El juez Fernando Andreu se encamina a concluir su instrucci¨®n en el caso Bankia. El pasado viernes, d¨ªa 1 de julio, rechaz¨® la solicitud de citar a declarar como investigados; vamos, la petici¨®n de imputar, a Miguel ?ngel Fern¨¢ndez Ordo?ez, gobernador del Banco de Espa?a en el momento de los hechos, al subgobernador Javier Ar¨ªstegui, al entonces director general de Supervisi¨®n, y actual adjunto, Jer¨®nimo Mart¨ªnez Tello, y al subgobernador, Fernando Restoy, vicepresidente y presidente en funciones de la Comisi¨®n Nacional del Mercado de Valores (CNMV) en julio de 2011, la fecha de aprobaci¨®n del folleto de salida a Bolsa de Bankia.
Esta solicitud fue elevada por Andres Herzog, abogado que abri¨® la causa con una querella criminal en nombre del partido Uni¨®n Progreso y Democracia (UPD), en calidad de acusaci¨®n popular, en julio de 2012. Herzog, que ha abandonado la pol¨ªtica, representa ahora a la acusaci¨®n popular Confederaci¨®n Intersindical de Cr¨¦dito.
Herzog solicit¨® estas imputaciones despu¨¦s de conocerse los informes definitivos de los peritos judiciales, los inspectores del Banco de Espa?a V¨ªctor S¨¢nchez y Antonio Busquets, aportados al juzgado el pasado 30 de marzo.
El fiscal y el juez apoyaron la primera petici¨®n realizada por el abogado tras el informe pericial: la imputaci¨®n de la empresa auditora de Bankia, Deloitte Espa?a, y de su socio auditor, responsable de los trabajos en la entidad financiera, Francisco Celma. Tanto Celma como el representante legal de la auditora, Manuel Arranz, ya han prestado declaraci¨®n y han solicitado la citaci¨®n de varios altos cargos del Banco de Espa?a como testigos para avalar sus argumentos.
En su auto, el juez Andreu ha dejado pendientes y promete resolver en resoluci¨®n aparte otras dos peticiones de Herzog: el requerimiento al Banco de Espa?a para que aporte los informes de seguimiento de los inspectores correspondientes a 2012, que arrojan luz sobre la reformulaci¨®n de unas cuentas que han exigido aportaciones publicas para recapitalizar y sanear Bankia por 23.465 millones de euros, y la declaraci¨®n, en calidad de testigo, del inspector Jos¨¦ Antonio Casaus, responsable de inspecci¨®n de Bankia desde su creaci¨®n.
El juez se?ala que se puede rechazar sumariamente la petici¨®n simplemente con el argumento de que lo que se dilucida en este caso es el delito de estafa a los inversores "de manera que la m¨¦dula del tipo no es otra que la del enga?o, lo que requiere un dolo espec¨ªfico, de forma y manera que en ning¨²n caso cabe la participaci¨®n imprudente en un delito de estafa". Y como el art¨ªculo 12 del C¨®digo Penal determina que las acciones u omisiones imprudentes solo se castigar¨¢n cuando expresamente lo disponga la ley y esta forma de participaci¨®n en un hecho delictivo no est¨¢ contemplada ni en el 382 bis ni en el 290 del C¨®digo Penal, pues... aqu¨ª paz y despu¨¦s gloria.
Pero el juez prefiere abundar y suscribe los argumentos del fiscal Alejandro Luz¨®n, teniente fiscal de la secretar¨ªa t¨¦cnica de la Fiscal¨ªa General del Estado.
En sus argumentos, Herzog sosten¨ªa que "no hubo una verdadera supervisi¨®n. O peor a¨²n, la supervisi¨®n consisti¨® en impulsar el SIP [Sistema Institucional de Protecci¨®n] y fomentar la salida a Bolsa de Bankia, colaborando a la perpetraci¨®n de los delitos objeto de la investigaci¨®n que no se podr¨ªan haber cometido sin la actuaci¨®n del Banco de Espa?a y la CNMV. No podemos hablar siquiera de captura del supervisor. Pues era el propio supervisor el que, sobre la base de cuestionables criterios pol¨ªticos, foment¨® la hu¨ªda hacia adelante causante del inmenso quebranto patrimonial de la entidad lo cual en modo alguno servir¨ªa, por cierto, de atenuante a la responsabilidad que incumbe tanto a los gestores de BFA-Bankia como a los auditores".
?Qu¨¦ responde el juez?
