Los pa¨ªses b¨¢lticos, la gran ¡®lavander¨ªa¡¯ de dinero ruso en la Uni¨®n Europea

Estonia, Letonia y Lituania formaban parte de la Uni¨®n Sovi¨¦tica (URSS) hasta su colapso en 1991. En sus puertos amarraban submarinos rusos; sus bosques escond¨ªan plantas nucleares; y en sus hoteles a orillas del mar b¨¢ltico veraneaba la c¨²pula del Partido Comunista. Trece a?os despu¨¦s, cuando la decadencia lo engull¨ªa todo, estas tres rep¨²blicas entraron a formar parte de la Uni¨®n Europea (UE). Con este giro hacia Occidente se alejaron del pasado comunista, pero este a?o 2019 sobre las rep¨²blicas b¨¢lticas ¨Cespecialmente Estonia¡ª se ha vuelto a extender la sombra de Rusia, esta vez para convertirlas en escenario del mayor caso conocido hasta el momento de lavado de dinero ruso en Europa. Una m¨¢quina de blanqueo de m¨¢s de 200.000 millones de euros a trav¨¦s de filiales de bancos n¨®rdicos. ¡°Es inmenso¡±, asegura sobre el caso en una conversaci¨®n telef¨®nica Maira Martini, investigadora en Transparencia Internacional (TI). La cifra representa m¨¢s de siete veces el PIB de Estonia.

En el caso de Danske Bank, sus dirigentes en Tallin parec¨ªan estar ciegos y no trasladaron las evidencias del fraude al supervisor nacional Maira Martini, experta en Transparencia Internacional

Un fraude "inmenso" que llev¨® el pasado 25 de septiembre a medio centenar de polic¨ªas y voluntarios a batir los bosques alrededor de Pirita, a las afueras de Tallin, la capital estonia. Se buscaba a uno de los banqueros m¨¢s relevantes del pa¨ªs (de 1,3 millones de habitantes), desaparecido 48 horas antes. Aivar Rehe, de 56 a?os, hab¨ªa salido dos d¨ªas antes de su casa sin cartera ni tel¨¦fono m¨®vil. Nunca m¨¢s regres¨® y aquella fr¨ªa ma?ana de septiembre, la polic¨ªa encontr¨® su cad¨¢ver en las inmediaciones de su casa sin signos de violencia. El suceso ¡ªtratado como un suicidio y sobre el que las autoridades decidieron no abrir una investigaci¨®n¡ª?conmocion¨® al pa¨ªs y los medios de comunicaci¨®n m¨¢s reputados a nivel internacional publicaron la noticia. ?Por qu¨¦ tanta expectaci¨®n?

Rehe era el presidente de la filial del banco dan¨¦s Danske Bank en Estonia y se hab¨ªa convertido en una pieza fundamental, quiz¨¢s la ¨²ltima, para arrojar luz en el mayor esc¨¢ndalo de lavado de dinero ruso en la UE. ¡°La sucursal [de Danske Bank] operaba una cartera enorme de ciudadanos no residentes [extranjeros] que realizaban un volumen considerable de pagos¡±, afirma un informe de TI de agosto de 2018 en el que cifra en un 35% las ganancias de la filial generadas mayoritariamente por clientes rusos tan solo en 2012. ¡°Esto deber¨ªa haber llamado la atenci¨®n de las autoridades supervisoras", pero "el banco nunca hizo el trabajo de denunciar el origen sospechoso de las transacciones¡±, se?ala Martini, autora del informe.

Pese a varias investigaciones de ONG centradas en la corrupci¨®n, no se produjeron pesquisas oficiales hasta 2018, a?o en el que Danske Bank se vio obligada a admitir que entre 2007 y 2015 se hicieron ¡°transacciones sospechosas¡± a sus filiales en Estonia por un valor total de 200.000 millones de euros. Una cantidad equivalente al PIB de Nueva Zelanda o Qatar. Rehe, en una entrevista meses antes de morir, afirm¨® sentirse "responsable", aunque no lleg¨® a estar imputado.?"El banco claramente no cumpli¨® con su responsabilidad. Es decepcionante e inaceptable", se?al¨® el jefe de la entidad, Ole Andersen, en un comunicado de septiembre de 2018 y al que remiten a la prensa. La entidad reconoce tambi¨¦n que ¡°no hay duda de que los problemas relacionados con la filial estonia fueron mucho mayores de lo previsto¡±.

Ante semejante confesi¨®n por parte de Danske Bank, las autoridades estonias y danesas ¡ªe incluso comunitarias y estadounidenses¡ª?iniciaron sus propias investigaciones, que provocaron la dimisi¨®n de Thomas Borgen, que estaba al frente de la entidad con sede en Copenhague. Tambi¨¦n renunciaron otros nueve directivos. ¡°Est¨¢ claro que Danske Bank no ha cumplido con su responsabilidad en el caso de un posible lavado de dinero en Estonia. Lamento profundamente lo ocurrido¡±, se?al¨® en un sobrio comunicado en el que asumi¨® su ¡°responsabilidad¡± y asegur¨® que ten¨ªa claro que dimitir era ¡°lo correcto¡±. El banco perdi¨® la mitad de su valor en tan solo un mes, entre febrero y marzo de 2018.?

