El ataque alem¨¢n desahucia a Espa?a

Los economistas reiteran hasta la saciedad que la imposici¨®n merkeliana de austeridad es un error, pero siguen sin entender que se trata de una truculenta estrategia del Gobierno y la banca alemana para desvalijar al sur de Europa con el fin de tapar el enorme agujero financiero alem¨¢n. Este expolio es posible debido a una desregulaci¨®n jur¨ªdica que desde 2000 ha desplazado el capitalismo productivo por un ¡°mercado casino¡± sin supervisi¨®n administrativa, en el que ha quedado suprimido el delito de informaci¨®n privilegiada y que funciona mediante apuestas en las que no hay que identificarse. Esta bolsa privada y sin transparencia, localizada en Nueva York y Londres, est¨¢ en manos de un cartel compuesto por seis megabancos norteamericanos y seis europeos, todos quebrados y rescatados por sus Gobiernos, es decir, por los contribuyentes.

Este es el verdadero origen de la crisis: un nuevo capitalismo de casino y de apuestas en productos financieros t¨®xicos ¡ªcomo las hipotecas subprime¡ª, que ahora especula con la deuda soberana de los pa¨ªses del sur. La causa de la crisis, pues, no es ni la burbuja inmobiliaria espa?ola, ni el endeudamiento ¡ªlas deudas inglesa y alemana eran superiores¡ª, ni la indisciplina fiscal. La burbuja ha sido hipotecaria: de titulizar y revender hipotecas t¨®xicas en el mercado. Precisamente, el Deutsche Bank fue uno de los mayores implicados, seg¨²n revel¨® el Senado americano. Este banco ha colocado productos a sus clientes a sabiendas de que perder¨ªan dinero, tanto en Norteam¨¦rica (paquete ¡°Gemstone VII¡±) como en Alemania, donde el Tribunal Supremo le conden¨® en 2011. Los ciudadanos alemanes fueron las primeras v¨ªctimas de la voracidad de sus bancos.

Alemania, adem¨¢s, es quien promovi¨® las apuestas contra la deuda del sur. El Deutsche Bank fue uno de los art¨ªfices de este nuevo Merk-ado de deuda soberana ¡ªy de su ¨ªndice de precios Markit¡ª que dispar¨® los ataques especulativos. Goldman Sachs asesor¨® a Grecia para ocultar su deuda y as¨ª logr¨® entrar en el euro, despu¨¦s, con esta informaci¨®n privilegiada, apost¨® junto con Deutsche Bank que Grecia se hundir¨ªa. Atacar a pa¨ªses del sur fue la f¨®rmula del Gobierno y bancos alemanes para recuperar las p¨¦rdidas de sus bancos lud¨®patas.

Semejante giro depredador contra la propia zona euro lo motiv¨® la filtraci¨®n del informe confidencial del supervisor financiero alem¨¢n, el BaFIN (confirmado por otro de Merrill Lynch), que valoraba en 800.000 millones los activos t¨®xicos del pa¨ªs en 2009. Dichos datos delatar¨ªan que una Alemania especulativa hab¨ªa reemplazado a su reputado capitalismo industrial. En vez de procesar a los responsables, cerraron filas e iniciaron el descr¨¦dito del sur para desviar la atenci¨®n y sojuzgarlos.

Es rentable propagar

Las Bankias alemanas han sido muchas: Hypo Real Estate fue rescatado con m¨¢s de 100.000 millones de euros y en 2009 fue nacionalizado en un 90%; el Industriebank (IKB), con 10.000 millones de euros; los Landesbank (cajas auton¨®micas), como el Baden-W¨¹rttemberg, el West o el Sachsen, recibieron unos 150.000 millones de euros; el Dresdner Bank, segunda entidad del pa¨ªs, quebr¨® y fue absorbido por el Commerzbank, que a su vez recibi¨® un rescate de 100.000 millones y cuyo 25% todav¨ªa est¨¢ en manos del Gobierno de Merkel. El caso del Commerzbank es ilustrativo, pues el a?o pasado devolvi¨® parte del rescate al Gobierno, 14.000 millones de euros. ?De d¨®nde sac¨® tan cuantiosos beneficios, si no es apostando en el casino con informaci¨®n privilegiada proporcionada por el propio Gobierno?

Este es el cambio clave del nuevo capitalismo de casino: los rescates y nacionalizaciones han transformado a los Gobiernos alem¨¢n, brit¨¢nico, suizo y norteamericano en cobanqueros que ahora disculpan la prolongaci¨®n de ataques especulativos porque necesitan que estos bancos tengan beneficios r¨¢pidos y puedan devolver el dinero inyectado.

Adem¨¢s de estos rescates, Alemania ¡ªque se opone a que el BCE ayude a Espa?a¡ª oculta que el Deutsche Bank recibi¨®, solo en 2008, 20.000 millones de la Reserva Federal norteamericana junto con 60.000 millones para Credit Suisse y UBS (Uni¨®n de Bancos Suizos) a un tipo de inter¨¦s regalado del 0,01%.

