Jueces y fiscales alertan del posible mal uso del ¡®megafichero¡¯ antiblanqueo

Fiscales y jueces de instrucci¨®n, de Audiencias Provinciales e incluso del Tribunal Supremo coinciden: al margen del control judicial, nada. Partidos y usuarios de banca tambi¨¦n manifestaron su desconfianza acerca del uso que se d¨¦ al fichero con los datos bancarios de todos los espa?oles que va a crear el Gobierno y que, al margen de los jueces, tambi¨¦n permite su uso a fiscales, polic¨ªas y agentes del Centro Nacional de Inteligencia (CNI). Las fuentes judiciales consultadas subrayan que solo es factible legalmente la consulta de ese tipo de datos protegidos si media ¡°una autorizaci¨®n judicial¡±. Los bancos tendr¨¢n que depositar en ese megafichero, a cargo del Ministerio de Econom¨ªa, todas las cuentas bancarias de sus clientes, dep¨®sitos y valores, tal como public¨® EL PA?S en su edici¨®n de ayer.

Para luchar contra el blanqueo de capitales existe una ley org¨¢nica aprobada en abril de 2010 que traspone una directiva europea. El Gobierno ha desarrollado esa ley a trav¨¦s de un reglamento, que fue aprobado el pasado martes. La ley org¨¢nica s¨ª impone que el acceso a ese archivo requiere de autorizaci¨®n judicial, e incluso del fiscal, pero el reglamento ha obviado esta condici¨®n. El objetivo de la norma es luchar contra el blanqueo de capitales, pero no vale todo.

Jueces. ¡°Ser¨ªa escandaloso que, por ejemplo, el CNI, que depende del Gobierno, pueda entrar en esos archivos sin m¨¢s: podr¨ªa ser utilizado pol¨ªticamente como arma arrojadiza contra el adversario pol¨ªtico, al margen de que sin orden judicial atentar¨ªa contra los derechos fundamentales de los ciudadanos¡±, se?alan fuentes judiciales.

Los jueces de instrucci¨®n (los que investigan delitos) ya tienen acceso directo a los datos fiscales (a la Agencia Tributaria) de los ciudadanos que investigan en el marco de sus pesquisas. Fuentes judiciales explican: ¡°Cost¨® mucho lograr que la actuaci¨®n del CNI estuviese controlada por un juez del Supremo y lo que ahora faltaba es que a ellos y la polic¨ªa se les d¨¦ luz verde para ver los datos bancarios de los ciudadanos¡±, se?ala. Otra fuente del Tribunal Supremo indica que en todo este asunto son importantes los matices legales, aunque hay una cosa clara: ¡°A datos de este tipo nadie puede acceder sin autorizaci¨®n o control judicial¡±. Y, adem¨¢s, ¡°no vale una autorizaci¨®n judicial general, ha de ser especifica, en una investigaci¨®n y debe estar motivada¡±, advierte una fuente del Consejo del Poder Judicial.

Fiscales. Los fiscales tambi¨¦n han alertado del uso indebido que se le puede dar al fichero. De hecho, la Uni¨®n Progresista de Fiscales (UPF) ha se?alado que el informe del Consejo Fiscal ya advirti¨® de que el reglamento deb¨ªa recoger el condicionante, que s¨ª incluye la ley, para que el acceso por parte de la polic¨ªa est¨¦ supeditado siempre a autorizaci¨®n judicial o fiscal y, de esta manera, se restrinja a cuando existe una investigaci¨®n criminal. El mismo informe indica que la supresi¨®n de esta condici¨®n pod¨ªa ser ilegal.

Por su parte, la Asociaci¨®n de Fiscales tambi¨¦n mostr¨® cautela, advirtiendo de que debe limitarse a investigaciones porque, de otra manera, se estar¨ªa dando un uso indebido a los datos.