"La ¨²nica forma de participaci¨®n de los mismos [altos responsables del Banco de Espa?a y la CNMV] en los delitos investigados lo ser¨ªa mediante la comisi¨®n dolosa de los mismos, lo que supondr¨ªa que todos los funcionarios del Banco de Espa?a y de la CNMV, interviniese en las labores de supervisi¨®n y control en las entidades bancarias afectas a esta instrucci¨®n, participaran de forma consciente, voluntaria y materialmente al resultado lesivo, esto es: a la causaci¨®n del perjuicio a los inversores, y ello dentro de un plan delictivo acordado con los querellados en el que a aquellos les corresponder¨ªa hacer cuanto pudieran para mantener una continuada inacci¨®n institucional, tal como indica el ministerio fiscal".
Y a?ade: "En efecto, no cabe otra forma de hablar propiamente de "participaci¨®n" en sentido jur¨ªdico-penal. Y dicha elaboraci¨®n t¨¢ctica es inveros¨ªmil. No solo no existen elementos en la causa que permitan sostener esta atribuci¨®n dolosa de participaci¨®n -ni siquiera a t¨ªtulo de dolo eventual- sino que la misma resulta radicalmente incompatible con la intervenci¨®n que el Banco de Espa?a y CNMV han tenido de cara a la correcci¨®n de diversas malas pr¨¢cticas en su momento detectadas".
A diferencia de lo que sostiene Herzog, s¨ª ha habido una verdadera supervisi¨®n. Tanto los informes de la Intervenci¨®n General del Estado (IGAE) como los de los peritos S¨¢nchez y Busquets as¨ª lo ratifican. Seg¨²n un informe de la unidad de la IGAE en la Fiscal¨ªa Anticorrupci¨®n, "de la documentaci¨®n de las inspecciones se observa que las conclusiones iniciales de los inspectores se van resumiendo y suavizando hasta concluir en un escrito de recomendaciones que, a veces no parece reflejar con crudeza los problemas que debe solucionar la entidad¡±.
Y en relaci¨®n a lo que el juez Andreu califica como el papel del Banco de Espa?a en "la correcci¨®n de diversas malas pr¨¢cticas entonces detectadas, veamos lo que se?ala el citado informe de la IGAE: ¡°De todas estas debilidades, incumplimientos y actuaciones incorrectas, los informes de la inspecci¨®n concluyen formalmente en escritos de recomendaciones, y solo en la ¨²ltima etapa de requerimientos, para subsanar, corregir o finalizar dichas pr¨¢cticas, pero no nos consta en la informaci¨®n la imposici¨®n de sanciones, amonestaciones u otro tipo de actuaci¨®n que refuerce el papel de supervisi¨®n del Banco de Espa?a¡±.
A estas conclusiones de 2013, se unen los dos informes finales de los peritos S¨¢nchez y Busquets. La inspecci¨®n detect¨® los problemas que pintaban una entidad, Bankia, plagada de d¨¦ficit de capital y saneamientos. En lugar de hacerlos antes de la salida a bolsa, se decidi¨® temerariamente una hu¨ªda hacia adelante. La idea subyacente era que la crisis financiera terminar¨ªa por amainar y los problemas, un bache,vaya, ser¨ªan resueltos por s¨ª mismos.
Por tanto, los informes de los inspectores detectaron los problemas. Sus superiores inmediatos, cuadros medios y altos responsables, decidieron, por razones que deber¨ªan explicar, esconder la situaci¨®n de crudeza y siguieron adelante con sus planes de salida a Bolsa.
En su auto, el juez ajusta, innecesariamente, cuentas con el abogado Herzog y alude a recriminaciones que ya le ha hecho cuando representaba a UPyD. Dice as¨ª: "Debe reprocharse a la parte acusadora su inadecuado enfoque del proceso y la justicia penal, que no puede -en ning¨²n caso- desempe?ar en ning¨²n caso un papel de suplencia general en la exigencia de responsabilidades de todo orden social o pol¨ªtico, como en algunos ocasiones este juzgado ya ha advertido al letrado de citada acusaci¨®n, y que antes ostentaba la asistencia letrada de un partido pol¨ªtico, sino que debe mantenerse en el ¨¢mbito que le es propio, en el que la responsabilidad penal es personal y solamente alcanza hasta donde alcanza la prueba"
?A qu¨¦ viene esta referencia?
Veamos.
Primero, recuerda, siguiendo al fiscal Luz¨®n, que el sindicato Manos Limpias ya formul¨® peticiones similares. Lo cierto: Manos Limpias nunca fue acusaci¨®n popular en esta causa. Este sindicato present¨® una denuncia pero al exig¨ªrsele 20.000 euros de fianza, se ech¨® atr¨¢s. Traer a una organizaci¨®n que est¨¢ siendo investigada por extorsi¨®n y equipararla con los planteamientos de la acusaci¨®n popular que representa Herzog no viene al caso.
