Los secretos de las cuentas del BBV en Puerto Rico

El juez Baltasar Garz¨®n ha solicitado al BBVA que le env¨ªe toda la documentaci¨®n sobre tres importantes operaciones realizadas por la entidad, mediante las cuales obtuvo el control de otros tantos bancos en M¨¦xico (Mercantil Probursa), Colombia (Banco Ganadero) y Per¨² (Banco Continental). El juez sospecha que estas operaciones implicaron el blanqueo de capitales y el pago a pol¨ªticos, entre otros posibles delitos. En Puerto Rico, Garz¨®n cuenta con documentaci¨®n sobre los cr¨¦ditos concedidos por el Banco Bilbao Vizcaya International Investment (BBVII), listados de transferencias y, sobre todo, con el testimonio de un testigo protegido que sostiene que, durante la compra del Banco Ganadero de Colombia, el banco espa?ol ayud¨® al principal accionista de la entidad colombiana a blanquear decenas de millones de d¨®lares.

Este caso es independiente del de las cuentas secretas en Jersey del antiguo BBV, aunque ahora el juez las instruye de forma conjunta, tras solicitar al Banco de Espa?a que paralizase el expediente abierto a la entidad financiera que preside Francisco Gonz¨¢lez.

En esencia, la operaci¨®n tuvo dos ramales, seg¨²n la documentaci¨®n y los testimonios recabados por Garz¨®n. En uno de los ramales, Marco Aurelio Royo Anaya, uno de los principales accionistas del Banco Ganadero, deposit¨® 212 millones de d¨®lares en una cuenta de BBV Privanza Suiza. Paralelamente, BBVII, en Puerto Rico, concedi¨® dos cr¨¦ditos, por importe de 100 millones de d¨®lares cada uno, a Royo Anaya, que llegaron a cuentas del propio Royo en una serie de transferencias (ver cuadro). Al final del proceso, Royo Anaya dispuso de ese dinero, cuyo origen era limpio, pues estaba respaldado por un cr¨¦dito del BBVII, seg¨²n los documentos de trabajo de un agente del FBI a los que ha tenido acceso este peri¨®dico.

En este extremo coincide tambi¨¦n Nelson Rodr¨ªguez, el principal testigo protegido de los que interrog¨® Garz¨®n en Puerto Rico, quien explic¨® al magistrado que los movimientos irregulares de dinero se deb¨ªan a que el pr¨¦stamo 'no era real, sino un mecanismo de Royo para sacar de Colombia y Panam¨¢ el dinero en efectivo que all¨ª hab¨ªa acumulado'. La declaraci¨®n forma parte de las transcripciones en poder del FBI, la fiscal¨ªa federal de Puerto Rico y la Audiencia Nacional, a las que EL PA?S ha tenido acceso.

El BBVA, en un comunicado, sostiene que 'el BBVII otorg¨® al se?or Royo y a entidades de su grupo de empresas sendos cr¨¦ditos por 5,5 y 94,5 millones de d¨®lares USA [100 millones de d¨®lares en total]'. El banco afirma que 'dichos cr¨¦ditos, que se contrataron en condiciones de mercado, fueron garantizados por BBV Privanza (Suiza), que a su vez cubri¨® su riesgo mediante el dep¨®sito, tanto de las acciones de BBV que hab¨ªan adquirido los deudores, como de acciones del propio Banco Ganadero de su propiedad'. Es decir, ambas versiones, las recabadas por Garz¨®n y la aportada por el BBVA, coinciden en el mecanismo b¨¢sico.

Pero difieren en la intencionalidad: el testigo protegido y las investigaciones del FBI apuntan a que hubo blanqueo de dinero, y el banco espa?ol, a que todo se ajusta a la legalidad. Tambi¨¦n difieren en las cifras. Mientras el BBVA limita el cr¨¦dito otorgado a 100 millones de d¨®lares (seg¨²n consta en el folleto de la OPA sobre el Banco Ganadero presentado ante las autoridades estadounidenses el 9 de marzo de 2001), los documentos y los testimonios recabados por el juez Garz¨®n sugieren que las cantidades en juego fueron m¨¢s elevadas.

El BBVII realiz¨® dos acuerdos de pr¨¦stamo por 100 millones de d¨®lares cada uno, a devolver en teor¨ªa en siete a?os. El primero lo firm¨® Jos¨¦ Antonio Colomer -entonces director del BBV Puerto Rico el 8 de julio de 1998 en Bogot¨¢- y el 9 de julio en Miami (EE UU). El segundo, por otros 100 millones, lo firma tambi¨¦n Colomer el 12 de agosto de 1998 en Miami.

