Gran redada en EE UU contra los culpables de la crisis hipotecaria

Estados Unidos ha emprendido una gran redada contra los supuestos culpables de la crisis de las hipotecas basura, el desastre del mercado hipotecario que ha sacudido a los bancos de medio mundo y ha provocado una crisis financiera que ha contagiado a la econom¨ªa real.

El Departamento de Justicia, en coordinaci¨®n con el FBI, anunci¨® ayer que desde marzo lleva presentados cargos criminales contra 406 individuos, por su presunta responsabilidad en el colapso del mercado hipotecario. Unos 300 de los acusados han sido detenidos dentro de una gran operaci¨®n bautizada como Hipoteca Maligna.

El anuncio de la operaci¨®n fue realizado horas despu¨¦s de que se practicase la detenci¨®n de Ralph Cioffi y Matthew Tannin, antiguos gestores de dos fondos de Bear Stearns, el s¨ªmbolo de la debacle financiera.

Dos gestores de Bear Stearns fueron arrestados ayer en Nueva York

El regulador de Bolsa quiere seguir investigando otros casos en Wall Street

Las autoridades investigan 144 fraudes por unos 650 millones

Cerca de 300 inculpados han sido detenidos en tres meses y medio

La actuaci¨®n contra los causantes de la crisis subprime se lanz¨® hace tres meses y medio a escala federal. En ella han participado una decena de organismos, desde el servicio secreto a la agencia tributaria, pasando por la inspecci¨®n postal o los servicios de inmigraci¨®n y aduanas. El objetivo de esta acci¨®n, como indicaron fuentes judiciales en Washington, es "combatir el fraude y conductas criminales" en el mercado inmobiliario y de cr¨¦dito.

La investigaci¨®n ha descubierto 144 casos de supuesto fraude hipotecario "en todas las regiones de Estados Unidos y en m¨¢s de 50 distritos judiciales", seg¨²n un comunicado del FBI, que ha practicado detenciones en grandes ciudades como Nueva York, Chicago, Atlanta, Dallas, Houston y Miami. Las autoridades cifran en 1.000 millones de d¨®lares (unos 650 millones de euros) el perjuicio econ¨®mico.

Las primeras detenciones empezaron a realizarse ya en marzo, aunque como indic¨® ayer fiscal general adjunto Mark Filip, s¨®lo el pasado mi¨¦rcoles se realizaron 60 arrestos. "Este tipo de fraude representa una seria amenaza para la econom¨ªa y la estabilidad del mercado inmobiliario", remach¨®.

La investigaci¨®n, que sigue abierta, afecta a firmas financieras, abogados y prestamistas que operaban en el mercado hipotecario o que ofrec¨ªan otros tipos de productos financieros vinculados a estos cr¨¦ditos de alto riesgo.

Las autoridades han detectado en estos meses diversas f¨®rmulas de fraude hipotecario entre las que figuran falsificaciones, enga?os y otros abusos criminales para financiar, comprar o asegurar los pr¨¦stamos hipotecarios.

La operaci¨®n Hipoteca Maligna ha identificado tres grandes tipos de abusos: fraude en el pr¨¦stamo, timos sobre el rescate de embargos y suspensi¨®n de pagos fraudulentas ligadas a la hipoteca. En el fraude en el pr¨¦stamo se conced¨ªan hipotecas falseando el estatus financiero del hipotecado, exagerando sus ingresos o sus activos, utilizando datos de empleo falsos o sobreestimando el valor del inmueble. En esas pr¨¢cticas est¨¢ el origen de la crisis hipotecaria, pues la morosidad sobre esas hipotecas ha sido gigantesca.

Por su parte, el timo sobre el rescate de embargos consiste en que unos delincuentes se dirigen a los propietarios leg¨ªtimos con dificultades econ¨®micas y les cobraban comisiones para evitar los embargos o se hac¨ªan con parte de la propiedad de sus casas. Ambos esquemas pod¨ªan verse agravados por solicitudes de suspensi¨®n de pagos fraudulentas.

El FBI lleva investigando en torno a 1.400 casos de fraude tras el estallido de la burbuja hipotecaria el pasado verano. Robert Mueller, director de esta agencia federal, pretende que esta operaci¨®n sea un ejemplo para disuadir el fraude. El Departamento de Justicia, por su parte, est¨¢ pidiendo m¨¢s medios al Congreso de EE UU para poder combatir con m¨¢s rigor este tipo de abusos. Los bancos informaron el a?o pasado de unos 53.000 casos sospechosos de fraude hipotecario, una cifra r¨¦cord que supone 10 veces la que se alcanzaba hace cinco o seis a?os.

Adem¨¢s de los casos referidos a hipotecas individuales, el Departamento de Justicia se ha lanzado a investigar tambi¨¦n los fraudes con valores hipotecarios, cuya difusi¨®n amplific¨® el impacto de la crisis subprime. En esa parte de la investigaci¨®n se inscribe la detenci¨®n de los dos gestores de Bear Stearns realizada ayer. Cioffi y Tannin est¨¢n acusados de conspiraci¨®n, fraude burs¨¢til y fraude en las comunicaciones. El primero tambi¨¦n est¨¢ acusado de uso de informaci¨®n privilegiada. Podr¨ªan ser castigados con hasta 20 a?os de prisi¨®n. El arresto se produjo a primera de ayer en sus respectivos domicilios, por agentes del FBI.

Los cargos se?alan que los dos gestores comercializaban sus fondos como si se tratase de productos de bajo riesgo respaldados por t¨ªtulos de deuda como las hipotecas. Sus nombres eran todo un poema: Fondo master de estrategias de cr¨¦dito estructurado de gran calidad y elevado endeudamiento, y Fondo de estrategias de cr¨¦dito estructurado de gran calidad. Seg¨²n la acusaci¨®n, los gestores ya sab¨ªan en marzo de 2007 que sus fondos se encontraban en una situaci¨®n cr¨ªtica, pero lo ocultaron para evitar la huida de los inversores. Su derrumbe en el verano de 2007 provoc¨® p¨¦rdidas de 1.400 millones de d¨®lares (unos 900 millones de euros)

Bear Stearns se convirti¨® hace un a?o en el primer banco en revelar c¨®mo se iba extendiendo con rapidez la mancha por sus cuentas. Entonces se dijo que era un problema s¨®lo del banco. Hasta que la crisis salpic¨® y colaps¨® el mercado de cr¨¦dito a escala global, y oblig¨® a las autoridades monetarias en EE UU y Europa a actuar contra la hemorragia.

La entidad neoyorquina est¨¢ en manos ahora de JP Morgan Chase, tras una maniobra de rescate sin precedentes, respaldada por la Reserva Federal.

El presidente de la Securities and Exchage Commission (la SEC, la autoridad reguladora del mercado de valores en EE UU), Christopher Cox, dijo que esta acci¨®n pretende proteger a los inversores y restaurar la confianza del p¨²blico en el sistema financiero. La SEC, como ya sucediera tras el estallido de los esc¨¢ndalos corporativos, estaba siendo muy criticada dentro y fuera de Wall Street por no haber emprendido medidas para castigar este tipo de conductas fraudulentas.