En segundo lugar, reprocha el juez que se haya hecho la solicitud de declaraci¨®n como investigados de los responsables del Banco de Espa?a "cuando la instrucci¨®n se encuentra pr¨¢cticamente conclusa". ?Y no cabe decir lo mismo de la empresa Deloitte y el socio auditor Francisco Celma? ?No les ha citado el juez, con apoyo del fiscal, "cuando la instrucci¨®n se encuentra pr¨¢cticamente conclusa", un argumento que tambi¨¦n ha apuntado la defensa de los auditores?
?Hay una l¨ªnea roja por la cual el juez no puede o no quiere traspasar?
En mi libro Indecentes, Cr¨®nica de un atraco perfecto (mayo de 2012), he calificado la conducta de la alta direcci¨®n del Banco de Espa?a, de Jaime Caruana y Miguel ?ngel Fern¨¢ndez Ordo?ez, ante la burbuja del cr¨¦dito, de homicidio imprudente o negligente. Los inspectores advirtieron por carta en 2006 sobre lo que se incubaba y los mecanismos legales existentes para desactivar la burbuja del cr¨¦dito. Ni Caruana ni Fern¨¢ndez Ordo?ez, ni Pedro Solbes, el destinatario de la carta, quisieron escuchar.
Pero la operaci¨®n Bankia supera con mucho la teor¨ªa del homicidio imprudente o negligente y re¨²ne elementos de tipo penal dignos de investigar.
En su informe sobre la crisis financiera en Estados Unidos, la comisi¨®n de investigaci¨®n independiente creada por el Congreso, dice en su pr¨®logo, en enero de 2011, lo siguiente: "La crisis ha sido el resultado de la acci¨®n e inacci¨®n humanas, no de la Madre Naturaleza o de modelos de ordenador fuera de control. Los capitanes de las finanzas y los administradores p¨²blicos de nuestro sistema financiero ignoraron las advertencias y fallaron en cuestionar, entender y gestionar los riesgos en evoluci¨®n dentro de un sistema esencial para el bienestar del p¨²blico americano. Lo que hicieron fue un gran desastre, no un tropiezo. Mientras que el ciclo econ¨®mico no puede ser derogado, una crisis de esta magnitud no resultaba inevitable. Parafraseando a Shakespeare, la culpa no est¨¢ en las estrellas, sino en nosotros".
No es esto, no es esto, viene a decir el juez en su auto, lo que est¨¢ en juego en el procedimiento penal de Bankia.
Pero ?se puede pasar por alto que lo que hicieron los responsables del Banco de Espa?a, aquellos en posiciones de poder en la escala de decisi¨®n, y de la CNMV, fue un gran desastre, no un tropiezo?
Una operaci¨®n de enga?o masivo, como ha sancionado el Tribunal Supremo, se hizo con la cooperaci¨®n de la c¨²pula de los supervisores.
Comentarios
o leicester,atual campeao da premier,recebeu pelo titulo 200 milhoes de euros. o ultimo classificado da premier recebe 136 milhoes. criando um pequeno inquerito entre amigos,estivemos a comparar a maratona de londres com a premier. no decurso da conversa o argumento mais comum e o seguinte: 1.a maratona disputa-se so uma vez durante o ano. 2.a maratona nao tem atrativo televisivo. 3.nao pago para ver maratona. estes argumentos,revelam irresponsabelidade,porque em termos de INTERESSE,a maratona tem mais. entre os criterios usados pelos operadores internos e estrangeiros (onde se radica toda a mafia.o reparto e feito da seguinte maneira: 1.reparto por todos os clubes. 2.com base na classifica?ao. 3.conforme n? de jogos. no ponto tres seria como repartir pelos 100.000 atletas que participam na maratona de londres. pelo que perito de mercados de imagem e tendo em conta portugal-espanha,desde ja,recomendo desconfiar do item COMPRADORES ESTRANGEIROS.esse item,provocara devido ao profissionalismo desportivo a provavel debacle do governo antonio costa,PSP/PJ,ou terao de buscar alternativas de ORDENAMENTO DO TERRITORIO,mas isso avaliamos amanha.assim mesmo na peninsula iberica e sempre respeitando os esfo?os de NOS,MEO,SPORTTV,creio que tera de rever-se o dinheiro a distribuir no suporte analogico na BN,SPA,IGAC,APEL. REINO UNIDO. Administra??es nacionais descentralizadas Ver artigos principais: Parlamento da Esc¨®cia, Assembleia Nacional do Pa¨ªs de Gales e Parlamento da Irlanda do Norte O Edif¨ªcio do Parlamento