El Santander pacta una multa de 125 millones en el Reino Unido por el deficiente control en la prevenci¨®n del blanqueo

La filial brit¨¢nica del Santander ha alcanzado un acuerdo con la autoridad financiera del Reino Unido (FCA, por sus siglas en ingl¨¦s) por deficiencias en los controles de prevenci¨®n de blanqueo de capitales en la divisi¨®n de banca de aut¨®nomos en el periodo que va desde el 31 de diciembre de 2012 al 18 de octubre de 2017, lo que incluye una multa de 107,79 millones de libras (124,92 millones de euros), seg¨²n ha informado la FCA este viernes.

Santander UK ha colaborado con la FCA en una investigaci¨®n civil y regulatoria, centrada en la identificaci¨®n, valoraci¨®n y gesti¨®n de clientes aut¨®nomos de m¨¢s riesgo. Las pesquisas han resuelto que el problema afect¨® a seis de estos clientes (de m¨¢s de 500.000). Por ello, la FCA ha impuesto una multa a Santander UK de 107,79 millones de libras. Este montante se ha calculado en base a los ingresos obtenidos por el negocio de aut¨®nomos durante el citado periodo e incluye un descuento del 30% por el acuerdo pactado con el regulador, seg¨²n ha comunicado el banco. El negocio de aut¨®nomos representa el 4% del negocio del Santander en el Reino Unido.

La investigaci¨®n ha concluido con este acuerdo y no se esperan acciones adicionales sobre esta cuesti¨®n de la FCA ni de otras autoridades. ¡°No hay ninguna investigaci¨®n penal ni al banco ni a los clientes objeto de la investigaci¨®n que nos conste y ni Santander ni ninguno de sus empleados han cometido ning¨²n delito. Es un acuerdo administrativo sobre controles y procesos¡±, explican fuentes de la entidad.

Los hechos se detectaron en una auditor¨ªa interna de Santander UK a finales de 2012. Tras ello, en 2013, se encarg¨® un informe independiente sobre los controles y procesos, y se puso en marcha un plan de mejora para los a?os siguientes, que se fue actualizando constantemente. La investigaci¨®n, que abarca desde finales de 2012 a 2017, coincide con los a?os en los que Santander UK estaba en pleno proceso de integraci¨®n de los bancos que compr¨® en Reino Unido en plena crisis financiera, Alliance & Leicester y Bradford & Bingley.

La propia FCA, en su informe, ¡°reconoce la envergadura y complejidad del programa de transformaci¨®n llevado a cabo por Santander UK, que se ha extendido durante varios a?os y supuesto sustanciales recursos, incluyendo el aumento de las plantillas y la incorporaci¨®n de expertos en materia de delitos financieros, de manera que se ha reducido significativamente la exposici¨®n del banco a los delitos financieros¡±.

Este tipo de sanciones es algo que ya ha ocurrido antes con otras entidades en el Reino Unido. Por ejemplo, el a?o pasado estuvo el caso de Natwest, que recibi¨® una multa de casi 265 millones de libras y, en su caso, fue objeto tambi¨¦n de una investigaci¨®n criminal por fallos en sus controles y procesos.

El consejero delegado de Santander UK, Mike Regnier, ha asegurado por su lado que la prevenci¨®n del blanqueo de capitales es algo muy relevante para el grupo: ¡°Santander se toma muy en serio su responsabilidad en la prevenci¨®n del crimen financiero. Lamentamos que los procesos y controles contra el blanqueo en la divisi¨®n de banca de aut¨®nomos entre 2012 y 2017, a los que se refieren las conclusiones de la FCA no fueran suficientes¡±. A lo que a?ade, en forma de autocr¨ªtica: ¡°Aunque pusimos en marcha medidas para abordar los desaf¨ªos en el ¨¢mbito de prevenci¨®n de blanqueo de capitales en cuanto se identificaron, el marco de la lucha contra el blanqueo de capitales vigente en aquel momento deb¨ªa haber sido m¨¢s consistente¡±.

La compa?¨ªa, seg¨²n explica el directivo, ha realizado desde entonces cambios significativos en la tecnolog¨ªa utilizada, sistemas y procesos para transformar el marco vigente de prevenci¨®n. ¡°Hoy en d¨ªa, m¨¢s de 4.400 profesionales est¨¢n dedicados a la prevenci¨®n de los delitos financieros. Seguiremos invirtiendo en el futuro y haciendo todo lo que est¨¦ en nuestra mano para garantizar la seguridad de todos nuestros clientes y de las comunidades en las que operamos¡±, ha zanjado.

El Grupo Santander, incluyendo Santander UK, asegura asimismo que est¨¢ ¡°absolutamente comprometido¡± con la lucha contra los delitos financieros y continuar¨¢ cumpliendo toda la normativa internacional aplicable en este ¨¢mbito y asegurando la efectividad de los controles existentes. De hecho, incide, los sistemas con los que cuenta ahora el banco en Reino Unido est¨¢n en l¨ªnea con los est¨¢ndares de la FCA, despu¨¦s de que Santander UK pusiera en marcha un intenso proyecto de transformaci¨®n de los sistemas de prevenci¨®n y detecci¨®n de los delitos financieros que ha sido supervisado por el consejo de administraci¨®n y que ha supuesto la inyecci¨®n de 700 millones de libras.