Banesto realiz¨® operaciones irregulares a trav¨¦s del financiero Hachuel y la compra del Banco Totta

El expediente sancionador abierto por el Banco de Espa?a contra los ex administradores de Banesto tipifica como "actos fraudulentos y utilizaci¨®n de personas interpues tas" las operaciones de compra del Banco Totta & Agores, en Portugal, y las actividades relacionadas con el financiero Jacques Hachuel y sus empresas. El cap¨ªtulo quinto del pliego de cargos entregado al consejo de administraci¨®n de Banesto destituido el 28 de diciembre de 1993, inclu¨ªa tambi¨¦n las operaciones del banco con grupos econ¨®micos m¨¢s o menos afines, como Euman-Valyser, Doma y Oasis.

El pliego de cargos del expediente se?ala, en la p¨¢gina 40, sobre las relaciones entre el empresario Jaeques Hachuel y Banesto que , en 1989, la sociedad H.Capital [de Hachuel], posteriormente fusionada con Portic, reconoci¨® plusval¨ªas y realiz¨® beneficios por 1.800 millones de pesetas al transmitir a Inmobiliaria Urbis (que ya se encontraba en la ¨®rbita de Banesto) dos fincas (Los Fresnos de Boadilla y Coto Pesadilla) compradas previamente a una filial de Banesto".El pliego agrega que "en julio de 1990, Portic vendi¨® a una sociedad de Corporaci¨®n unos solares en Las Matas por 2.614 millones de pesetas. En diciembre de 199 1, American Appraisal valor¨® estos solares en 247 millones".

Otras actividades del grupo Hachuel, seg¨²n el pliego, estaban relacionadas con la realizaci¨®n de estudios de mercado. "En 199T', afirma, "Corpoban SA (sociedad de Corporaci¨®n) pag¨® a dos sociedades del grupo Hachuel (Martolinas SA y Servirilm SA) 509 millones de pesetas por diversos estudios de mercado" (ver facturas reproducidas en esta p¨¢gina). Seg¨²n el letrado instructor, Jos¨¦ Manuel D¨ªez G¨®mez, "los riesgos totales de Banesto con el grupo Hachuel, a 30 de junio de 1993, alcanzaban los 15.105 millones de pesetas, siendo calificados como dudosos la totalidad de los riesgos, estim¨¢ndose necesaria una provisi¨®n para insolvencias de 9.017 millones de pesetas".

Facturas por informes

Entre los informes facturados por empresas de Hachuel, seg¨²n se desprende de informaci¨®n de una de las sociedades, Martolinas SA, a Banesto figuran los siguientes: estudios y gestiones efectuadas para la posible venta parcial de la empresa Tudor; estudios y gestiones en orden a posibles asociaciones parciales o totales de Tudor SA con la multinacional Fiat.

En relaci¨®n con estas gestiones Martolinas, por ejemplo, anota en una de las facturas lo siguiente: "En cuanto a los conceptos anteriormente mencionados, cabe destacar la elaboraci¨®n de consideraciones b¨¢sicas sobre las sociedades integradas en el Grupo Tudor, a saber: sociedades de fabricaci¨®n y venta de bater¨ªas, sociedades relacionadas con pilas, sociedades relacionadas con materias primas y componentes, sociedades de cartera, sociedades de tenencia de bienes, sociedades comercializadoras en general, sociedades de servicios y otras sociedades". Por esta factura, Corpoban pag¨®, el 1 de abril de 1992, 113 millones de pesetas, incluyendo el impuesto sobre el valor a?odido (IVA).

Una segunda factura de Martolinas, tambi¨¦n del 1 de abril de 1992, cobra una cifra id¨¦ntica, 113 millones de pesetas, por estos trabajos: "Asesoramiento y estudios realizados sobre la futura estrategia de la Corporaci¨®n Banesto en el sector cementero de Espa?a (Corporaci¨®n Noroeste-Cementos Cosmos) y en el extranjero (Cementos Heracles) y Grupo Petrolero. Hay una tercera factura de Martolinas, esta vez por distinto valor, 169,5 millones, de 1 de abril de 1992, por los siguientes conceptos: "Mandato de estudio e intermediaci¨®n sobre toma de participaci¨®n de la Corporaci¨®n Banesto en Cementos Molins y Estudios y Dict¨¢menes legales y gestiones realizadas por Martolinas SA en el grupo cementero.

Otra sociedad, Servifilm Spain Cinematogr¨¢fica, presenta una factura por "asesoramiento y estudios realizados sobre el sector de medios de comunicaci¨®n en Espa?a y en la CE", de fecha 20 de mayo de 1992, tambi¨¦n por valor de 113 millones de pesetas, IVA incluido. Los estudios versaban sobre "los grupos de comunicaci¨®n espa?oles y sus estrategias", "la prensa en los pa¨ªses de la Comunidad" y "situaci¨®n del medio TV en Espa?a".

Elevados riesgos

El total de riesgos de Portic, seg¨²n la informaci¨®n proporcionada por Banesto antes de la intervenci¨®n, era de 8.754 millones de pesetas, mientras que los de Servifilm ascend¨ªan a 6.351 millones. Despu¨¦s de sucesivas inspecciones, el Banco de Espa?a comprob¨® que no hab¨ªa ning¨²n ingreso en las cuentas de Banesto que redujese la cifra de riesgos, pese a los pagos hechos por Corpoban a Martolinas a Servifilm y Martolinas, seg¨²n las facturas citadas.

Las garant¨ªas aportadas por Portic a Banesto fueron 652.248 t¨ªtulos de Banesto, acciones de Variations International, sociedad tenedora de obras de arte, e hipotecas sobre diversos inmuebles. Seg¨²n el expediente del Banco de Espa?a, del riesgo de 8.754 millones de pesetas y las garant¨ªas, valoradas en 2.188 millones, quedaba una provisi¨®n pendiente de 6.566 millones de pesetas.

Por lo que se refiere a Servifilm, la ¨²nica garant¨ªa aportada para cubrir los riesgos de esta sociedad con Banesto fueron la participaci¨®n directa (5%) e indirecta (10%), a trav¨¦s de la sociedad Invermedia, en Gestevisi¨®n Telecinco S.A. El Banco de Espa?a valor¨® esas participaciones en 3.900 millones de pesetas, quedando pendiente una provisi¨®n de riesgos de 3.451 millones de pesetas.