Desarticulada una trama que estaf¨® dos millones en hipotecas fraudulentas

Compraban casas en el norte de Espa?a a trav¨¦s de testaferros, las escrituraban por un precio superior a la venta sin conocimiento del vendedor y obten¨ªan pr¨¦stamos por ese importe. Se quedaban la diferencia y despu¨¦s no los devolv¨ªan. Adem¨¢s, alquilaban las casas, de forma opaca, y se embolsaban las rentas. La cabecilla era una mujer de 66 a?os, junto a su hijo de 41. Ambos, junto a ocho personas m¨¢s, han sido detenidos por la Guardia Civil por formar una trama dedicada a la estafar y blanquear dinero a trav¨¦s de hipotecas fraudulentas. En la operaci¨®n ha participado tambi¨¦n la Agencia Tributaria. El fraude puede superar los dos millones de euros.

Seg¨²n han informado ambos organismos en una nota, los detenidos en la denominada operaci¨®n Tanquetas, iniciada en febrero, est¨¢n acusados de estafa, blanqueo de capitales y falsificaci¨®n de documentos. Todos ellos han sido arrestados en las localidades de Castro Urdiales, Laredo y B¨¢rcena de Cicero (Cantabria), y Bilbao y Getxo (Bizkaia). Ocho de los arrestados son los presuntos testaferros que adquir¨ªan las viviendas y los otros dos son la cabecilla de la trama, vecina de Laredo, y su hijo, residente en B¨¢rcena de Cicero, que tienen antecedentes en Francia por estafar tres millones a entidades bancarias en pr¨¦stamos al consumo e hipotecarios no amortizados.

Seg¨²n informan la AT y la Guardia Civil, los integrantes de la trama adquirieron en un a?o y medio 15 viviendas en varias localidades c¨¢ntabras. La cabecilla reclutaba testaferros entre personas sin recursos para adquirir viviendas y conseguir los pr¨¦stamos hipotecarios. Para acreditar la solvencia de estos testaferros ante entidades bancarias, les falsificaban contratos de trabajo, n¨®minas o declaraciones de la renta. Tambi¨¦n con documentaci¨®n, consegu¨ªan escriturar las viviendas con precios superiores a los pactados con el vendedor, sin el conocimiento de este, y obten¨ªan cr¨¦ditos de los bancos por el importe inflado de la vivienda.

Una vez obtenido el dinero de la hipoteca, era ingresado en cuentas bancarias a nombre del testaferro, pero controladas por la l¨ªder de la trama. Abonado el precio acordado con el vendedor, la trama se quedaba con lo obtenido de m¨¢s en el pr¨¦stamo, entre 30.000 50.000 euros, seg¨²n los investigadores. As¨ª llegaron a estafar algo m¨¢s de dos millones de euros. Adem¨¢s, una vez obtenidos los cr¨¦ditos, pagaban las primeras cuotas a los bancos, pero a los pocos meses dejaban de hacerlo. Mientras, alquilaban las viviendas a otras personas. El pago se realizaba en efectivo a la l¨ªder o en una cuenta bancaria al hijo y siempre de forma opaca de cara al fisco, es decir, se quedaban con el importe ¨ªntegro de los alquileres.

La investigaci¨®n se inici¨® en febrero, cuando se detect¨® este a?o cuando la Guardia Civil supo que una vivienda se hab¨ªa escriturado con un precio superior al pactado y sin conocimiento del vendedor. La alarma salta porque el vendedor tiene que hacer frente a obligaciones fiscales por importes superiores al que recibi¨® por la venta. Dada la complejidad de la documentaci¨®n financiera a estudiar, la Agencia Tributaria se incorpora a la investigaci¨®n.

La operaci¨®n finalmente se desencaden¨® en octubre, con las 10 detenciones y tres registros en domicilios de los cabecillas en los que se ha hallado documentaci¨®n valiosa para este caso y para los delitos cometidos en Francia por los cabecillas.