En representaci¨®n de Royo Anaya firman Jos¨¦ Ram¨®n Garc¨ªa de Paredes, su abogado en Panam¨¢, y Andr¨¦s Cardona Restrepo, tambi¨¦n abogado suyo y socio en el trust Fidugan, mediante el cual controlaban las acciones del Banco Ganadero.

En otra parte de las declaraciones, el testigo protegido afirma que a lo largo de todo este proceso se recibieron numerosas llamadas de presi¨®n de altos cargos del banco desde Madrid para que se 'gestionaran los pr¨¦stamos cuanto antes'.

A continuaci¨®n, las transferencias electr¨®nicas reflejan numerosas entregas de dinero entre julio y agosto de 1998, fechas en las que se deb¨ªa materializar el supuesto pr¨¦stamo. Se realizan a trav¨¦s de tres instituciones: Bank of New York y de aqu¨ª a la filial del Banco Ganadero en Panam¨¢; otra de 116.231.325 d¨®lares desde BBV Privanza en Jersey a Prolianta Investment (una empresa controlada por Royo en Panam¨¢), y una ¨²ltima por importe de 97.639.267 de d¨®lares que sali¨® desde BBV Financial Limited en Gran Caim¨¢n con destino a Inversiones El¨¦ctricas de Panam¨¢ (tambi¨¦n controlada por Royo). Tanto Prolianta como Inversiones El¨¦ctricas son empresas que no superan los 10.000 d¨®lares de capital social, al igual que las otras beneficiarias controladas por Royo Anaya, como Muhleberg Holding, Vic Internacional, Grendel, Icotea y Musso.

El asesor legal, Nelson Rodr¨ªguez, fue el notario de las transacciones, pero al mismo tiempo lo delat¨® al FBI, con quien cooperaba desde 1997, informando sobre presunto lavado de dinero y movimientos extra?os de capital.

Al enterarse de la cooperaci¨®n con el FBI, el BBVA lleg¨® a un acuerdo de renuncia voluntaria con Rodr¨ªguez el 31 de agosto de 1998, a cambio de que ¨¦ste no divulgara los secretos del BBV. Casi tres a?os despu¨¦s, el banco acus¨® a Rodr¨ªguez de apropiarse de 49.000 d¨®lares de comisiones legales, cargo por el que finalmente fue condenado. El BBVA sostiene que Rodr¨ªguez act¨²a por resentimiento.

El 16 de julio de 1998, Royo Anaya envi¨® una carta al director de riesgo del banco, Eugenio Rogero, pidi¨¦ndole un giro de 66 millones de d¨®lares para cubrir sobregiros en cuentas, as¨ª como capital e intereses por cr¨¦ditos de las empresas Inversiones El¨¦ctricas, Muhleberg, Grendel, Vic Internacional y Musso (ver documento adjunto). Ese mismo d¨ªa le ingresan 62,6 millones de d¨®lares, que se env¨ªan en seis transacciones electr¨®nicas desde el BBVII al Bank of New York, y despu¨¦s a la cuenta AC8033119047 del Banco Ganadero en Panam¨¢. Desde ¨¦sta se transfieren a las distintas cuentas de las empresas en ese banco, controlado por el propio Royo.

En los fed wires (transferencias electr¨®nicas a las que ha tenido acceso EL PA?S, ver documentos adjuntos) aparecen distintas versiones de su nombre. En la transferencia de 1,9 millones de d¨®lares a Musso Development (Fed wire n¨²mero 0716B1Q83C006417) aparece como Marco Antonio Rayo. En la siguiente, a favor de Vic Internacional por 1,85 millones (Fed wire n¨²mero 0716B1Q8383C006418) es Marco Aucelio Roy. En la transferencia depositada a favor de Prolianta por 1,2 millones (Fed wire n¨²mero 0716B1Q8384C006419) aparece como Marco Aurelio Roys; y en la de 22,7 millones destinada a Muhleberg Holding (Fed wire 0716B1Q8383C006425) se altera solamente su segundo nombre, Marco Aurelis Royo.

Cuatro d¨ªas despu¨¦s, el 21 de julio del 98, desde la cuenta A083000028 del BBV Privanza Jersey, se le env¨ªa a Royo una transferencia por importe de 116,2 millones de d¨®lares a la cuenta del BBVII en Puerto Rico D803-3119. El destino final es Prolianta Investments, en Panam¨¢. En esta ocasi¨®n, el nombre de Royo est¨¢ alterado como Marco Aureis Roca.

El 18 de agosto, desde la cuenta DL910438113 del BBV Financial Limited de Gran Caim¨¢n, se transfieren 97,6 millones a la cuenta AC021017814 de Inversiones El¨¦ctricas en Panam¨¢. El nombre del beneficiario es Enrique Guerlain, socio de Royo Anaya.