El Banco de Espa?a acusa a Conde de operaciones fraudulentas

Banesto realiz¨® actos fraudulentos y utiliz¨® personas interpuestas en beneficio de sociedades vinculadas a Mario Conde y de los anteriores ex gestores del banco, seg¨²n destaca el pliego de cargos del expediente sancionador abierto por el Banco de Espa?a a los ex administradores de Banesto. EL PA?S ha tenido acceso a este expediente sancionador, que ha sido instruido por Jos¨¦ Manuel D¨ªaz G¨®mez.En el expediente se destaca que una de las operaciones del grupo de sociedades Euman-Valyser, vinculadas con el expresidente del banco, Mario Conde, facilit¨® a la citada empresa beneficios de 3.800 millones de pesetas, acompa?adas de p¨¦rdidas a la Corporaci¨®n Industrial por 3.945 millones. Estos n¨²meros rojos se disfrazaron mediante una "revalorizaci¨®n artificial".

Otra operaci¨®n parecida en la que particip¨® Valyser es la compraventa de Promociones Hoteleras, propietaria de un edificio en la calle Fernando el Santo, de Madrid.

El punto quinto del pliego de cargos se ocupa de hechos "relativos a la realizaci¨®n de actos fraudulentos y la utilizaci¨®n de personas interpuestas".

Aqu¨ª, el expediente del Banco de Espa?a destaca las operaciones de Euman-Valiser, que define como "un grupo de sociedades en las que existen vinculaciones entre este grupo y el ex presidente de Banesto, se?or Conde".

El pliego acusa a los ex administradores de Banesto de haber facilitado a Valyser la realizaci¨®n de una plusval¨ªa de 3.800 millones de pesetas con un paquete del 40% del capital de la empresa de montajes el¨¦ctricos e industriales Isolux Watt, entre 1990 y 1993. Isolux Watt sali¨® de la Corporaci¨®n Industrial por 600 millones de pesetas y "regres¨®" por 4.545 millones.

El expediente, al que ha tenido acceso este diario, tambi¨¦n describe la compra, por parte de Valyser, de la sociedad Promociones Hoteleras, junto con Asni Investments y el abogado de Banesto y de Mario Conde, Mariano G¨®mez de Lia?o. Dicha sociedad era propietaria de un edificio en la calle Fernando el Santo de Madrid, que fue traspasado mediante una opci¨®n de compra a la Corporaci¨®n y, m¨¢s tarde, en 1991, figuraba como sociedad dependiente de la aseguradora la Uni¨®n y el F¨¦nix.

Termina el plazo

El pliego de cargos fue entregado el pasado 10 de mayo a Banesto, a sus ex administradores y a cuatro directores generales. El plazo para contestar es de un mes, que vence el pr¨®ximo viernes, d¨ªa 10 de junio.

El letrado instructor del banco emisor, Jos¨¦ Manuel D¨ªaz G¨®mez, se?ala, en la introducci¨®n, que los hechos "se imputan a todos y cada uno de los expedientados como presuntos responsables -conforme al mandato del acuerdo de incoaci¨®n del expediente- sin que ello implique atribuci¨®n de juicio definitivo de culpabilidad".

El instructor formula seis cargos contra Banesto y los responsables de su gesti¨®n hasta el 28 de diciembre de 1993:

1.- Dotaci¨®n insuficiente de las provisiones para insolvencias de cr¨¦ditos y fluctuaci¨®n de valores.

2.- Llevanza de la contabilidad con irregularidades esenciales, que imped¨ªan conocer la situaci¨®n patrimonial y financiera de la entidad expedientada.

3.- Insuficiente cobertura del coeficiente de recursos propios.

4.- Incumplimiento de normas vigentes sobre l¨ªmites de riesgos.

5.- Realizaci¨®n de actos fraudulentos y utilizaci¨®n de personas interpuestas.

6.- Obstrucci¨®n a la labor inspectora.

El punto quinto del pliego de cargos rese?a "una serie de operaciones en las que se advierte permeabilidad entre los patrimonios de sociedades del grupo Banesto y los patrimonios de sociedades vinculadas a personas que formaban, o hab¨ªan formado, parte del anterior consejo de administraci¨®n de Banesto".

Permeabilidad

El escrito destaca los siguientes ejemplos de "permeabilidad" al abordar el llamado grupo Euman-Valyser, definido como "un grupo de sociedades en las que existen vinculaciones entre este grupo y el ex-presidente de Banesto, se?or Conde".

"La persona que aparece como administrador ¨²nico de Euman y como presidente de Valyser es Eugenio Mart¨ªnez Jim¨¦nez, que tambi¨¦n figura como apoderado de General Medical Merate Espa?a, sociedad perteneciente a Zenith 88, firma italiana en la que Mario Conde participa al menos en un 40% de su capital, siendo el otro accionista principal, con otro 40%, Massimo Sordi, presidente de Banesto Gruppo Finanziario al menos desde 1991 ".

"Mario Conde posee o ha pose¨ªdo participaciones en sociedades que hoy forman parte de este grupo: en particular en Inversiones Puerto Moral y en Inversiones del Condado. El presidente de esta ¨²ltima es Mariano G¨®mez de Lia?o, que fue accionista de Promociones Hoteleras, como m¨¢s adelante se comenta. Asimismo, Mariano G¨®mez de Lia?o aparece en los expedientes acreditados de otra entidad bancaria como representante de tres sociedades pertenecientes a Mario Conde".