Escoc¨ºs, em Edimburgo, ¨¦ a sede do Parlamento da Esc¨®cia. Esc¨®cia, Pa¨ªs de Gales e Irlanda do Norte t¨ºm cada um seu pr¨®prio governo ou poder executivo devolvido, ou seja, liderado por um primeiro-ministro (ou, no caso da Irlanda do Norte, um primeiro-ministro e um vice-primeiro-ministro em diarquia) e por uma legislatura unicameral local e independente. A Inglaterra, o maior pa¨ªs do Reino Unido, n?o tem um poder executivo ou uma legislatura pr¨®pria e ¨¦ administrada e legislada diretamente pelo governo e pelo parlamento do Reino Unido em rela??o a todos os assuntos nacionais. Esta situa??o deu origem ¨¤ chamada "quest?o West Lothian", que descreve o fato de deputados de Esc¨®cia, Pa¨ªs de Gales e Irlanda do Norte poderem votar, por vezes de forma decisiva,[150] sobre assuntos que afetam apenas a Inglaterra.[151] A Comiss?o McKay do parlamento brit?nico relatou este assunto em mar?o de 2013 e recomendou que as leis que afetem apenas a Inglaterra devem precisar de apoio de uma maioria de deputados ingleses.[152] O governo escoc¨ºs e o parlamento t¨ºm amplos poderes sobre qualquer assunto que n?o tenha sido especificamente reservado ao parlamento do Reino Unido, incluindo temas como educa??o, sa¨²de, direito judicial escoc¨ºs e governo local.[153] Nas elei??es de 2011, o Partido Nacional Escoc¨ºs ganhou a reelei??o e alcan?ou a maioria absoluta no parlamento escoc¨ºs, sendo o seu l¨ªder, Alex Salmond, indicado como primeiro-ministro escoc¨ºs.[154] [155] Em 2012, os governos brit?nico e escoc¨ºs assinaram o Acordo de Edimburgo, que estabelece os termos para um referendo sobre a independ¨ºncia da Esc¨®cia em 2014.[156] Sede da Assembleia da Irlanda do Norte, em Belfast. O governo gal¨ºs e a Assembleia Nacional do Pa¨ªs de Gales tem poderes mais limitados do que os transferidos para a Esc¨®cia.[15] A assembleia local pode legislar sobre assuntos descentralizados atrav¨¦s dos Atos da Assembleia, que n?o requerem o consentimento pr¨¦vio de Westminster. As elei??es de 2011 tiveram como resultado uma administra??o da minoria trabalhista liderada por Carwyn Jones.[158] O governo e a assembleia da Irlanda do Norte t¨ºm poderes semelhantes aos transferidos ¨¤ Esc¨®cia. O poder executivo local ¨¦ liderado por uma diarquia que representa os membros unionistas e nacionalistas da assembleia. Atualmente, Peter Robinson (Partido Unionista Democr¨¢tico) e Martin McGuinness (Sinn F¨¦in) s?o primeiro-ministro e vice-primeiro-ministro, respectivamente.[159] A devolu??o do governo ¨¤ Irlanda do Norte est¨¢ condicionada ¨¤ participa??o da administra??o da Irlanda do Norte no Conselho Ministerial Norte-Sul, onde o executivo da Irlanda do Norte coopera e desenvolve pol¨ªticas conjuntas e compartilhadas com o governo da Rep¨²blica da Irlanda. Os governos brit?nico e irland¨ºs cooperam em quest?es n?o-descentralizadas que afetam a Irlanda do Norte por meio da Confer¨ºncia Intergovernamental Brit?nica-Irlandesa, que assume as responsabilidades do governo da Irlanda do Norte caso este n?o atue.[160] O Reino Unido n?o tem uma constitui??o codificada e quest?es constitucionais n?o est?o entre os poderes atribu¨ªdos ¨¤ Esc¨®cia, Pa¨ªs de Gales ou Irlanda do Norte. De acordo com a doutrina da soberania parlamentar, o Parlamento do Reino Unido poderia, em tese, dissolver o parlamento escoc¨ºs, a assembleia galesa e a assembleia da Irlanda do Norte se assim decidisse.[161] [162] Na verdade, em 192, o parlamento brit?nico unilateralmente suspendeu o Parlamento da Irlanda do Norte e estabeleceu um precedente relevante para institui??es aut?nomas contempor?neas.[163] Na pr¨¢tica, por¨¦m, seria politicamente dif¨ªcil para o Parlamento do Reino Unido abolir a devolu??o de poder ao parlamento escoc¨ºs e ¨¤ assembleia galesa por causa do fortalecimento pol¨ªtico criado por decis?es de referendos populares.