El Proyecto de Denuncia de la Corrupci¨®n y el Crimen Organizado (OCCRP, por sus siglas en ingl¨¦s), la organizaci¨®n que filtr¨® el esc¨¢ndalo y que tiene gran penetraci¨®n en Europa del Este, describe en una investigaci¨®n c¨®mo el dinero se ingres¨® en estas lavander¨ªas ¡°a trav¨¦s de un conjunto de compa?¨ªas fantasma creadas en Rusia que existen solo sobre el papel y cuya propiedad no se puede rastrear¡±. Como aqu¨ª no se aplica el secreto bancario, las entidades ¡°tienen la obligaci¨®n de saber e identificar la procedencia del dinero que entra en sus cuentas¡±, a?ade Martini. En el caso de Danske Bank, sus dirigentes en Tallin parec¨ªan estar ¡°ciegos¡± y no trasladaron las evidencias del origen sospechoso del dinero al supervisor nacional, insiste. Contactado varias veces, Kilvar Kessler, el supervisor bancario estonio, ha rechazado hablar con este diario.?

Son cuatro los bancos n¨®rdicos que se han visto involucrados en casos de lavado de dinero de dudosa procedencia en los pa¨ªses b¨¢lticos

La gigantesca bola de nieve del lavado de dinero se fue haciendo m¨¢s grande hasta salpicar tambi¨¦n a Suecia. Brigitte Bonnesen, presidenta de Swedbank, present¨® su dimisi¨®n la primavera pasada por otro caso de lavado de dinero ruso en sus filiales b¨¢lticas cifrado en unos 5.500 millones de euros, lo que provoc¨® una devaluaci¨®n del 38% de las acciones de la entidad, seg¨²n Bloomberg. Y el pasado 27 de noviembre, otro banco sueco, SEB Bank, admiti¨® en un informe recogido por la prensa n¨®rdica que en su filial estonia se lavaron unos 26.000 millones de euros entre 2005 y 2017. Ante los rumores previos a esta ¨²ltima investigaci¨®n, las acciones de SEB Bank cayeron un 10%. Junto a la entidad Nordea, que suma alrededor de 700 millones de euros presuntamente blanqueados, ya son cuatro los bancos n¨®rdicos utilizados como lavander¨ªas de dinero ruso de dudosa procedencia en los pa¨ªses b¨¢lticos.

¡°Algunos pa¨ªses en el ¨¢rea del b¨¢ltico son muy vulnerables al lavado de dinero, especialmente procedente de Rusia¡±, advert¨ªa el pasado enero en un comunicado Pedro Felicio, entonces experto de Europol en blanqueo. La persona que lidera ahora las investigaciones de Europol de este tipo de delitos ha declinado hablar con este diario.

Un pasado sovi¨¦tico, la cercan¨ªa con Rusia y?el conocimiento extendido del idioma son la clave para que los b¨¢lticos est¨¦n en la primera l¨ªnea de lavado de dinero ruso en Europa

Los expertos coinciden en que el pasado sovi¨¦tico de estas rep¨²blicas, su cercan¨ªa geogr¨¢fica ¡ªsolo 300 kil¨®metros separan a Tallin de San Petersburgo¡ª, el uso y conocimiento extendido del ruso (un 20% y un 25% de la poblaci¨®n de Estonia y Letonia, respectivamente, lo hablan) son una clave para que los b¨¢lticos est¨¦n en la primera l¨ªnea del lavado de dinero ruso en Europa.

Otra clave es que el blanqueo de dinero comenz¨® justo en los a?os posteriores a la entrada de estos pa¨ªses en la UE, en 2004. En ese momento, ¡°los b¨¢lticos ten¨ªan menos experiencia y unos sistemas de control mucho m¨¢s laxos que el resto de miembros de la UE, y los defraudadores lo aprovecharon¡± durante lustros, explica Martini. Era una oportunidad para posibles defraudadores o delincuentes ligados a Rusia, que a¨²n ten¨ªa mucha influencia a nivel pol¨ªtico y econ¨®mico en las tres rep¨²blicas b¨¢lticas.

Bloomberg estima que desde su independencia de la URSS en 1991, se han lavado unos 800.000 millones de euros en las tres rep¨²blicas b¨¢lticas

El flujo de dinero negro procedente de Rusia no es nuevo. Bloomberg se?ala que desde el colapso de la URSS, la cuant¨ªa de dinero de ¡°dudoso origen¡± que ha salido de Rusia asciende a 800.000 millones de euros, algo menos que el PIB de Pa¨ªses Bajos. Pero el uso de bancos n¨®rdicos para blanquear s¨ª representa, en cambio, una novedad para las autoridades comunitarias.

Pese a que nadie ha sido juzgado o encarcelado hasta el momento, el esc¨¢ndalo ha supuesto una llamada de atenci¨®n en Bruselas y Fr¨¢ncfort, sede del Banco Central Europeo, y ha abierto un debate sobre la necesidad de mejorar los controles para identificar y atajar de manera conjunta cr¨ªmenes econ¨®micos, especialmente el lavado de dinero.

La UE no cuenta con una ¨²nica agencia dedicada a detectar los fraudes. Lo que hay es un supervisor centrado en mantener la estabilidad de los bancos. As¨ª que casi toda la responsabilidad de posibles? fraudes recae en los supervisores bancarios nacionales, lo que dificulta investigaciones que necesitar¨ªan de una coordinaci¨®n de varios pa¨ªses. Prueba de ello es que las autoridades danesas y las estonias contin¨²an acus¨¢ndose mutuamente del esc¨¢ndalo en sus filiales estonias, mientras la investigaci¨®n sigue abierta.