Cuentas an¨®nimas y bancos sin registros

Los criterios de la agencia del G-7 para acusar a los pa¨ªses de colaborar con el blanqueo de dinero negro dependen b¨¢sicamente de su legislaci¨®n y de si ¨¦sta, expresamente, castiga o no el blanqueo. El GAFI est¨¢ presidido por el portugu¨¦s Gil Galv?o. En julio asumir¨¢ la presidencia el espa?ol Jos¨¦ Mar¨ªa Rold¨¢n Alegre, miembro del Consejo de la Comisi¨®n Nacional del Mercado de Valores (CNMV).Detectar y perseguir el blanqueo debe ser no s¨®lo posible sino un mandato legislativo para funcionarios de la justicia y polic¨ªas. Deben existir normas para la regulaci¨®n y control de las instituciones financieras. Tambi¨¦n se insiste en las reglas de plena identificacion de la titularidad de sociedades y beneficiarios de cuentas bancarias, as¨ª como del uso de mandatarios.

La existencia de cuentas an¨®nimas o de cuentas con nombres ficticios es sin¨®nimo de connivencia para el GAFI.

Entre las normas que se echan en falta en los pa¨ªses acusados de colaborar con el blanqueo destacan: que los bancos no est¨¦n obligados a identificar al cliente; que no tengan que identificar al ¨²ltimo beneficiario de operaciones, que no sea obligatorio para las entidades conservar registros de operaciones bancarias, o que no haya programas anti-lavado de dinero en las instituciones financieras.

De igual forma, la falta de medios legales o pr¨¢cticos de los jueces para obtener informaci¨®n sobre los propietarios de cuentas y dep¨®sitos se considera una medida favorable al desarrollo del negocio del lavado de dinero negro. Tambi¨¦n se considera una muestra de cooperaci¨®n con el blanqueo la falta de cooperaci¨®n internacional con la justicia de otros pa¨ªses que persigan el lavado de dinero. De igual modo, el GAFI exige a los pa¨ªses que se doten de "medios financieros, humanos y t¨¦cnicos para ejercer funciones de investigacion sobre el lavado".