Sanci¨®n de m¨¢s de 700 millones de pesetas al Bank of America

El martes 21 de enero de 1985 ser¨¢ recordado como el d¨ªa m¨¢s negro en la historia del Bank of America. El Gobierno mult¨® a la segunda corporaci¨®n bancaria de EE UU, tras el Citicorp, con la cifra r¨¦cord de 4,75 millones de d¨®lares (unos 730 millones de pesetas) por no informar al Tesoro de m¨¢s de 17.000 operaciones o transferencias superiores a 10.000 d¨®lares, como requiere la ley para controlar el lavado de dinero negro por la Mafia, traficantes de drogas o evasores del fisco. Pero al mismo tiempo de recibir esta multa, el Bank of America anunci¨® unas p¨¦rdidas en el ¨²ltimo trimestre de 1985 de 178 millones de d¨®lares (337 millones para todo el a?o), y advirti¨® a sus accionistas que no pagar¨¢ el dividendo correspondiente a los tres ¨²ltimos meses de 1985.El conjunto de estas noticias sorprendi¨® a los medios financieros, que aunque sab¨ªan que el Bank of America atravesaba problemas, debido sobre todo a los cr¨¦ditos concedidos a pa¨ªses del Tercer Mundo, a la agricultura, y pr¨¦stamos en propiedad inmobiliaria, no esperaban unos n¨²meros rojos tan altos. Los resultados de este banco, plagado en los ¨²ltimos meses por problemas de gesti¨®n de su equipo, que preside Samuel Armacost, al que se acusa de s¨®lo cosechar fracasos, contrasta con los anuncios de beneficios, anunciados tambi¨¦n ayer, por sus competidores, especialmente por el Citicorp, que gan¨® 998 millones de d¨®lares en 1985, un 12,1% m¨¢s que en 1984.

Declaraci¨®n voluntaria

Ha sido el propio Bank of America quien ha revelado al Tesoro voluntariamente las violaciones de la ley, cometidas entre 1980 y 1985 y que s¨®lo afectan, seg¨²n el banco, a transacciones nacionales, con la excepci¨®n de una transferencia de fondos desde un banco mexicano. El Gobierno, que en los ¨²ltimos 11 meses ha actuado civil o penalmente contra otros 12 bancos norteamericanos por la misma falta de no informar de operaciones de caja o dep¨®sitos, inform¨® que el Tesoro no tiene conocimiento de que el Bank of America est¨¦ comprometido en actividades criminales, "pero la falta de datos ha impedido que el Gobierno obtenga a tiempo informaci¨®n para aplicar la ley en casos de impuestos y drogas". Un portavoz del banco multado explic¨® que este castigo civil cierra, en su opini¨®n, el caso con el departamento del Tesoro. Se estima que la decisi¨®n del Bank of America de revelar sus violaciones evitar¨¢ un procesamiento por la v¨ªa penal. Portavoces del Gobierno y del banco estimaron que las operaciones ocultadas suman cientos de millones de d¨®lares.La multa al Bank of America es m¨¢s del doble que la de 2,25 millones de d¨®lares pagada el pasado agosto por el Crocker National Bank por no informar de operaciones.

La banca norteamericana estaba sistem¨¢ticamente hurtando este tipo de informaci¨®n, exigida por la ley de Secreto Bancario de 1980 y por otra para controlar el crimen, dictada en 1984, bas¨¢ndose precisamente en la necesidad de mantener el secreto profesional.