Ad¨®nde van los billetes de 500

Dicen que es uno de los informes mejor guardados. Hacienda solicit¨® al Banco de Espa?a antes del verano un estudio sobre la circulaci¨®n del billete de 500 euros en suelo nacional. Seg¨²n los datos aportados en dicho informe, casi el 80% de los billetes emitidos con este valor se han puesto en circulaci¨®n entre Madrid, la Costa del Sol y Levante, lo cual significa, seg¨²n los expertos consultados, que en estas tres zonas geogr¨¢ficas se ha movido casi el 20% del total de billetes de 500 euros puestos en circulaci¨®n en toda Europa. Se confirmar¨ªa as¨ª que en estas regiones se concentra una tremenda bolsa de actividad de dinero negro.

El Banco de Espa?a, para elaborar dicho informe, hab¨ªa solicitado de las entidades bancarias datos m¨¢s precisos, tales como la identidad de las sucursales donde se distribuyeran estos billetes, as¨ª como qu¨¦ tipo de empresas o particulares los demandaban. Seg¨²n fuentes consultadas, no todas las instituciones bancarias han colaborado en la misma medida, sobre todo a la hora de identificar a los demandantes. De los datos acumulados se desprende que las sociedades inmobiliarias son los mayores usuarios de este billete, pero tambi¨¦n sorprende la aparici¨®n de otro tipo de negocios, tales como grandes almacenes, gasolineras y aquellas actividades relacionadas con la hosteler¨ªa.

En estas tres zonas geogr¨¢ficas se mueve el 20% del total europeo

Inmobiliarias, gasolineras y restaurantes son los principales 'clientes'

El Banco de Espa?a, a trav¨¦s del Servicio Ejecutivo de la Comisi¨®n de Prevenci¨®n del Blanqueo de Capitales y Delitos Monetarios (Sepblac), envi¨® una circular a todas las entidades bancarias con fecha 13 de marzo de 2006. En dicha circular recordaba que "las operaciones de ingreso o pago por caja de dinero est¨¢n consideradas, dentro de la normativa espa?ola sobre prevenci¨®n de blanqueo de capitales, como operaciones de riesgo". A este respecto, se?alaba la circular que "las entidades de cr¨¦dito deben reforzar las medidas necesarias para el control de estas operaciones". Y el Sepblac ped¨ªa que presten especial atenci¨®n al "an¨¢lisis de este tipo de operaciones, incluyendo como factor de riesgo el valor facial de los billetes usados", en clara referencia al billete de 500 euros. El Sepblac ped¨ªa a los bancos que atiendan "al conocimiento de las caracter¨ªsticas y evoluci¨®n de la utilizaci¨®n de billetes por parte de su clientela, tanto en su conjunto como por ¨¢rea geogr¨¢fica o tipo de negocio". Finalmente, exig¨ªa que haya una copia "de los documentos acreditativos de la identidad de los clientes". Es en este ¨²ltimo punto donde no todas las instituciones bancarias han actuado con el mismo grado de cumplimiento.

Los datos aportados por las entidades bancarias han permitido hacer un primer mapa de la circulaci¨®n de estos billetes por Espa?a. Sin embargo, el contenido del informe apenas ha sido divulgado. Se da la circunstancia de que tanto los expertos del Cuerpo Nacional de Polic¨ªa como de la Guardia Civil, que son dos de los principales organismos componentes del Sepblac, carecen de informaci¨®n acerca de este informe, seg¨²n ha podido comprobar este peri¨®dico.

La emisi¨®n del billete de 500 euros, con un valor tan elevado que superaba con creces al de 100 d¨®lares, ya suscit¨® en su d¨ªa las quejas de los expertos en lucha contra el lavado de dinero. Se entendi¨® entonces que el billete de 500 euros pod¨ªa convertirse en un valor refugio para actividades propias de la econom¨ªa sumergida y mercados delictivos como el narcotr¨¢fico. Bien se pudo observar c¨®mo, pocos meses despu¨¦s de su primera emisi¨®n en enero de 2002, el billete de 500 circulaba ampliamente por un pa¨ªs tan caracter¨ªstico como Colombia, donde lleg¨® a tener un cambio m¨¢s favorable que en Europa respecto al d¨®lar.

