La moneda europea y el oro, futuros refugios para el dinero de los 'narcos' Los expertos esperan un incremento de las operaciones de blanqueo

Las lavadoras de dinero de los narcotraficantes van a necesitar nuevo detergente a partir de enero del a?o 2002. En esa fecha, el euro ser¨¢ la moneda ¨²nica europea en circulaci¨®n, y la revoluci¨®n que provocar¨¢ la desaparici¨®n de las monedas de los 11 Estados miembros de la uni¨®n monetaria modificar¨¢, tambi¨¦n, el tradicional blanqueo de capitales que mueve la llamada delincuencia econ¨®mica y financiera.

Los expertos del Banco de Espa?a creen que el peso del euro en la econom¨ªa mundial empujar¨¢ a las organizaciones de traficantes a elegir esa nueva moneda como activo de referencia, junto al oro y al d¨®lar estadounidense, dos valores tradicionales en los que refugiar¨¢n su fortuna todos aquellos que ocultan con ah¨ªnco el origen de su repentina riqueza.El uso del mercado del oro para blanquear capitales preocupa a los especialistas en blanqueo y ha sido esgrimido en las ¨²ltimas reuniones del Grupo de Acci¨®n Financiera Internacional (GAFI), al que pertenece Espa?a, como una de las previsibles tendencias del futuro. El oro cotiza en todo el mundo, aunque sus mercados m¨¢s activos son Londres y Z¨²rich.

Los informes del Servicio Ejecutivo de la Comisi¨®n de Prevenci¨®n del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (Sepblac), organismo adscrito al Banco de Espa?a, aseguran que una vez establecida la moneda ¨²nica europea se producir¨¢n, previsiblemente, los siguientes efectos:

- Los billetes grandes, de hasta 500 euros (83.193 pesetas), facilitar¨¢n el almacenamiento y transporte de importantes cantidades en efectivo, en territorio espa?ol y a trav¨¦s de las fronteras.

- El euro se utilizar¨¢ como valor refugio o destino en operaciones de blanqueo de capitales, y hasta como moneda de referencia en la concertaci¨®n de transacciones delictivas.

- La circulaci¨®n de un ¨²nico tipo de billete que se mover¨¢ por toda Europa dificultar¨¢ el control en el pa¨ªs donde se generaron los fondos de procedencia delictiva.

- Disminuir¨¢ la actividad de las oficinas de cambio al desaparecer las 11 monedas de los pa¨ªses de la uni¨®n monetaria. Estas oficinas, algunas de trepidante y sospechosa actividad, han sido utilizadas por los traficantes de droga para lavar su dinero. Los ejemplos de Ceuta y Melilla, donde se cambian m¨¢s florines holandeses, marcos alemanes y liras italianas que en las grandes ciudades espa?olas, son un ejemplo elocuente.

- Aflorar¨¢n nuevas actividades de intermediaci¨®n y blanqueo basadas en la compra de billetes y monedas que habr¨¢n perdido valor en la calle y que deber¨¢n ser canjeadas en los bancos centrales.

El periodo de conversi¨®n del euro, del 1 de enero al 28 de febrero del a?o 2002, no estar¨¢ tampoco exento de riesgos. En opini¨®n de los expertos del Sepblac, en esas fechas se agudizar¨¢ el blanqueo por la avalancha de cambios de los billetes y monedas de los 11 Estados del euro.

Durante estos dos meses, lo m¨¢s granado de la delincuencia internacional se cobijar¨¢ bajo la ola de transacciones e intentar¨¢ blanquear su dinero sucio aprovechando la confusi¨®n y el exceso de trabajo de las entidades bancarias y cajas de ahorro. Esta situaci¨®n provocar¨¢, previsiblemente, una cierta relajaci¨®n en los controles habituales de la banca.

En esa etapa previa, los expertos del Sepblac, que dirige Emilio Rodr¨ªguez Rom¨¢n, auguran el cambio de importantes cantidades en efectivo de billetes y monedas de otros Estados de la uni¨®n monetaria; el canje de cantidades multimillonarias en efectivo protagonizadas por personas no residentes sobre los que es dif¨ªcil obtener referencias r¨¢pidas y fiables; cambio en terceros pa¨ªses de ingentes cantidades de pesetas y posibles estafas y fraudes aprovechando el canje de los billetes antiguos por euros.

Adem¨¢s, cada Estado de la uni¨®n monetaria adoptar¨¢ criterios diferentes a la hora de comunicar las operaciones sospechosas, una evidente falta de coordinaci¨®n de la que se aprovechar¨¢n los delincuentes. La voz sobre el pa¨ªs donde sea m¨¢s f¨¢cil convertir el dinero a euros correr¨¢ como la p¨®lvora.

Para prevenir estos riesgos, las entidades bancarias identificar¨¢n a quienes realicen conversiones a euros de cantidades superiores a un mill¨®n de pesetas.

La Brigada de Delincuencia Econ¨®mica y Financiera prev¨¦ que un ej¨¦rcito de pitufos, intermediarios que cobran comisi¨®n por acudir a los bancos a efectuar los canjes m¨¢s comprometidos, se entrena ya para hacer cola frente a los bancos espa?oles. En el 2002 no les faltar¨¢ trabajo.