[164] As restri??es pol¨ªticas colocadas sobre o poder do parlamento brit?nico de interferir na autonomia da Irlanda do Norte s?o ainda maiores do que em rela??o ¨¤ Esc¨®cia e ao Pa¨ªs de Gales, visto que a transfer¨ºncia de poder para a Irlanda do Norte ¨¦ assegurada por um acordo internacional. Demografia Densidade populacional no territ¨®rio brit?nico No censo de abril de 2001, a popula??o total do Reino Unido era constitu¨ªda de 58 89 194 habitantes, a terceira maior da Uni?o Europeia (atr¨¢s de Alemanha e Fran?a), a quinta maior no Commonwealth e a 21? maior no mundo. Na metade de 2006, estimou-se que a popula??o aumentou para 60 58 300 habitantes.[80] Muito desse aumento se deve principalmente ¨¤ imigra??o, mas tamb¨¦m ao aumento da taxa de natalidade e o aumento da expectativa de vida.[81] A popula??o da Inglaterra na metade de 2006 era estimada em 50 62 900 habitantes, fazendo com que ela seja um dos pa¨ªses mais povoados no mundo com 383 residentes por quil?metro quadrado.[82] Cerca de um quarto da popula??o do Reino Unido vive no sudeste da Inglaterra e ¨¦ predominantemente urbana e suburbana,[83] com uma popula??o estimada em 51 00 vivendo na capital Londres.[84] As estimativas de 2006 colocavam a popula??o da Esc¨®cia em 5 116 900, Pa¨ªs de Gales em 2 965 900 e Irlanda do Norte em 1 41 600 com uma densidade populacional muito mais baixa que a da Inglaterra. Comparada a taxa de 383 habitantes por quil?metro quadrado da Inglaterra, a ordem fica em 142 hab./km? para o Pa¨ªs de Gales, 125 hab./km? para a Irlanda do Norte e apenas 65 hab./km? para a Esc¨®cia.[85] Em 2006, a m¨¦dia da taxa de fertilidade em todo o Reino Unido era de 1,84 filhos por mulher, abaixo da taxa de reposi??o de 2,1 mas maior do que o recorde negativo de 2001 de apenas 1,63.[86] Dentre o Reino Unido, Inglaterra e Pa¨ªs de Gales, com 1,86, eram os mais pr¨®ximos da m¨¦dia total brit?nica, mas a Esc¨®cia era a mais baixa com apenas 1,6. A taxa de fertilidade brit?nica foi considerada alta durante o baby boom da d¨¦cada de 60, chegando a 2,95 crian?as por mulher em 1964.[8] Maiores ¨¢reas urbanas ver ? editar Aglomerados urbanos mais populosos no Reino Unido Estimativas de 2010[88] [89] [90] Palace of Westminster from the dome on Methodist Central Hall.jpg Londres Manchester Skyline - geograph.org.uk - 1094813.jpg Manchester Posi??o Localidade Subdivis?o Pop. Posi??o Localidade Subdivis?o Pop. Birmingham Skyline from Edgbaston Cricket Ground crop.jpg Birmingham Leedsnight.jpg Leeds 1 Londres Grande Londres 8 99 158 11 Belfast Irlanda do Norte 59 236 2 Manchester Noroeste da Inglaterra 2 362 849 12 Edimburgo Esc¨®cia 491 360 3 Birmingham Midlands Ocidentais 2 362 065 13 Brighton Sudeste da Inglaterra 484 235 4 Leeds West Yorkshire 1 616 608 14 Leicester Midlands Orientais 46 516 5 Glasgow Esc¨®cia 1 195 200 15 Portsmouth Sudeste da Inglaterra 463 911 6 Tyneside Nordeste da Inglaterra 908 446 16 Dorset Sudoeste da Inglaterra 395 020 Liverpool Noroeste da Inglaterra 805 58 1 Reading Sudeste da Inglaterra 390 214 8 Nottingham Midlands Orientais 14 353 18 Middlesbrough Nordeste da Inglaterra 33 260 9 Sheffield South Yorkshire 68 5 19 Stoke-on-Trent Midlands Ocidentais 358 498 10 Bristol Sudoeste da Inglaterra 626 086 20 Cardiff Pa¨ªs de Gales 355 585 Composi??o ¨¦tnica Etnia Popula??o % do total* Brancos 54 153 898 92,1% Multirracial 6 11 1,2% Indianos 1 053 411 1,8% Paquistaneses 4 285 1,3% Bengalis 283 063 0.5% Outros povos asi¨¢ticos (exceto chineses) 24 644 0,4% Negros caribenhos 565 86 1,0% Negros africanos 485 2 0,8% Negros (outros) 9 585 0,2% Chineses 24 403 0,4% Outros 230 615 0,4% *Porcentagem do total da popula??o brit?nica. Ver artigo principal: Etnias do Reino Unido Atualmente a popula??o do Reino Unido ¨¦ descendente de v¨¢rias etnias, dentre as quais: pr¨¦-C¨¦ltica, C¨¦ltica, Romana, Anglo-sax? e Normanda. Desde 1945, la?os criados durante a ¨¦poca do Imp¨¦rio Brit?nico tem contribu¨ªdo com uma imigra??o substancial, especialmente da ?frica, Caribe e Sudeste Asi¨¢tico. Desde que cidad?os da Uni?o Europeia s?o livres para viver e trabalhar em outros estados membros da UE, o acesso de novos estados da Europa Central e do Leste como membros da UE em 2004, resultou no aumento da imigra??o por parte desses pa¨ªses. Mas a partir de 2008, a tend¨ºncia est¨¢ se revertendo e muitos poloneses est?o retornando a Pol?nia.