El peligro de pagar un 'gin tonic'

Cuando, gin tonic en mano, alguno de los clientes de una gran discoteca de Madrid se dispon¨ªa a pagar su copa, el camarero aprovechaba para almacenar toda la informaci¨®n de su tarjeta de cr¨¦dito usando un lector. Despu¨¦s, entregaba la numeraci¨®n a una banda que fabricaba una tarjeta falsa y comenzaba de inmediato a hacer operaciones. La organizaci¨®n internacional con la que colaboraba el camarero, desarticulada ayer por la Polic¨ªa Nacional, ha podido estafar m¨¢s de 2,5 millones de euros durante los ¨²ltimos a?os gracias a la ayuda de numerosos comercios y establecimientos y comprando informaci¨®n de tarjetas de cr¨¦dito en el mercado negro. El l¨ªder de la banda, nigeriano, llevaba en Espa?a m¨¢s de 10 a?os sin trabajar y conduc¨ªa un lujoso Audi TT. Ahora est¨¢ en prisi¨®n preventiva, junto a tres cabecillas de la red. Otros dos han salido bajo fianza de 12.000 euros.

Los detenidos fueron 18, nueve espa?oles y el resto de distintas nacionalidades. El grupo consegu¨ªa la numeraci¨®n de las tarjetas a trav¨¦s de dos v¨ªas. Por un lado ten¨ªa una amplia red de colaboradores como el camarero de la discoteca, en restaurantes y clubes de alterne. Pero tambi¨¦n compraba datos en el mercado negro del fraude de tarjetas. El lugarteniente del jefe nigeriano de la banda, un espa?ol, daba dinero al proveedor, un rumano, para que comprara datos a hackers de Ucrania. Les enviaba el dinero a trav¨¦s de Western Union y la contraparte ucraniana, que consegu¨ªa informaci¨®n de tarjetas a trav¨¦s de ataques inform¨¢ticos a comercios y a bancos, mandaba los n¨²meros por correo electr¨®nico.

Despu¨¦s, un falsificador espa?ol fabricaba las tarjetas nuevas que usaban para sacar dinero a trav¨¦s de comercios amigos. La polic¨ªa calcula que puede haber m¨¢s de 20 establecimientos involucrados. Los investigadores creen que la banda compraba tambi¨¦n datos de tarjetas en foros de Internet dedicados al mercado negro, en los que se puede conseguir la numeraci¨®n de una American Express por unos 400 euros y la de una Visa Platino por 300.

La banda hab¨ªa creado distintas empresas fantasma con sedes en Espa?a y Venezuela para blanquear el dinero obtenido con los fraudes. Se calcula que el 0,06% de las transacciones internacionales realizadas con tarjetas de cr¨¦dito se hacen con instrumentos de pago falsos, lo que supone estafas de miles de millones de euros.