Cae una banda criminal que estaf¨® 250.000 euros tras suplantar identidades de 140 clientes de banca

La Polic¨ªa Nacional ha desmantelado una organizaci¨®n criminal afincada en las provincias de Madrid y Toledo que, presuntamente, estaf¨® unos 250.000 euros tras suplantar identidades de 140 clientes de banca. Un total de 39 personas han sido detenidas durante el operativo como presuntos responsables de los delitos de pertenencia a organizaci¨®n criminal, estafa, falsedad documental, usurpaci¨®n de estado civil y tr¨¢fico de drogas, entre ellos el l¨ªder de la organizaci¨®n, seg¨²n inform¨® este viernes la Polic¨ªa Nacional en un comunicado.

En el marco de la operaci¨®n han sido registrados 15 domicilios, donde se han intervenido m¨¢s de 300 documentos de identidad espa?oles sustra¨ªdos, un veh¨ªculo de alta gama, joyas, estupefacientes, as¨ª como ordenadores, tel¨¦fonos m¨®viles y documentaci¨®n.

La investigaci¨®n se inici¨® en enero tras conocer la existencia del grupo, especializado en estafas bancarias y financieras. Las pesquisas de los agentes permitieron conocer el funcionamiento de la red criminal, que contaba incluso con un grupo de carteristas que se dedicaban a sustraer documentaciones en el transporte p¨²blico. Estos se las facilitaban a la organizaci¨®n, quienes las utilizaban para hacerse pasar por clientes ante entidades bancarias y abrir nuevas cuentas o adquirir veh¨ªculos.

En la c¨²spide de la organizaci¨®n se encontraba el cabecilla de la trama. Bajo su mando inmediato, se situaban personas encargadas de conseguir la documentaci¨®n y su posterior reparto, as¨ª como de la confecci¨®n de los grupos de trabajo que se encargaban de desplazarse y actuar por las diferentes oficinas bancarias.

El escal¨®n inferior, seg¨²n la investigaci¨®n, estar¨ªa conformado por el aparato de captaci¨®n, encargado del reclutamiento y formaci¨®n de las personas que actuaban en las oficinas bancarias, las que se hac¨ªan pasar por los clientes a los que se les hab¨ªa robado la documentaci¨®n para conseguir sus cuentas bancarias y desviar fondos o sacar dinero en efectivo. Estos servicios eran remunerados con pagos en met¨¢lico o mediante sustancias estupefacientes a personas desfavorecidas que captaban desde el local donde operaba el l¨ªder de la organizaci¨®n, llegando a emplear m¨¦todos coercitivos.

Estos grupos de actuaci¨®n siempre estaban compuestos por un individuo de la m¨¢xima confianza de la c¨²pula. Este, seg¨²n los investigadores, dispon¨ªa de la autonom¨ªa suficiente para la ejecuci¨®n de las ¨®rdenes oportunas a los individuos que se personar¨ªan en las ventanillas bancarias o realizar¨ªan las trasferencias a terceros miembros. Para ello no dudaban en adoptar apariencias similares a la de sus leg¨ªtimos due?os, haciendo uso de elementos de disfraz si era necesario, seg¨²n el comunicado.

La metodolog¨ªa consist¨ªa en comprobar la existencia y funcionamiento de las cuentas corrientes de las v¨ªctimas mediante la petici¨®n de saldo o realizar un microingreso. Posteriormente proced¨ªan a la modificaci¨®n del tel¨¦fono y correo electr¨®nico, elementos de contacto entre banco y cliente, ¡°secuestrando¡± la cuenta, al disponer de las comunicaciones de seguridad y uso de su banca electr¨®nica.

Tambi¨¦n, previa solicitud de la situaci¨®n global de la cuenta, llevaban a cabo el reintegro en efectivo del dinero o el desv¨ªo a otras cuentas controladas por la organizaci¨®n. A su vez dispon¨ªan de una red de personas a sueldo que de manera inmediata sacaban en efectivo el m¨¢ximo capital posible y lo transfer¨ªan a terceras cuentas, con la intenci¨®n de dificultar el seguimiento y trazabilidad del dinero ante la posibilidad de que estas quedaran bloqueadas, una vez la v¨ªctima denunciara los hechos.

La organizaci¨®n contaba con la ayuda de otros delincuentes, seg¨²n los investigadores. Estos, a trav¨¦s de equipos inform¨¢ticos, eran capaces de confeccionar n¨®minas y vidas laborales para dar apoyo y mayor credibilidad a las operaciones financieras que realizaban con los DNI sustra¨ªdos. Estas operaciones no solo se ce?¨ªan a las estafas en bancos o contrataci¨®n de l¨ªneas de cr¨¦dito online, sino que inclu¨ªa el tr¨¢fico il¨ªcito de veh¨ªculos con la adquisici¨®n de autom¨®viles de alta gama.

Tras adquirir los turismos con financiaci¨®n obtenida empleando los documentos falsificados, los revend¨ªan en el mercado negro del norte de ?frica antes de que se descubriera el impago a las financieras y as¨ª evitar posibles ¨®rdenes de embargo que pudieran bloquear su salida de Espa?a. Uno de estos veh¨ªculos pudo ser recuperado cuando se dispon¨ªan a embarcarlo en un buque con destino a Argelia.