[91] Em 2001, 92,1% da popula??o identificava-se como sendo "branca", e ,9% da popula??o do Reino Unido identificava-se como de ra?a "mista" ou de alguma minoria ¨¦tnica.[92] A diversidade ¨¦tnica varia significantemente ao longo do Reino Unido. 30,4% da popula??o de Londres[93] e 3,4% da de Leicester[94] era estimada de ser n?o-branca em junho de 2005, enquanto menos de 5% das popula??es do Nordeste, do Sudoeste da Inglaterra e do Pa¨ªs de Gales eram de minorias ¨¦tnicas segundo o censo de 2001.[95] Em 200, 22% das crian?as de escolas prim¨¢rias e 1,% das crian?as de escolas secund¨¢rias da Inglaterra eram de fam¨ªlias das minorias ¨¦tnicas.[96] A popula??o de imigrantes da Gr?-Bretanha ir¨¢ quase dobrar nas pr¨®ximas duas d¨¦cadas para 9,1 milh?es, segundo um relat¨®rio de 31 de janeiro de 2008.[9] FONTE: s://pt.wikipedia.org/wiki/Reino_UnidoAn¨®nimo : CORRESPONDENCIA PARTICULAR-FORM (
CORRESPONDENCIA PARTICULAR-FORUM (ASSISTENCIA TECNICA + OUTSOURCING)ONLINE. SERVI?O PUBLICO/SERVI?O PUBLICO CPLP,PALOP,s-IBEROAMERICA. INFORMA?AO RETROATIVA. NOTICIARIO: COMUNIDADES AFRICANAS EM PORTUGAL.NEUTRALIZADA ESTRATERGIA DE VUDU DO GOVERNO PORTUGUES. ESTATUTOS PROFISSIONAIS DESPORTIVOS E AUTARQUISMO. A MORADA COMO NOVOINTERFACE CRIMINAL. boa tarde,o movimento em torno do retorno massivo das comunidades africanas aqui residentes cobra cada vez mais for?a. neste momento,os estatutos profissionais desportivos,provocaram que o executivo antonio costa e demais sequito racista,estejam em ridiculo. o executivo portugues a PSP/PJ sao uma seita de VUDU,que visa a comunidade africana nos seus sacrificios. o desporto provocara que a dissolu?ao da AR,PSP.PJ.GOVERNO este cerca.continuo a alertar para a falta de solu?oes em torno de assentamentos urbanos/autarquias.para ja continuo a estratificar os principais interfaces criminais: 1.DGES.ANQEP.IEFP.IPP.FEDERA?OES DESPORTIVAS,ANACOM,MOVIJOVEM,ERASMUS. 2.SPA.APEL.BN.IGAC.PROCURADORIA GERAL DISTRITAL DE LISBOA. 3.MINISTERIOS SAUDE,CULTURA,EDUCA?AO E ENSINO SUPERIOR. a forma mais comum de mafia e nos municipios e concentra-se no ESTATUTO DE RESIDENTE.sempre que como desportista tenha muitos problemas para obter residencia,morada dirija-se de imediato as autoridades de investiga?ao criminal. as popula?oes negras terao de anular,como seja a rela?ao das policias europeias sobre elas.significa que no futuro,um branco deve ser detido pela policia branca e um negro pela policia negra. para concluir por agora.venho acompanhado a dire?ao de mister fernando santos a frente da sele?ao portuguesa de futebol no euro e digo-vos o seguinte em termos de desenho fernando santos e o seu staff tecnico,teriam de receber algo como 21 milhoes de euros. por ultimo feita uma pesquisa exaustiva,surge a banca como o elemento n?1 ao nivel de identifica?ao.e outro elemento a reter. IDENTIFICA?AO: Elementos de identifica??o Para abrir uma conta de dep¨®sito, o titular ou titulares, os seus eventuais representantes ou outras entidades ¨¤s quais sejam concedidos poderes de movimenta??o da conta devem facultar ¨¤s institui??es de cr¨¦dito os respetivos elementos de identifica??o e documentos comprovativos. Pessoas singulares Nome completo; Assinatura; Data de nascimento; Nacionalidade constante do documento de identifica??o; Tipo, n¨²mero data de validade e entidade emitente do documento de identifica??o; N¨²mero de identifica??o fiscal nacional (sempre que exigido por lei); Profiss?o e entidade patronal (quando existam); Morada completa de resid¨ºncia permanente e, quando diversa, morada completa de resid¨ºncia fiscal; Naturalidade; Outras nacionalidades n?o constantes do documento de identifica??o. O ¡°nome completo¡±, a ¡°data de nascimento¡± e a ¡°nacionalidade constante do documento de identifica??o¡± podem ser comprovados mediante a apresenta??o ou utiliza??o eletr¨®nica do