El fiscal anticorrupci¨®n reclama reformas legales para combatir el blanqueo de dinero

El fiscal jefe de la Fiscal¨ªa Especial para la represi¨®n de delitos econ¨®micos, Carlos Jim¨¦nez Villarejo, reclam¨® ayer m¨¢s colaboraci¨®n del Gobierno espa?ol para combatir el blanqueo de dinero. Solicit¨® que se hagan las reformas legales necesarias para que el Banco de Espa?a tenga mayor control sobre las filiales de los bancos espa?oles radicadas en para¨ªsos fiscales y, en l¨ªnea con Bruselas, que se obligue a los abogados a informar a Hacienda de la identidad de sus clientes que hayan constituido entidades en para¨ªsos fiscales o que hayan abierto cuentas all¨ª.

Mayor control

Jim¨¦nez Villarejo aprovech¨® su comparecencia en la Comisi¨®n de Hacienda del Senado a petici¨®n del Grupo Socialista para arremeter contra todas las autoridades, nacionales y extranjeras, por la falta de colaboraci¨®n para combatir el blanqueo de dinero y otros delitos monetarios y fiscales en los para¨ªsos fiscales. Un problema al que el fiscal jefe calific¨® de "grave y muy preocupante". Esta preocupaci¨®n est¨¢ en la misma l¨ªnea que la expresada por diversos organismos internacionales como la OCDE, la GAFI (perteneciente al G-7) o el Banco Internacional de Pagos. A pesar de que Jim¨¦nez Villarejo valor¨® positivamente, en general, la legislaci¨®n espa?ola para combatir el blanqueo de dinero, no dej¨® de advertir de que a¨²n es insuficiente. Por ello, propuso que se lleven a cabo las reformas legislativas necesarias para que el Banco de Espa?a pueda investigar las filiales de las entidades financieras y de cr¨¦dito espa?olas radicadas en para¨ªsos fiscales, m¨¢s all¨¢ de su capacidad actual para velar por su situaci¨®n patrimonial y su solvencia, "que en la pr¨¢ctica tampoco podr¨¢ comprobar al no poder acceder a la identidad de los clientes para efectuar un an¨¢lisis de los riesgos", subray¨® Jim¨¦nez Villarejo.

Sociedades pantalla

Una herramienta muy ¨²til tambi¨¦n ser¨ªa, seg¨²n el fiscal jefe, que el Banco de Espa?a pudiese exigir como requisito previo a la autorizaci¨®n para abrir una oficina en esos para¨ªsos fiscales, que se le sumistre informaci¨®n respecto a las operaciones realizadas por residentes en territorio espa?ol en esas filiales. Esta obligaci¨®n, seg¨²n el fiscal anticorrupci¨®n, "debe extenderse incluso a entidades residentes en Espa?a que, a pesar de haberse constituido en para¨ªsos fiscales, realicen operaciones con las filiales de los bancos espa?oles".Como datos "ineludibles" que deber¨ªan figurar en esa informaci¨®n, cit¨® el conjunto de cuentas bancarias de las que son titulares una persona o una sociedad en los para¨ªsos fiscales, "procurando que los datos facilitados sean ¨²tiles y completos, con una precisa identidad de clientes y verificaci¨®n de la misma".

Jim¨¦nez Villarejo explic¨® que la presencia de las entidades de cr¨¦dito es el mayor problema. Esa presencia, seg¨²n el fiscal jefe, facilita la opacidad fiscal, evitando dar datos sobre cuentas bancarias esgrimiendo la personalidad jur¨ªdica propia que se atribuye a la filial. "Argumento irrelevante porque act¨²an, obviamente, conforme a instrucciones de la casa central", sentenci¨®. "En ocasiones", agreg¨®, "estas filiales tambi¨¦n garantizan la opacidad mediante testaferros u hombres de paja".

Sin medias tintas, Jim¨¦nez Villarejo dio algunos ejemplos de la presencia de entidades espa?olas en para¨ªsos fiscales como las islas Caim¨¢n -no tienen ning¨²n requisito legal para la identificaci¨®n de clientes ni obligaci¨®n de elaborar listados, ni un r¨¦gimen obligatorio de informaci¨®n de operaciones sospechosas-, con presencia de Banesto, BBVA, BSCH, Banco Atl¨¢ntico y Banco Sabadell, entre otros.

Un d¨ªa antes de esta menci¨®n del fiscal jefe, el BSCH firm¨® en Suiza, junto a otros 10 grandes bancos internacionales, un c¨®digo de conducta para luchar contra el blanqueo de dinero.

Por precisar m¨¢s, apunt¨® que el BBVA tambi¨¦n trabaja en Bahamas y, a trav¨¦s de filiales, en Panam¨¢, Gibraltar y la isla de Jersey (territorios del Reino Unido); mientras que el BSCH lo hace en Bahamas, Panam¨¢, Hong Kong, Filipinas, Singapur y las islas del Canal de la Mancha (territorio brit¨¢nico). Precisamente, la Fiscal¨ªa Anticorrupci¨®n investiga posibles comisiones ilegales de la Expo 92 depositadas en una oficina de Privanza, banco de inversi¨®n filial del BBVA.

El fiscal jefe ya hab¨ªa hecho menci¨®n en ocasiones anteriores de c¨®mo las peticiones de auxilio judicial enviadas a los para¨ªsos fiscales del Canal de la Mancha, a trav¨¦s del Reino Unido, jam¨¢s se contestan, o si se responden, se responden mal. Ayer, en la comparecencia, record¨® tambi¨¦n que para¨ªsos fiscales como Luxemburgo, entre otros territorios, "adem¨¢s de tener una legislaci¨®n restrictiva que impide el levantamiento del secreto bancario y de los l¨ªmites de la informaci¨®n que pueda obtenerse de los registros p¨²blicos, la propia administraci¨®n fiscal rechaza cualquier tipo de asistencia mutua y de intercambio de informaci¨®n".

Adem¨¢s de lamentar la falta de coordinaci¨®n en el ¨¢mbito internacional, el fiscal jefe resalt¨® el problema de la ausencia de una m¨ªnima uniformidad normativa en el ¨¢mbito del derecho de sociedades. Al menos, Jim¨¦nez Villarejo record¨® las exigencias m¨ªnimas planteadas el a?o pasado por el Consejo de Europa, celebrado en Chipre, como requisitos de transparencia societaria: la imposibilidad de que se admitan sociedades pantalla, el rechazo a que no se exijan capitales sociales m¨ªnimos para sociedades y la necesidad de exigir la verificaci¨®n de cuentas anuales y la conservaci¨®n de documentos durante determinados periodos. "Uno de los grandes retos de la comunidad internacional en relaci¨®n con los para¨ªsos fiscales", dijo, "es obligarles a que desvelen qui¨¦nes son los propietarios reales de las sociedades investigadas".Pero no s¨®lo hay obst¨¢culos con las autoridades extranjeras, tambi¨¦n hay problemas de coordinaci¨®n institucional dentro de Espa?a. El fiscal jefe lament¨® que no se dote de los m¨¢ximos recursos posibles al Servicio Ejecutivo para la Prevenci¨®n del Blanqueo de Capitales (dependiente del Banco de Espa?a), que, dijo, tiene "competencias fundamentales" para luchar en este ¨¢mbito. Record¨® que por una interpretaci¨®n muy restringida de la ley, el servicio no puede disponer de informaci¨®n de la Agencia Tributaria con datos clave para el seguimiento de operaciones sospechosas.