La justificaci¨®n de la emisi¨®n de este billete vino de las presiones del Gobierno alem¨¢n, dado que all¨ª circulaba un billete de mil marcos, de tal manera que el billete de 500 euros era el equivalente a ese billete alem¨¢n. Sin embargo, la sorpresa ha llegado por el ¨¦xito que ese billete ha tenido en Espa?a, un detalle que no deja de ser preocupante por ser indicativo de la presencia de una potente econom¨ªa sumergida.

Los datos estad¨ªsticos se?alaban con una preocupante constancia c¨®mo Espa?a se estaba convirtiendo en el pa¨ªs de la zona euro donde se emit¨ªa mayor porcentaje de un billete especialmente ¨²til para el blanqueo de capitales y el uso de dinero negro. Seg¨²n los ¨²ltimos datos, a fecha de 31 de octubre de 2006, hab¨ªa 407 millones de estos billetes en circulaci¨®n, de los cuales un 26,04% se han emitido en Espa?a, algo m¨¢s de la cuarta parte. Hay que tener en cuenta que el valor total de esta cantidad de billetes en circulaci¨®n supera ampliamente el de cualquier otro billete. El de 50 euros es el de mayor circulaci¨®n, con un total de 3.700 millones de billetes por un valor de 186.800 millones de euros, una cifra inferior a los 203.500 millones de euros que valen los 407 millones de billetes de 500.

"En algunos pa¨ªses el billete es utilizado, en otros no. Pero hemos decidido no eliminar esa posibilidad para aquellos pa¨ªses y econom¨ªas que est¨¢n acostumbrados a ellos", dijo Jean Claude Trichet, presidente del Banco Central Europeo, a finales del pasado mes de octubre en una comparecencia ante el Parlamento Europeo, cuando hubo de defenderse de las acusaciones de algunos parlamentarios respecto a que este billete facilitaba el lavado de dinero.

Sin embargo, el protagonismo espa?ol no deja de ser muy llamativo. Durante los primeros a?os en vigor del euro, Espa?a comenz¨® a destacarse como el principal usuario de este billete. A pesar de las primeras cifras alarmantes, el Banco de Espa?a argument¨® durante mucho tiempo que se limitaba a satisfacer las demandas de las entidades bancarias. Sin embargo, la constancia de estos incrementos mensuales en la emisi¨®n de este tipo de billetes llev¨® al Ministerio de Hacienda a reclamar un informe al Banco de Espa?a. Desde septiembre de 2005 a septiembre de 2006, la cifra de billetes de 500 euros en circulaci¨®n (billetes distribuidos menos billetes retirados por el Banco de Espa?a) ha aumentado en nuestro pa¨ªs en 5.435 millones de euros, casi un bill¨®n de las antiguas pesetas. La tasa interanual de crecimiento es del 23,96%. Los esc¨¢ndalos de corrupci¨®n descubiertos en los ¨²ltimos a?os han puesto de manifiesto, en todos los casos, un uso extensivo de este tipo de billete.

Durante el tr¨¢mite parlamentario de la ley de prevenci¨®n contra el fraude se discuti¨® una propuesta, formulada en su d¨ªa por Gestha, la asociaci¨®n de los t¨¦cnicos de Hacienda, para que se creara un censo de todas aquellas personas f¨ªsicas o jur¨ªdicas que reciban o entreguen billetes de 500. Sin embargo, dicha propuesta no fue finalmente aprobada. Seg¨²n Gestha, en febrero de 2005, cuando se puso en marcha el Plan de Prevenci¨®n del Fraude Fiscal, hab¨ªan emitido en Espa?a 72 millones de billetes; ahora hay 34 millones de billetes m¨¢s (17.224 millones de euros m¨¢s).