cart?o do cidad?o, ou mediante a apresenta??o do bilhete de identidade, do passaporte, da autoriza??o de resid¨ºncia em territ¨®rio nacional ou de documento p¨²blico equivalente do qual conste a fotografia e a assinatura do titular. A ¡°assinatura¡± pode ser comprovada do mesmo modo, mas tamb¨¦m por outros meios, como, por exemplo, atrav¨¦s da recolha de assinatura eletr¨®nica qualificada nos termos previsto na lei. O ¡°n¨²mero de identifica??o fiscal nacional¡± pode ser comprovado mediante a apresenta??o do original ou de c¨®pia certificada de documento em que esse n¨²mero seja referido. A ¡°profiss?o e entidade patronal¡± (quando exista), a ¡°morada completa de resid¨ºncia permanente¡± e a ¡°morada completa de resid¨ºncia fiscal¡± podem ser comprovadas atrav¨¦s de qualquer documento, em suporte f¨ªsico ou eletr¨®nico. N?o ter uma profiss?o ou encontrar-se desempregado n?o devem constituir motivos de recusa de abertura de uma conta. A ¡°naturalidade¡± e as ¡°outras nacionalidades n?o constantes do documento de identifica??o¡± n?o carecem de comprova??o documental, bastando informa??o do pr¨®prio. Quando o cliente banc¨¢rio atue por conta de terceiro, a institui??o de cr¨¦dito deve ainda solicitar a presta??o de informa??o e de documenta??o sobre a identidade desse terceiro (¡°benefici¨¢rio efetivo¡±). Os menores que, pela sua idade, n?o sejam titulares de qualquer dos documentos de identifica??o acima mencionados podem ser identificados mediante o boletim de nascimento, a certid?o de nascimento ou, no caso de n?o nacionais, mediante documento p¨²blico equivalente, a apresentar por quem demonstre legitimidade para contratar a abertura da conta. As institui??es de cr¨¦dito podem solicitar informa??o adicional ou exigir documentos com um n¨ªvel de comprova??o superior sempre que entendam justificar-se o refor?o do conhecimento que det¨ºm sobre o cliente, o seu representante ou o benefici¨¢rio efetivo. Pessoas coletivas Denomina??o; Objeto; Morada completa da sede e, quando aplic¨¢vel, morada completa da sucursal ou do estabelecimento est¨¢vel que figurem como titulares da conta; N¨²mero de identifica??o de pessoa coletiva (ou, quando exigido por lei, o n¨²mero de identifica??o fiscal nacional); Identidade dos titulares do ¨®rg?o de administra??o ou ¨®rg?o equivalente; Pa¨ªs de constitui??o; C¨®digo CAE (Classifica??o das Atividades Econ¨®micas), c¨®digo do setor institucional ou outros c¨®digos de natureza semelhante, consoante os que sejam aplic¨¢veis ¨¤ atividade prosseguida. A ¡°denomina??o¡±, o ¡°objeto¡±, a ¡°morada completa da sede¡± e a ¡°morada completa da sucursal ou do estabelecimento est¨¢vel¡± da pessoa coletiva podem ser comprovados atrav¨¦s de certid?o do registo comercial ou outro documento p¨²blico, em suporte f¨ªsico ou eletr¨®nico, que contenha os elementos em causa. O ¡°n¨²mero de identifica??o de pessoa coletiva¡± pode ser comprovado atrav¨¦s do cart?o de pessoa coletiva, cart?o da empresa ou outro documento p¨²blico que contenha esse elemento, em suporte f¨ªsico ou eletr¨®nico, e, no caso de entidades n?o domiciliadas em Portugal, atrav¨¦s de documento equivalente. A ¡°identidade dos titulares do ¨®rg?o de administra??o ou ¨®rg?o equivalente¡± pode ser comprovada atrav¨¦s de simples declara??o escrita, em suporte f¨ªsico ou eletr¨®nico, emitida pela pr¨®pria pessoa coletiva, contendo os seguintes elementos identificativos referentes ¨¤queles titulares: Nome completo, data de nascimento e nacionalidades; Tipo, n¨²mero, data de validade e entidade emitente do documento de identifica??o; N¨²mero de identifica??o fiscal. Essa declara??o n?o isenta os titulares de ¨®rg?o de administra??o ou de ¨®rg?o equivalente que sejam representantes da pessoa coletiva em contas de dep¨®sito banc¨¢rio do processo de identifica??o previsto para as pessoas singulares. O ¡°pa¨ªs de constitui??o¡± e os elementos relativos aos c¨®digos de atividade n?o carecem de comprova??o documental, bastando informa??o da pr¨®pria pessoa coletiva. Quando o cliente