦dito promotor, la tasa de mora de cr¨¦ditos dudosos de Liberbank se sit¨²a actualmente en el 6,3%.

El banco tambi¨¦n experiment¨® en 2017 una mejora en las refinanciaciones, cuyo volumen disminuy¨® en 748 millones. La cartera de pr¨¦stamos refinanciados se situ¨® al final del ejercicio en 1.114 millones, de los que el 80%, en aplicaci¨®n de una pol¨ªtica de prudencia, est¨¢n clasificados como activos dudosos.

A trav¨¦s de las operaciones de venta de activos inmobiliarios tanto minoristas --600 millones de euros en el a?o-- como mayoristas --venta a Bain y Oceanwood por 617 millones--, el banco ha cumplido los objetivos fijados en el tercer trimestre del a?o de reducir la mora por debajo del 9% y elevar las coberturas desde el 40% hasta el 49%, asumiendo los costes adicionales de esas operaciones en las cuentas del ejercicio 2017.

En el conjunto del a?o, el saldo vivo de cr¨¦dito a los sectores privados (familias y empresas) creci¨® el 3,5%. El correspondiente a las actividades productivas aument¨® un 8% en tasa interanual o un 9,1% sin tener en cuenta la promoci¨®n y la construcci¨®n, mientras que, en cuanto a las familias, se increment¨® un 9,9% el saldo vivo de cr¨¦dito al consumo y un 1,7% el den operaciones de adquisici¨®n y rehabilitaci¨®n de viviendas.

En 2017, las formalizaciones de hipotecas de la entidad crecieron un 79,4%, al tiempo que la nueva contrataci¨®n de cr¨¦ditos al consumo aument¨® un 12,2%, seg¨²n ha explicado la entidad dirigida por Manuel Men¨¦ndez.

Los recursos de los fondos de inversi¨®n del banco crecieron un 29,6% el pasado ejercicio, hasta los 2.816 millones de euros, un aumento impulsado por el acuerdo estrat¨¦gico suscrito el julio pasado con JP Morgan Asset Management.

Esta colaboraci¨®n incluye, entre otros aspectos, la delegaci¨®n de la gesti¨®n de ciertos fondos de Liberbank, as¨ª como la comercializaci¨®n directa de fondos de JP Morgan Asset Management en la red de la entidad espa?ola.

En conjunto, los recursos fuera de balance de Liberbank alcanzaron los 5.354 millones de euros en 2017, un 11,4% m¨¢s. Por su parte, los dep¨®sitos a la vista aumentaron un 5,5%, hasta los 15.481 millones de euros. Los recursos totales de clientes se situaron en los 28.328 millones de euros.