350.000 afectados por una estafa piramidal

La Audiencia Nacional orden¨® ayer la intervenci¨®n de dos conocidas sociedades de inversi¨®n en bienes tangibles, Afinsa y F¨®rum Filat¨¦lico, por una supuesta estafa piramidal, blanqueo de dinero, insolvencia punible, administraci¨®n desleal, delitos contra la Hacienda p¨²blica y falsedad documental. Las dos empresas tienen 400.000 clientes en conjunto, a los que ofrec¨ªan altos intereses (entre el 12% y el 6%), utilizando como garant¨ªa lotes de sellos de valor consolidado y bienes inmuebles, en la mayor¨ªa de los casos sobrevalorados. La investigaci¨®n calcula que los afectados por este caso podr¨ªan llegar a 350.000 peque?os inversores y que el supuesto desfase patrimonial supera los 3.500 millones de euros, m¨¢s otros 1.750 millones de presunto fraude fiscal y estafa. La operaci¨®n se ha saldado con nueve detenidos, cuatro de F¨®rum Filat¨¦lico y cinco de Afinsa, y 21 registros. Fuentes de la investigaci¨®n indicaron que el tama?o de desfase patrimonial hace que ambas sociedades "est¨¦n en quiebra".

La polic¨ªa ha ejecutado 21 registros y ha detenido a nueve personas, una de las cuales guardaba 10 millones de euros en met¨¢lico en su vivienda de La Moraleja

Los investigadores calculan en 3.500 millones de euros el desfase patrimonial acumulado por ambas sociedades y en 1.750 millones el supuesto fraude

La Audiencia Nacional interviene las empresas Afinsa y F¨®rum Filat¨¦lico por supuesta estafa, blanqueo de dinero, insolvencia punible y falsedad

El secretario de Estado de Comunicaci¨®n, Fernando Moraleda, inform¨® de que la investigaci¨®n se refiere a los ejercicios econ¨®micos que van de 1998 a 2001. Las pesquisas, emprendidas por la Agencia Tributaria a partir de las auditor¨ªas de estas empresas, concluyeron en oto?o de 2003. Al apreciarse indicios de delito, los expedientes fueron remitidos al Ministerio Fiscal. Con posterioridad, el caso fue asignado a la Fiscal¨ªa Anticorrupci¨®n, que el 24 de abril present¨® de oficio la querella ante la Audiencia Nacional.

A primera hora de ayer, m¨¢s de 300 polic¨ªas de la Unidad de Delincuencia Econ¨®mica y Financiera de la polic¨ªa y de la Comisar¨ªa General de Seguridad Ciudadana, acompa?ados de funcionarios del Servicio de Vigilancia Aduanera tomaban las sedes de Afinsa, en la calle de G¨¦nova de Madrid (justo pegada a la Audiencia Nacional), y F¨®rum Filat¨¦lico, en la calle de Jos¨¦ Abascal. Tambi¨¦n entraban en las oficinas de dichas empresas en Vigo, Barcelona y Valladolid.

?rdenes de la Audiencia

Los agentes desalojaron a los empleados, a los que les revisaron las pertenencias que sacaban a la calle. La operaci¨®n hab¨ªa sido desencadenada por los titulares de los juzgados centrales de Instrucci¨®n de la Audiencia Nacional n¨²meros 1, Santiago Pedraz, y 5, Fernando Grande-Marlaska, y tiene su origen en una querella interpuesta el pasado 24 de abril por la Fiscal¨ªa Anticorrupci¨®n, tras una larga pesquisa de la Agencia Tributaria.

Las fuentes consultadas precisaron que las dos compa?¨ªas captaban a peque?os ahorradores, a los que ofrec¨ªan "inversiones seguras con rentabilidad muy alta". La f¨®rmula que ofrec¨ªan Afinsa y F¨®rum era garantizar la inversi¨®n mediante la compra de lotes de sellos filat¨¦licos de alto valor, que quedaban depositados (con seguro) en las c¨¢maras acorazadas de ambas compa?¨ªas. Algunos de esos lotes estaban "presuntamente sobrevalorados", aunque tambi¨¦n hab¨ªa estampaciones falsas, seg¨²n la polic¨ªa. Los investigadores afirman que la rentabilidad asegurada que garantizaban las empresas no estaba basada en los fondos filat¨¦licos, sino en el efectivo recibido de las aportaciones de nuevos clientes.

El mercado de inversi¨®n en bienes tangibles es la ¨²nica bolsa que queda al margen de los organismos de supervisi¨®n como el Banco de Espa?a o la Comisi¨®n Nacional del Mercado de Valores (CNMV). Esto permite, al contrario que los fondos de inversi¨®n o de pensiones, por ejemplo, que los gestores del fondo de bienes tangible y los depositarios de dichos bienes sean los mismos y, a la vez, tengan mayor facilidad para su manejo. Adem¨¢s, las inversiones de ahorradores en dichos bienes no est¨¢n cubiertas, desde 2003, ni por el Fondo de Garant¨ªa de Dep¨®sito ni por el Fondo de Inversiones de la Administraci¨®n.