banc¨¢rio seja uma pessoa coletiva ou um centro de interesses coletivos sem personalidade jur¨ªdica e atue por conta de terceiro, a institui??o de cr¨¦dito deve ainda solicitar a presta??o de informa??o e documenta??o sobre a identidade desse terceiro (¡°benefici¨¢rio efetivo¡±). O benefici¨¢rio efetivo ¨¦ a pessoa singular por conta de quem ¨¦ realizada uma transa??o ou atividade ou que, em ¨²ltima inst?ncia, det¨¦m ou controla o cliente banc¨¢rio. Os elementos de identifica??o relativos a pessoas coletivas s?o exig¨ªveis, com as necess¨¢rias adapta??es, aos estabelecimentos individuais de responsabilidade limitada e aos centros de interesses coletivos sem personalidade jur¨ªdica que pretendam abrir contas de dep¨®sito banc¨¢rio. Por seu turno, aos empres¨¢rios em nome individual que pretendam abrir estas contas deve exigir-se, para al¨¦m dos elementos identificativos previstos para as pessoas singulares, a presta??o de informa??o sobre o n¨²mero de identifica??o de pessoa coletiva ou o n¨²mero de identifica??o fiscal, a denomina??o, a sede e o objeto. As institui??es de cr¨¦dito est?o habilitadas a solicitar informa??o adicional ou a exigir documentos com um n¨ªvel de comprova??o superior sempre que entendam justificar-se o refor?o do conhecimento que det¨ºm sobre o cliente, o seu representante ou o benefici¨¢rio efetivo. Abertura de conta atrav¨¦s de meio de comunica??o ¨¤ dist?ncia No caso de abertura de conta com recurso a meios de comunica??o ¨¤ dist?ncia, os elementos de identifica??o devem ser demonstrados: Atrav¨¦s da disponibiliza??o ¨¤ institui??o de cr¨¦dito de c¨®pia certificada dos documentos comprovativos; ou Atrav¨¦s do acesso aos documentos em vers?o eletr¨®nica com valor equivalente (utilizando, designadamente, o servi?o de Fornecedor de Autentica??o do Cart?o do Cidad?o disponibilizado pelo Estado Portugu¨ºs). Nos casos em que as pessoas singulares ou coletivas n?o consigam comprovar algum ou alguns dos elementos exigidos, estes podem ser comprovados, nas situa??es de abertura de conta presencial e nos casos em que haja recurso a meios de comunica??o ¨¤ dist?ncia, por meio de declara??o escrita emitida por entidade financeira (entre outras, institui??es de cr¨¦dito, sociedades financeiras, empresas de seguros) que confirme a veracidade e a atualidade das informa??es prestadas. Para tal, dever?o ser observados os seguintes requisitos: A entidade financeira que emite a declara??o est¨¢ sediada ou estabelecida em Estado-membro da Uni?o Europeia ou em pa¨ªs terceiro equivalente ou est¨¢ integrada no mesmo grupo financeiro; O cliente tem de ter estabelecido com essa entidade uma rela??o de neg¨®cio de forma presencial e de acordo com os padr?es de identifica??o de clientes definidos na legisla??o portuguesa e da Uni?o Europeia; A declara??o deve ser diretamente enviada pela entidade emitente ¨¤ institui??o de cr¨¦dito em que a conta de dep¨®sito ser¨¢ aberta, devendo esse envio ser acompanhado de c¨®pia dos documentos comprovativos dos elementos de identifica??o. FONTE: ://clientebancario.bportugal.pt/pt-PT/Paginas/inicio.aspx
Hola, amigos. Me salgo deliberadamente del tema, para llamar la atenci¨®n sobre un hecho notable y escandaloso. No me pilla de sorpresa y obedece, desde luego, a la idiosincrasia, talante y condiciones del sujeto en cuesti¨®n. Y al mismo tiempo, viene a dejar completamente desnudo, sin siquiera una s¨ªntesis de hilo dental, a un jefe de gobierno espa?ol que con su presencia, seg¨²n dijo, ven¨ªa a cambiar 200 a?os de historia espa?ola, en sus rellaciones con el mundo. Siempre fue rid¨ªcula tal pretensi¨®n, pero a la luz del informe CHILCOC, se ve adem¨¢s grotesca, lamentable y culpable. En el colmo de la ciega soberbia, este jefecillo de gobierno ni reconocer¨¢ el error ni mucho menos pedir¨¢ perd¨®n, pero es bueno que la gente lo contemple hoy a la verdadera luz de la historia. No la que cuenta ¨¦l sino la que est¨¢ hecha de investigaci¨®n y respeto a la verdad.
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