Entidades bancarias. Los banqueros tambi¨¦n alertan de los efectos de un mal uso de este tipo de informaci¨®n. La Asociaci¨®n Espa?ola de Banca (AEB) reclama al Gobierno que ¡°extreme las cautelas sobre el acceso a este tipo de datos para que se preserve el car¨¢cter confidencial que tienen¡± respecto a sus clientes. Los bancos, que estar¨¢n obligados a descargar en ese fichero todas sus cuentas corrientes, de ahorro, valores y dep¨®sitos a plazo con sus respectivos titulares tanto f¨ªsicos como jur¨ªdicos, pese a estas prevenciones, tambi¨¦n afirmaron: ¡°Estamos dispuestos, con nuestra mejor voluntad, a colaborar con las autoridades en materia de blanqueo de capitales y otras pr¨¢cticas asociadas a estos delitos¡±.

Las entidades bancarias exigen que se extremen las cautelas y garant¨ªas para la consulta de datos

Usuarios de banca. M¨¢s rotundos fueron los representantes de los usuarios, no solo con el uso , sino tambi¨¦n con las carencias del megafichero. Las principales asociaciones de consumidores, Adicae y Facua, coinciden en destacar que la nueva normativa contra blanqueo de capitales tiene un agujero: las filiales de los bancos en el extranjero. ¡°Las mayores entidades espa?olas tienen filiales en los para¨ªsos fiscales y seg¨²n parece, el fichero no incluir¨¢ cuentas y dep¨®sitos de sucursales o filiales que est¨¦n fuera de Espa?a¡±, coment¨® Manuel Pardo, presidente de la Asociaci¨®n de Usuarios de Bancos, Cajas y Seguros (Adicae). Rub¨¦n S¨¢nchez, portavoz de FACUA-Consumidores en Acci¨®n, insiste en esta idea: ¡°Los grandes defraudadores, que son los que se deben perseguir, tendr¨¢n f¨¢cil esquivar el control del Gobierno solo con utilizar bancos no espa?oles que trabajen en los para¨ªsos fiscales. Los m¨¢s importantes blanqueadores tienen facilidad para utilizar redes financieras internacionales por lo que, aunque la ley puede dar sus frutos, tambi¨¦n podr¨¢ ser esquivada¡±. Las dos organizaciones consultadas creen que la iniciativa puede ser positiva , pero tambi¨¦n alertan contra su utilizaci¨®n torticera. ¡°?Qui¨¦n vigilar¨¢ al vigilante?¡±, se preguntan desde Adicae y Facua y destacan que no entienden que el CNI, el servicio secreto, tenga acceso a estos datos tan confidenciales. ¡°No tenemos problemas con que jueces y fiscales accedan a estos ficheros, pero es inquietante lo del CNI. ?Qui¨¦n nos garantiza que los servicios secretos no pueden trabajar para el Gobierno con estas informaciones?¡±, se pregunta Rub¨¦n S¨¢nchez.

Partidos. De la misma manera que los usuarios, Jos¨¦ Antonio Garc¨ªa Rubio, secretario de Econom¨ªa y Empleo de IU, alerta de que el proyecto del Gobierno ¡°deja fuera las cuentas de sucursales de bancos espa?oles en el extranjero y tambi¨¦n los para¨ªsos fiscales, que es donde est¨¢ el problema¡±. ¡°Da la impresi¨®n de que Montoro quiere enterarse de esos datos independientemente de que se sea sospechoso de algo o no, es decir, que obedece a un af¨¢n de control administrativo por encima de un procedimiento judicial para tener controlados a todos los ciudadanos¡±.

Por su parte, fuentes de la direcci¨®n del PSOE prefirieron mantener cierta cautela aunque se?alaron su intenci¨®n de estudiar el proyecto con detenimiento el proyecto ¡°al afectar a la protecci¨®n de datos de los ciudadanos¡±.

Con informaci¨®n de ??igo de Barr¨®n, Jos¨¦ Antonio Hern¨¢ndez, Natalia Junquera, Francesco Manetto y Mar¨ªa Fabra.