El HSBC cerrar¨¢ las 138 cuentas cifradas de su sucursal en Espa?a

El Hong Kong and Shanghai Banking Corporation (HSBC) ha acelerado el cierre de las 138 cuentas cifradas abiertas en Madrid tras la pol¨¦mica suscitada al revelar su existencia el gobernador del Banco de Espa?a, Jaime Caruana, en la comisi¨®n parlamentaria que investiga el caso Gescartera. El saldo que el banco brit¨¢nico, uno de los m¨¢s grandes del mundo, ten¨ªa en estas cuentas, seg¨²n Caruana, ascend¨ªa a 11.292 millones de pesetas. El titular formal de dichas cuentas es el Republic Bank, una filial suiza del HSBC, pero las autoridades ignoran la identidad de los due?os ¨²ltimos del dinero.

La revelaci¨®n de Caruana, el viernes 26 de octubre, provoc¨® una tormenta pol¨ªtica, entre otras cosas porque se produjo tres d¨ªas antes de que compareciese ante la comisi¨®n Rodrigo Rato. El HSBC tiene concedido un cr¨¦dito de 525 millones de pesetas a una de las empresas en las que participa el vicepresidente segundo del Gobierno. El PSOE acus¨® a Caruana y al Gobierno de permitir 'un para¨ªso fiscal' en el centro de Madrid, ya que esas cuentas resultan opacas a la Hacienda p¨²blica.

Tras estallar el esc¨¢ndalo, el HSBC est¨¢ acelerando la liquidaci¨®n de esas cuentas, un proceso que hab¨ªa iniciado con anterioridad por el malestar del Banco de Espa?a, seg¨²n fuentes del sector financiero. Un portavoz oficial del HSBC no quiso opinar sobre el tema.

En su comparecencia ante el Congreso, el gobernador calific¨® de 'preocupantes' estas cuentas cifradas, aunque afirm¨® que no son ilegales, porque cuentan con un titular formal: el Republic Bank de Suiza. La legislaci¨®n proh¨ªbe abrir cuentas cifradas en Espa?a. El gobernador tambi¨¦n confirm¨® que las 138 cuentas del HSBC resultan 'fiscalmente opacas'. El banco siempre ha sostenido que esta operativa es legal seg¨²n la normativa espa?ola.

Pero la identidad de los propietarios ¨²ltimos del dinero resulta desconocida para las autoridades, lo que llev¨® a la oposici¨®n a acusar al gobernador y a Rato de tolerar la situaci¨®n por el cr¨¦dito de 525 millones concedido a Muinmo, la empresa familiar del vicepresidente.

En todo caso, esas cuentas podr¨ªan violar la legislaci¨®n contra el blanqueo de capitales, que permite a las autoridades indagar si existen indicios de que el titular formal (en este caso el Republic Bank) no es el propietario ¨²ltimo del dinero.

Supervisi¨®n ordinaria

La Comisi¨®n Nacional del Mercado de Valores (CNMV) descubri¨® la existencia de al menos una treintena de esas cuentas opacas en una supervisi¨®n ordinaria a la gestora de fondos de inversi¨®n del HSBC en 1999, no relacionada con Gescartera. El resto de las cuentas, un centenar, hasta 138, eran manejadas por el HSBC en su gesti¨®n habitual de patrimonios.

Tres d¨ªas despu¨¦s de la comparecencia de Caruana en la comisi¨®n Gescartera, Rato asegur¨®, tambi¨¦n ante los diputados, que las cuentas cifradas son ilegales y que hab¨ªa ordenado esa misma ma?ana al Banco de Espa?a una investigaci¨®n. Un d¨ªa despu¨¦s, el Ministerio de Econom¨ªa minimiz¨® esta acusaci¨®n al afirmar que las 138 cuentas del HSBC tienen un titular formal conocido (el Republic Bank), y que por tanto no son ilegales.

Desde aquella pol¨¦mica, que caus¨® irritaci¨®n en el Banco de Espa?a, el HSBC ha procedido a una liquidaci¨®n ordenada de la situaci¨®n, aunque la entidad brit¨¢nica no ha querido confirmar a este peri¨®dico ni el alcance de la operaci¨®n ni qu¨¦ parte queda todav¨ªa de los 11.292 millones de pesetas detectados por las autoridades. En la parte secreta de su comparecencia en el Congreso, el gobernador del Banco de Espa?a declar¨® que el HSBC le hab¨ªa asegurado que ni los titulares de las cuentas ni el dinero ten¨ªan relaci¨®n alguna con Gescartera, seg¨²n testimonio de varios diputados, pero que ¨¦l no ten¨ªa manera de comprobar este extremo.