Hacienda sospecha que los bancos intentan ocultar primas ¨²nicas

El Ministerio de Econom¨ªa y Hacienda sospecha que los bancos "deben estar reconstruyendo el historial econ¨®mico" de cada uno de los suscriptores de p¨®lizas de seguros con prima ¨²nica "para justificar la procedencia del dinero en per¨ªodos ya prescritos". Esta suposici¨®n ha sido trasladada a los inspectores de Hacienda andaluces a trav¨¦s de una circular interna que ha dirigido la delegaci¨®n de Hacienda especial de Andaluc¨ªa.

Esta informaci¨®n se produce desde que la secretar¨ªa general de Hacienda investiga a los titulares de p¨®lizas de seguro con prima ¨²nica, una vez que distintas compa?¨ªas aseguradoras est¨¢n entregando los listados de los suscriptores. La Uni¨®n y el F¨¦nix ha sido obligada a facilitar los datos en ejecuci¨®n de sentencia. La investigaci¨®n se centra en determinar si los titulares han declarado en renta o en patrimonio el dinero invertido en las p¨®lizas.

Del an¨¢lisis de los datos facilitados por la Uni¨®n y el F¨¦nix, Hacienda ha comprobado que los suscriptores suelen ser transmitentes de un bien ininueble, miembros de sociedades personalistas y empresarios que declaran rendimientos netos de 600.000 pesetas, "y cuya realidad debe ser muy superior", a?ade la circular.

La secretar¨ªa general de Hacienda prev¨¦ que en muchos casos se pretenda justificar la procedencia del dinero negro a partir de 1982. De aqu¨ª parte la sospecha de que "los bancos deben estar reconstruyendo el historial econ¨®mico de cada suscriptor con objeto de que les pueda servir de prueba".

Las p¨®lizas de seguro con prima ¨²nica aparecieron en 1986 una vez cumplido el plazo para que todos los activos financieros se blanquearan.

Todas, a la inspecci¨®n

Ante la posibilidad de que los titulares de estas p¨®lizas presenten ahora declaraciones complementarias, Hacienda ha previsto que todas pasen a la inspecci¨®n. Esta norma est¨¢ ideada "pensando en las regularizaciones que se van a producir por los seguros de prima ¨²nica, en los que cabe esperar una complementaria por cada ejercicio y, posiblemente, para disminuir el coste en lo posible". Asismismo, advierte que .muchas de estas declaraciones intentar¨¢n efectuar un prorrateo de forma que les resulte m¨¢s beneficioso". Para estos dos supuestos, la Secretar¨ªa General de Hacienda propone que se destinen "todos los efectivos disponibles" para la inspecci¨®n.Hacienda advierte en la misma circular que "habr¨¢ que tener cuidado" de que las entidades bancarias no certifiquen que el dinero procede de pagar¨¦s de rendimientos nulos. Con esta finalidad, se va a proponer una gu¨ªa de inspecci¨®n en la que se prever¨¢ la necesidad de instar procedimientos extraordinarios de requisi¨®n cuando el sujeto pasivo ha sido investigado.