Objetivo: acabar con el dinero del crimen

"Ning¨²n pa¨ªs quiere ser se?alado por tener una legislaci¨®n o unas pr¨¢cticas financieras que encubran el dinero del narcotr¨¢fico, del terrorismo o del crimen organizado", afirma Jos¨¦ Mar¨ªa Rold¨¢n Alegre, consejero de la Comisi¨®n Nacional del Mercado de Valores (CNMV) y, desde el pr¨®ximo 1 de julio, presidente de turno del Grupo de Acci¨®n Financiera (Gafi). El Gafi se?ala a los pa¨ªses que no cooperan en el objetivo de cercar al dinero del crimen. Al hacerlo, asegura Rold¨¢n Alegre, el Gafi pretende que se animen a modificar sus leyes y sus pr¨¢cticas financieras para salir de la lista negra.Esta agencia, creada por el Grupo de los Siete (G-7) en 1989 para luchar contra el blanqueo del dinero del crimen, no s¨®lo apunta, tambi¨¦n dispara. Los miembros del Gafi se comprometen -por la recomendaci¨®n 21- a acometer una acci¨®n concertada com¨²n para vigilar las operaciones financieras que se realicen con los pa¨ªses de la lista negra. Ayer, s¨®lo un d¨ªa despu¨¦s de que hiciera p¨²blico el listado de 15 pa¨ªses que no ayudan a desenmascarar los capitales amasados por negocios il¨ªcitos, tres de ellos -Filipinas, las islas Cook y Niue (una isla aut¨®noma asociada a Nueva Zelanda)- anunciaron que van a endurecer sus legislaciones para cumplir las recomendaciones del Gafi y salir de la lista negra. L¨ªbano, Liechtenstein y Panam¨¢, tambi¨¦n entre los 15 se?alados, se quejaron por su inclusi¨®n y descalificaron el trabajo de la agencia. "Nada en la legislaci¨®n libanesa incita al blanqueo de dinero", asegur¨®, por ejemplo, Riad Salame, gobernador del Banco Central de L¨ªbano.

Su inclusi¨®n no ha sido, para ninguno de los 15, una sorpresa. Rold¨¢n Alegre recuerda que el Grupo de Acci¨®n Financiera hizo p¨²blicos en febrero los 25 criterios sobre el sistema financiero, la legislaci¨®n penal y la cooperaci¨®n internacional que, de cumplirse, hacen la vida muy f¨¢cil a quienes intentan blanquear capitales ilegales. Tres ejemplos: que sea posible abrir cuentas an¨®nimas o con nombres ficticios; que los bancos no est¨¦n obligados a registrar y conservar durante al menos cinco a?os la informaci¨®n sobre sus clientes y sobre las transacciones que realizan, y que no sea obligatorio comunicar a las autoridades las transacciones sospechosas ni castigado el no hacerlo. Con m¨¢s detalle y m¨¢s tecnicismos, el Gafi enumer¨® en febrero sus 25 criterios y avanz¨® una lista de 29 jurisdicciones sospechosas. De ¨¦stas, 15 han quedado en la lista negra, y las 14 restantes, en una lista gris que les anima a mejorar sin colocarles el cartel de "para¨ªso para el dinero del crimen".

En la lista de los 15 no hay ning¨²n pa¨ªs de los 29 del Gafi. "No puede haberlos", responde Rold¨¢n Alegre, pues "para ser miembro de esta agencia multilateral hay que cumplir las normas de transparencia que garantizan que el pa¨ªs no puede ser un para¨ªso para el dinero del crimen". La presidencia portuguesa, que acaba este mes, se apunta el ingreso en la agencia de Brasil, M¨¦xico y Argentina. "Es un logro, porque nuestro objetivo es que no haya ning¨²n pa¨ªs que d¨¦ impunidad a estos oscuros negocios", apunta Rold¨¢n, que ejercer¨¢ la presidencia de julio de este a?o a julio de 2001. Argentina, para ser aceptada, tuvo que modificar su legislaci¨®n bancaria.

Pese a ser miembro de esta agencia, Austria estuvo amenazada de expulsi¨®n por sus cuentas corrientes an¨®nimas. En febrero, el Gafi le dio un ultim¨¢tum, y Viena aprovech¨® la cumbre europea de Santa Maria da Feira para eliminar sus cuentas an¨®nimas, dar un paso en contra del secreto bancario y evitar su expulsi¨®n de la agencia.

La bestia negra para el Gafi es el blanqueo del dinero del crimen, pero no de los capitales que quieren escapar del fisco. Por eso, Suiza y Luxemburgo son miembros del Gafi. La agencia ha notado que Suiza ha cambiado su actitud en los ¨²ltimos cinco a?os y coopera con las peticiones de informaci¨®n de otros pa¨ªses en todo aquello que no es fiscalidad. Ahora bien, una de las normas del Gafi, advierte su pr¨®ximo presidente, "es que ning¨²n pa¨ªs pueda escudarse en elementos fiscales para encubrir operaciones que tienen su origen en el narcotr¨¢fico, el terrorismo o el crimen organizado".

Para facilitar la localizaci¨®n de operaciones sospechosas, el Gafi elabora anualmente una gu¨ªa de los m¨¢s novedosos m¨¦todos de lavander¨ªa utilizados por el dinero del crimen. La gu¨ªa se confecciona con la colaboraci¨®n de los ahora ya 29 pa¨ªses miembros, de la Comisi¨®n Europea y del Consejo de Cooperaci¨®n del Golfo.

Actualizar esa gu¨ªa, que se hace p¨²blica en febrero, es una de las principales tareas que afronta la presidencia espa?ola. Antes, a principios de octubre, el Gafi se reunir¨¢ en Madrid para analizar qu¨¦ pa¨ªses de las listas negra y gris han endurecido sus legislaciones y pr¨¢cticas financieras y ya no merecen tan inc¨®modo calificativo, y cu¨¢les siguen igual o peor. La cita de octubre tambi¨¦n quiere servir para incorporar a nuevos miembros a la agencia. Am¨¦rica Latina y Asia son las zonas prioritarias.