El cr¨¦dito se cierra para el Este europeo
Ruman¨ªa ejemplifica los problemas de la retirada de fondos de la banca austriaca
"No querr¨ªa tener que recordar a nuestros amigos europeos cu¨¢nto nos condicion¨® la privatizaci¨®n del sistema bancario para adherirnos a la Uni¨®n Europea". Con esta rotundidad se expresaba a finales de noviembre el presidente rumano, Traian Basescu, cuando la autoridad austriaca de los mercados financieros y el Banco Nacional exigieron a sus entidades que cortaran el grifo del cr¨¦dito a los pa¨ªses de la Europa del Este.
Pese a que la econom¨ªa de la zona sigue creciendo -en Ruman¨ªa el PIB ha crecido un 2% en lo que va de a?o-, los organismos del pa¨ªs centroeuropeo decidieron aumentar las reservas de sus propios fondos de un 2% a un 3% y recortar la concesi¨®n excesiva de cr¨¦ditos. Estas medidas se adoptaron tras la amenaza de la agencia Moody's de que est¨¢ examinando las perspectivas de calificaci¨®n de la deuda austriaca, al igual que las de los dem¨¢s Estados de la zona euro.
La privatizaci¨®n del sistema financiero fue condici¨®n para entrar en la UE
Las entidades revisan sus planes ante el alza de los requisitos de capital
"Los bancos extranjeros obtuvieron enormes beneficios en Ruman¨ªa, por lo que ser¨ªa una falta de juego limpio y moralidad que abandonasen la econom¨ªa nacional sin financiaci¨®n en tiempos de crisis", precis¨® el m¨¢ximo mandatario, que se marc¨® como objetivo luchar contra la fragmentaci¨®n de la gran familia europea y la Europa a dos velocidades.
"A principios de los a?os noventa, ning¨²n rumano ten¨ªa una tarjeta de cr¨¦dito, ni de d¨¦bito, sino una libreta de ahorro en el banco nacional", contaba el europarlamentario del Partido Dem¨®crata Liberal, de centro-derecha, Theodor Stolojan, quien precis¨® que "los bancos se lanzaron hacia la conquista de un mercado virgen".
La intrusi¨®n de la banca en el incipiente sistema financiero de la Europa Central y del Este provoc¨® que las nuevas entidades se movieran a sus anchas. "Practicaron en Ruman¨ªa tipos de comisiones y tasas que no se hubieran atrevido a hacer en sus propios pa¨ªses", denuncia Stolojan.
Las autoridades h¨²ngaras, por su parte, investigan si siete bancos austriacos, entre los que se encuentran Erste y Raiffeisen, junto al italiano Unicredit, alcanzaron un acuerdo para subir los tipos de inter¨¦s de los cr¨¦ditos hipotecarios. Estas tres entidades reconocieron que est¨¢n obligadas a revisar sus planes de refinanciaci¨®n local. "Es normal evaluar en qu¨¦ pa¨ªs invertir, cu¨¢les son los m¨¢s caros y menos, y, en ese sentido, Ruman¨ªa gana", se defendi¨® el presidente de Raiffeisen Bank Romania, Steven van Groningen.
Los austriacos temen una quiebra del Estado inducida similar a la de Irlanda, que tuvo que pedir un rescate al Fondo Monetario Internacional (FMI) para evitar la bancarrota. Las instituciones bancarias llegaron a invertir m¨¢s de 300.000 millones de euros en la Europa Central y oriental, m¨¢s que su propio producto interior bruto. Y se estima que entre el 6% y el 40% podr¨ªan ser activos t¨®xicos. De ah¨ª que los supervisores austriacos hayan dado instrucciones a las principales entidades del pa¨ªs a limitar en el futuro el cr¨¦dito a sus subsidiarias en la Europa emergente. El objetivo no es otro que evitar que el Gobierno tenga que rescatar a los bancos por sus p¨¦rdidas en el Este, lo que, adem¨¢s, conllevar¨ªa la privaci¨®n inmediata de la m¨¢xima calificaci¨®n soberana del pa¨ªs.
Los l¨ªderes de la Uni¨®n Europea, por su parte, decidieron exigir a los bancos de la zona que incrementaran su capital de m¨¢xima calidad hasta el 9%; es decir, reunir unos 100.000 millones de euros para junio de 2012.
Ruman¨ªa y Polonia insistieron en que esta recapitalizaci¨®n no se realice mediante la retirada del banco madre de la filial que se halla en estos pa¨ªses. "Si un banco extranjero retira capital de la sucursal de Ruman¨ªa, el cr¨¦dito sufrir¨¢", explic¨® Lucian Croitoru, consejero del gobernador del Banco Nacional rumano. En otras palabras, explica, se ejercer¨¢ una mayor presi¨®n sobre el leu (la divisa rumana), el tipo de inter¨¦s subir¨¢ y el Estado y los particulares tendr¨¢n grandes dificultades para acceder a pr¨¦stamos.
Los expertos est¨¢n denominando este momento como el "tr¨¢gico final del colonialismo financiero", despu¨¦s de que los bancos austriacos y griegos invadieran el mercado rumano apropi¨¢ndose de m¨¢s del 50% de este sector estrat¨¦gico desde 2001.
Con 544 sucursales, cerca de 6.000 empleados y con casi dos millones de clientes en Ruman¨ªa, Raiffasen Bank obtuvo un beneficio de 60 millones de euros, un 29,1% menos, en los primeros nueve meses del a?o. En Europa Central y del Este, la compa?¨ªa est¨¢ radicada tambi¨¦n en Bulgaria, Hungr¨ªa, Serbia, Chequia, Albania y Kosovo, entre otros muchos, por lo que se teme que estos pa¨ªses se tengan que enfrentar a una brusca restricci¨®n del cr¨¦dito.
"Se privatiz¨®, pero esto no significa que se pueda colocar a Ruman¨ªa en una situaci¨®n complicada, puesto que nadie nos dijo: amigos, vender los bancos, que luego haremos lo que queramos nosotros", concluy¨® Basescu. -
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