Los intereses ofrecidos por dichas empresas eran de un 6% en 10 a?os, que los clientes pod¨ªan cobrar por mensualidades o de una vez. Las partidas de sellos, una vez revalorizadas, eran vendidas en el mercado y con los beneficios de dicha venta se abonaban los intereses ofrecidos, por una inversi¨®n m¨ªnima de 360 euros trimestrales, seg¨²n los afectados. Los ahorradores que ayer se agolparon ante la sede del F¨®rum Filat¨¦lico aseguraron que en los ¨²ltimos a?os (la compa?¨ªa tiene 26 de existencia) siempre hab¨ªan cobrado los intereses pactados puntualmente.

Los investigadores aseguran que los intereses de los inversores eran pagados con los fondos depositados por los nuevos ahorradores captados, al estilo de c¨®mo funcion¨® Gescartera. La alta rentabilidad llevaba a esos primeros clientes a invertir nuevas cantidades, a recomendar la empresa a su c¨ªrculo de amistades e incluso a convertirse en socios-asesores de la compa?¨ªa, en el caso de F¨®rum Filat¨¦lico, que tiene 1.000 socios-inversores. El crecimiento en el n¨²mero de nuevos inversores, sumados a los antiguos a los que hab¨ªa que pagar, hizo crecer, igualmente, el supuesto agujero patrimonial.

La polic¨ªa explic¨® ayer, a trav¨¦s de un comunicado, que la viabilidad de este negocio depende "de la reiteraci¨®n de las pr¨¢cticas defraudatorias, a fin de conseguir nuevas aportaciones con las que seguir abonando supuestos intereses a los inversores. Existen sospechas fundadas de que una parte sustancial de los fondos captados habr¨ªan sido detra¨ªdos, supuestamente, por los imputados".

El agujero patrimonial detectado en Afinsa se eleva a m¨¢s de 1.000 millones de euros y en el F¨®rum Filat¨¦lico asciende a unos 2.400 millones de euros, seg¨²n fuentes de la investigaci¨®n, aunque hay discrepancias en las cifras. Adem¨¢s del delito contra la Hacienda P¨²blica por las deudas fiscales de Afinsa y F¨®rum Filat¨¦lico, se investiga un posible delito de blanqueo de capitales derivado del dinero que Afinsa sacaba hacia Estados Unidos para comprar sellos, mientras que F¨®rum lo hac¨ªa con sociedades de Suiza y Luxemburgo. Sociedades de esos pa¨ªses prove¨ªan de sellos a las dos espa?olas, que supuestamente habr¨ªan pagado un sobreprecio.

La querella presentada adjunta un informe de Hacienda sobre Afinsa de 2004, cuando el asunto afectaba, seg¨²n fuentes del caso, a 140.000 personas. Seg¨²n dicho informe de la Agencia Tributaria, a finales de 2004 el d¨¦ficit de Afinsa era de 1.100 millones, mientras que en 2001 era de 500 millones de euros, y en 2002, de 600 millones de euros. En 2005, seg¨²n calculan los investigadores, el volumen del d¨¦ficit se increment¨® en aproximadamente un 20%. Los compromisos adquiridos y no pagados por Afinsa a finales de 2004 se elevaban a 1.750 millones de euros.

La operaci¨®n ha llevado a la detenci¨®n de cuatro directivos de F¨®rum Filat¨¦lico, entre ellos su presidente, Francisco Briones. Los otros arrestados de esta sociedad se corresponden con las iniciales M. A. H. S.; A. F. R. y J. M. M. La polic¨ªa ha detenido a otros cinco directivos de Afinsa, entre los que est¨¢ su presidente, Jos¨¦ Antonio Cano Cuevas, y el ex presidente y actual presidente de honor, Albertino de Figueiredo. Los otros detenidos de Afinsa son Francisco Guijarro L¨¢zaro (en el registro de su casa, seg¨²n la polic¨ªa, se hallaron 10 millones de euros en met¨¢lico), V. M. P. y C. D. F. L.

Los agentes registraron las sedes de Afinsa en las calles de G¨¦nova, T¨¦llez y N¨²?ez de Balboa, en Madrid; la sede de la Central de Compras Coleccionables, SL, en la calle de Canarias; las oficinas de Escala Group Inc y Auctentia, SL (de subastas), vinculadas a Afinsa, en el paseo de la Castellana, y la sociedad Morafila, ligada a Afinsa, en la calle de La Granja de Alcobendas, tambi¨¦n en Madrid.

Respecto a F¨®rum Filat¨¦lico, se han registrados sus sedes en las calles de Jos¨¦ Abascal, Tutor y Modesto Lafuente, en Madrid; sus delegaciones en Barcelona (avenida Diagonal), Valladolid (calle Regalado) y Vigo (calle de Montero R¨ªos). Los polic¨ªas repasaron las oficinas de Comercio y Ventas, SL, principal accionista de F¨®rum, situada en la Ronda Manuela Granero de Madrid; el domicilio social de grupo Unido de Proyectos y Operaciones (calle de Marat¨®n), el de Spring Este, SL (en la calle de Juli¨¢n Camarillo), y las oficinas de Creative Investments, SL, Stamps Colectors y Atrio Collections, SL, todas vinculadas a F¨®rum y radicadas en la calle de Joaqu¨ªn Turina, en Pozuelo de Alarc¨®n. Adem¨¢s, se han registrado cinco domicilios particulares.

Informaci¨®n elaborada por Jorge A. Rodr¨ªguez, Juan A. Hern¨¢ndez, Julio Mart¨ªnez L¨¢zaro e ??igo de Barr¨®n.