"Los riesgos que manten¨ªa Valyser en dicha entidad bancaria ten¨ªan la garant¨ªa de una comfort-letter de Asebur Inversiones, en la que esta sociedad responde de la solvencia de Valyser. Por su parte, Asebur Inversiones era una sociedad participada mayoritariamente por Mario Conde". Se trat¨® de un aval para el Banco de Progreso en un pr¨¦stamo de 450 millones de pesetas a Valyser.

Las dos operaciones en las que el letrado instructor, bas¨¢ndose en el informe de la inspecci¨®n bancaria del 31 de enero de 1994, advierte de la creaci¨®n de plusval¨ªas fuera del grupo Banesto son las de Isolux Watt y Promociones Hoteleras.

El relato del instructor es el siguiente:

Corporaci¨®n Industrial vende, en julio de 1990, a Valyser -por 600 millones de pesetas- el 40% de la sociedad Isolux Watt, que hab¨ªa sido saneada previamente por Corporaci¨®n Industrial con 2.022 millones de pesetas.

En enero de 1992, Valyser vende el 10% de Isolux Watt a Portland Iberia, (entonces perteneciente al grupo Banesto) por 1.100 millones de pesetas. Tras la venta a Cemex del grupo Cementero Sanson (del que formaba parte Portland Iberia), la participaci¨®n de Isolux Watt fue adquirida por la Corporaci¨®n Industrial por 966 millones de pesetas.

En enero de 1993, Valyser vende el restante 30% de Isolux Watt a Ibiser por 3.300 millones de pesetas. Seguidamente, Ibiser vende dicha participaci¨®n al grupo alem¨¢n Metallgesellschaft.

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Para el pago de estas acciones de Isolux Watt, el Banco Alem¨¢n Transatl¨¢ntico concedi¨® un cr¨¦dito al grupo alem¨¢n, que actuaba como fiduciario. El grupo alem¨¢n Metallgesellschaft ten¨ªa una opci¨®n de venta de las acciones Isolux Watt a Corporaci¨®n por 3.700 millones de pesetas, avalada por Bank of America.

Esta opci¨®n pod¨ªa ser ejecutada antes del 15 de septiembre de 1993. El 21 de julio de 1993, Corporaci¨®n recompr¨® la participaci¨®n por 3.576 millones de pesetas. Por tanto, Valyser, entre julio 1990 y enero de 1993, obtiene un beneficio de 3.800 millones de pesetas por la compra y posterior venta del 40% de capital de Isolux Watt.

Mientras tanto, la Corporaci¨®n revaloriza artificialmente su participaci¨®n en Isolux Watt en 3.945 millones de pesetas (vende el 40% de Isolux Watt por 600 millones de pesetas, y lo recompra por 4.545 millones de pesetas).

Promociones hoteleras

La segunda operaci¨®n descrita en el pliego de cargos del expediente sancionador abierto por el Banco de Espa?a referente a Valyser es la de Promociones Hoteleras.

He aqu¨ª como narra el escrito la transacci¨®n:

Promociones Hoteleras S A compra en 1987, por 215 millones de pesetas, un edificio en Fernando el Santo 12 y 14 de Madrid.

En julio de 1990, Valyser adquiere el 48,55% de Promociones Hoteleras, y Asni Investments junto con Mariano G¨®mez de Lia?o compran el 47% restante, con afianzamiento de Valyser.

Todas las cantidades aplazadas por estas compras est¨¢n avaladas por Bandesco, filial del Banco Espa?ol de Cr¨¦dito.

Las acciones fueron compradas a un grupo de sociedades en la ¨®rbita del Banc Catal¨¢ de Cr¨¦dit, que entonces era filial de Banesto.

En el mes de noviembre de 1990, Corporaci¨®n firma un contrato de arrendamiento con opci¨®n de compra sobre el edificio, cuyo precio oscila entre 2.700 millones y 4.459 millones de pesetas, en funci¨®n del momento en que fuese ejercitada, nunca m¨¢s tarde de 1995.

Al mismo tiempo, Corporaci¨®n pag¨® una prima, por esta opci¨®n, de 130 millones de pesetas y se hizo cargo de los gastos de rehabilitaci¨®n del edificio. Hasta el 30 de noviembre de 1992, Corporaci¨®n hab¨ªa pagado por estos conceptos (prima y gastos de rehabilitaci¨®n) 765 millones de pesetas.

En la memoria de La Uni¨®n y el F¨¦nix de 1991 aparece Promociones Hoteleras, S A como sociedad dependiente de aqu¨¦lla, con un valor contable de 3.218 millones de pesetas y un participaci¨®n indirecta del 100%.

No se conoce exactamente el precio pagado por La Uni¨®n y el F¨¦nix, lo que, unido a la dificultad para conseguir datos fiables de las sociedades Vendedoras, hace que no se pueda evaluar con exactitud el beneficio obtenido por ¨¦stas en la citada venta.

Adem¨¢s, el trasfondo econ¨®mico de la operaci¨®n es poco claro, ya que, junto con las cantidades pagadas por Corporaci¨®n a fondo perdido, el grupo Banesto ya ten¨ªa una opci¨®n de compra, que vence en 1995, sobre el inmueble, principal activo de la sociedad adquirida.