Se entiende c¨®mo funciona un ataque especulativo tomando el paradigm¨¢tico caso del imperio medi¨¢tico alem¨¢n, Kirch. En 2001 los directivos de Deutsche Bank (Ackermann y Baumann) difundieron rumores falsos de que el grupo no podr¨ªa pagar su deuda y que no conseguir¨ªa financiaci¨®n. (?Les suena de algo?) Provocaron la mayor quiebra contempor¨¢nea para apoderarse de ¨¦l. En 2011 la justicia alemana esclareci¨® el asunto y el presidente Ackermann, ¨ªntimo amigo de Merkel, dimiti¨® y propuso una indemnizaci¨®n de 1.000 millones de euros para silenciar el esc¨¢ndalo. Como se ve, antes de Grecia, ya estaban curtidos en especulaci¨®n contra empresas alemanas.

Id¨¦ntico sistema se est¨¢ utilizando para desacreditar al sur. ?C¨®mo se beneficia Alemania de este ataque a Espa?a?

Algunos pa¨ªses disculpan la especulaci¨®n para que sus bancos intervenidos obtengan beneficios

1. Genera rumores para disparar el inter¨¦s que pagar¨¢ Espa?a cuando pida prestado dinero. 2. Impone privatizaciones de empresas rentables (aeropuertos, AVE, loter¨ªa¡­) que, de no resistir el Gobierno, pasar¨¢n a manos del norte a precio de ganga. 3. Provoca asfixia crediticia para devaluar las acciones de las multinacionales (Telef¨®nica, Iberdrola, Repsol, Gas Natural¡­), con lo cual pueden apoder¨¢rselas grupos alemanes. 4. Pero lo m¨¢s rentable al propagar p¨¢nico financiero ¡ªque es delito¡ª es la huida de dinero por miedo a un corralito. De Espa?a en ocho meses de 2012 han salido 330.000 millones de euros (a los que hay que sumar su equivalente en Grecia e Italia), que van a parar a bancos de Suiza, Luxemburgo, Holanda y Alemania, cifras ¡°sin precedentes¡±, seg¨²n Bloomberg. El austericidio reporta grandes beneficios¡­

Bajo el disfraz de la ¡°(in)dependencia¡±, Jens Weidmann, presidente del Banco Central alem¨¢n, ha contribuido a este p¨¢nico cuestionando cada test favorable a Espa?a. Sigue la l¨ªnea de su predecesor, Axel Weber, quien el mismo a?o en que dej¨® el Bundesbank (2011) fue ¡°premiado¡± por hostigar al sur con la presidencia de UBS, uno de los bancos privados del eje alem¨¢n que se beneficia de la deportaci¨®n de miles de millones provenientes del sur.

El esc¨¢ndalo del l¨ªbor-eur¨ªbor y Barclays es la ¨²ltima prueba de las pr¨¢cticas fraudulentas y especulativas de este cartel, el cual alteraba el precio al que se presta el dinero e increment¨® el coste de las hipotecas de los europeos. Entre los implicados est¨¢n el Deutsche Bank, Credit Suisse y UBS junto con Lloyds y Royal Bank of Scotland (RBS) ¡ªson las Bankias del Gobierno ingl¨¦s, nacionalizados en un 40% y 80%¡ª.

En cambio, nuestros principales bancos, Santander, BBVA y La Caixa, no est¨¢n implicados en semejantes pr¨¢cticas. Tampoco han necesitado rescate y el Santander es el mejor banco del mundo seg¨²n Euromoney. Son un apetecible bot¨ªn de guerra.

La Comisi¨®n Europea no ha detectado el cartel del l¨ªbor, ni el entramado especulativo sobre la deuda griega oculta, ni destapa el club bancario que controla el mercado casino de Londres (denunciado todo por la prensa norteamericana). Tampoco indaga qui¨¦nes son los beneficiarios del ataque especulativo que est¨¢ desahuciando a los Estados del sur. ?Seguir¨¢n la UE y el comisario Almunia haciendo la vista gorda a esta manifiesta vulneraci¨®n del derecho de la competencia? Lo que s¨ª sabemos es que su antecesor, lord Brittan (dise?ador del mercado casino con Thatcher), se coloc¨® como vicepresidente de UBS. Otro vicepresidente de la UE, Solbes, es hoy asesor de Barclays.

El Gobierno alem¨¢n, el gran desahuciador, pretende apropiarse del capital del sur hasta las elecciones de 2013. Espa?a tiene que resistirse al rescate draconiano y reaccionar para desenmascarar esta pol¨ªtica perversa de austeridad con movilizaciones y demandas judiciales. El Tribunal de la UE (caso Sint Servatius, 2009) declar¨® justificada la restricci¨®n a la libre circulaci¨®n de capitales si ¡°socava el equilibrio financiero de las pol¨ªticas sociales¡±. M¨¢s a¨²n, si tal especulaci¨®n socava la soberan¨ªa econ¨®mica y la estabilidad de un pa¨ªs miembro. Presenciamos pasivamente la destrucci¨®n del mercado ¨²nico europeo y la imposici¨®n de un mercado ¨²nico euro-alem¨¢n.

Thomas Mann ya nos alert¨®: en vez de una europeizaci¨®n de Alemania, se est¨¢ implantando una alemanizaci¨®n econ¨®mica de Europa.

Manuel Ballb¨¦ es catedr¨¢tico de Derecho de la UAB y Yaiza Cabedo, abogada.