Hacienda busca 100.000 millones de pesetas de 'dinero negro' en los fondos de inversi¨®n

Hacienda inspecciona la actividad de los dos de inversi¨®n en los a?os 1988 y 989 en busca de una bolsa de fraude fiscal de unos 100.000 millones de pesetas. Conun plazo m¨¢ximo de cinco d¨ªas, la inspecci¨®n est¨¢ exigiendo a los bancos y cajas espa?olas -la mayor¨ªa de ent¨ªdades financieras son a su vez gestoras de fondos- informaci¨®n de los saldos de todos los clientes a 31 de diciembre de aquellos dos a?os. Los rastreos de Hacienda se han generalizado a todas las entidades espa?olas a partir del estallido del caso Bankpyme, sometido a investigaci¨®n judicial.

El secretario de Estado de Hacienda, Enrique Mart¨ªnez Robles, se reuni¨® el pasado 18 de febrero con el delegado especial de Hacienda de Catalu?a, Miguel Garc¨ªa Hoffman, para abordar la necesidad de ampliar las tareas de inspecci¨®n en los fondos tras el fraude descubierto en el Banco de la Peque?a y Mediana Empresa (Bankpyme), con sede en Barcelona. El mismo d¨ªa, Mart¨ªnez Robles recibi¨® del consejero de Econom¨ªa de la Generalitat, Maci¨¤ Alavedra, la petici¨®n de que la inspecci¨®n no se centrara ¨²nicamente en Catalu?a "porque los fondos de inversi¨®n operan en todo el territorio nacional", explic¨® a este diario el pol¨ªtico nacionalista.En las cintas informatizadas de los a?os 1988 y 1989, que est¨¢n siendo entregadas por las gestoras de fondos, se reflejan los saldos de los clientes. Hacienda est¨¢ cruzando ahora estos datos con las declaraciones de renta y patrimonio de los mismos a?os. "Es la primera vez que se exige esta documentaci¨®n a las entidades, ya que hasta ahora la informaci¨®n inclu¨ªa ¨²nicamente la titularidad de los inversores y los movimientos de ingreso y reintegro, es decir, las compras y ventas de participaciones a lo largo del ejercicio",. coinciden directivos de grandes bancos y cajas. Los mismos medios opinan que no cabe duda de que la celeridad con la que han sido "exigidas las cintas con los datos de los clientes obedece a que en 1994 prescribe el posible delito fiscal cometido en l988".

Al final de los a?os ochenta, los fondos de inversi¨®n sirvieron de aut¨¦ntico santuario para los flujos de dinero oculto al fisco que proven¨ªan de colocaciones en pagar¨¦s del Tesoro, otros activos opacos como los afros o las operaciones del mercado inmobiliario. En aquellos momentos, los fondos espa?oles administraban aproximadamente 800.000 millones de pesetas de inversores. A partir e este total, Hacienda orienta la inspecci¨®n hacia una bolsa de fraude de 100.000 millones de pesetas, cifra que corresponder¨ªa a la base l¨ªquida no declarada por los ¨ªnversores, entre los que se cuentan sociedades y personas f¨ªsicas, seg¨²n han coincidido en afirmar directivos de varias gestoras.

S¨®lo una parte de la cantidad defraudada entre 1988 y 1989 corresponde a los fondos de inversi¨®n gestionados por el Banco de la Peque?a y Mediana Empresa (Bankpyrne) que ahora son objeto de una investigaci¨®n judicial, realizada por la magistrada Montserrat Comas de Argemir, titular del Juzgado de Instrucci¨®n n¨²mero 3 de Barcelona. Mientras prosigue la investigaci¨®n judicial sobre estos fondos, el n¨²mero de personas que acude a Hacienda a regularizar su situaci¨®n va creciendo. Hacienda ha citado a casi 3.000 personas y empresas inst¨¢ndolas a que regularicen aqu¨¦lla. Hasta este momento, el fisco ha ingresado m¨¢s de 7.000 millones de pesetas en declaraciones complementarias presentadas por 1.500 contribuyentes entre particulares y empresas, informan fuentes judiciales.

El mismo caso Bankpyme ha abierto otro frente legal en torno a la existencia de compra y venta de participaciones como si se tratara de un mercado de t¨ªtulos al portador, cuando en realidad estos activos son nominativos como exige la Ley de Inversi¨®n Colectiva de 1984.

Ahorro familiar

Los fondos de inversi¨®n administran en estos momentos 11, 5 billones de pesetas. Desde que en 1992 entr¨® en vigor la normativa fiscal para los fondos, sus ventajas tributar¨ªas los han convertido en el principal destino del ahorro familiar espa?ol. Aunque los fondos de inversi¨®n existen en Espa?a desde 1964, su crecimiento espectacular se ha producido en los dos ¨²ltimos anos gracias a esta ventaja fiscal.

Por otra parte, el descenso del margen financiero de bancos y cajas, motivado precisamente por la bajada de los tipos, har¨¢ que las entidades se vuelquen en este tipo de productos no incluidos en el balance