Wall Street no recibe bien el rescate de AIG y el Dow Jones cae m¨¢s de un 4%

La Bolsa de Nueva York ha cerrado este mi¨¦rcoles con una ca¨ªda del 4,06% en el Dow Jones de Industriales, pese al rescate de la aseguradora American International Group (AIG) por parte de la Reserva Federal de Estados Unidos. Seg¨²n los datos disponibles al cierre, el ¨ªndice Dow Jones de Industriales, el m¨¢s importante de Wall Street, baj¨® m¨¢s de 440 puntos (4,06%) hasta 10.609,66 unidades. El lunes el Dow Jones registr¨® su mayor descenso desde los atentados del 11 de septiembre de 2001, al caer un 4,42% lastrado por la quiebra de Lehman Brothers y la venta de Merrill Lynch a Bank of America. Por su parte, el mercado Nasdaq ha descendido 109,05 puntos (4,94%) hasta 2.098,85 unidades, mientras que el selectivo S&P 500 retrocedi¨® 57,54 puntos (4,74%) hasta 1.156,06 unidades.

En medio de esta nueva jornada negra en el parqu¨¦ estadounidense las acciones del banco de inversi¨®n Morgan Stanley han bajado un 24,22% y las de Goldman Sachs alrededor de un 13,92%, aunque los datos a media jornada eran todav¨ªa peores y han remontado un poco el vuelo en el cierre de la sesi¨®n de la Bolsa estadounidense. De los cinco grandes bancos de inversi¨®n que hab¨ªa en Estados Unidos antes de que la crisis financiera sacudiera los cimientos de Wall Street, s¨®lo Goldman Sachs y Morgan Stanley contin¨²an siendo independientes, tras la quiebra de Lehman Brothers y la venta de Merrill Lynch a Bank of America y de Bear Stearns a JPMorgan Chase.

Estos descensos se dan despu¨¦s de que el Gobierno estadounidense haya optado este mi¨¦rcoles por nacionalizar American International Group (AIG), la mayor aseguradora del mundo, al borde de la quiebra, para evitar que su derrumbe arrastre a todo el sistema financiero. La Reserva Federal estadounidense (Fed) ha anunciado mediante un comunicado (en ingl¨¦s) un acuerdo sin precedentes en la historia del organismo para entregarle un pr¨¦stamo de 85.000 millones de d¨®lares (60.000 millones de euros) a la compa?¨ªa y hacerse a cambio con el 80% de sus activos.Este mi¨¦rcoles, American International Group (AIG) se ha dejado en Bolsa un 40%, hasta los dos d¨®lares por acci¨®n. Hace s¨®lo un a?o los t¨ªtulos val¨ªan m¨¢s de 70 d¨®lares.

En medio de esta tormenta econ¨®mica, las acciones de Lehman Brothers han bajado un 56,67%, hasta los 13 centavos, despu¨¦s de que Barclays comprara por 1.750 millones de d¨®lares la plataforma de inversiones y mercados de capitales en Norteam¨¦rica de este banco de inversi¨®n, que se declar¨® el lunes en quiebra. Los t¨ªtulos de Washington Mutual han bajado un 8,62%, hasta los 2,12 d¨®lares, y seg¨²n The New York Times ha decidido salir a subasta. Otras firmas financieras que han terminado la sesi¨®n en rojo han sido Citigroup (10,92%), Bank of America (7,95%), JPMorgan Chase (12,2%), Wachovia (20,76%) y Merrill Lynch (12,71%).

Repercusi¨®n europea

En Europa, las bolsas se han resentido desde la apertura de los mercados en Nueva York. Buen ejemplo de ello es el Ibex, que despu¨¦s de ir todo el d¨ªa cerca de los beneficios, ha cerrado con unas p¨¦rdidas del 2,29% y se ha quedado en 10.661 puntos, m¨ªnimo desde enero de 2006. El sector bancario es el m¨¢s afectado, con el Santander y Banesto bajando algo m¨¢s del 5% y el BBVA el 4%. Algo similar ha ocurrido con el CAC parisino (- 2,14%) y el Eurotop 100 (-1,75%). El FTSE londinense, pendiente de los rumores de compra de HBSO por parte de Lloyds, ha perdido un 1,50%.

La operaci¨®n, que se produce despu¨¦s de que el Gobierno acudiese al rescate hace dos semanas de las sociedades hipotecarias Freddie Mac y Fannie Mae , ha evitado la mayor bancarrota producida nunca en una compa?¨ªa. La Casa Blanca no ha dudado en dar su apoyo al acuerdo anunciado por la Reserva Federal. El presidente George W. Bush considera que "este paso se ha dado para promover la estabilidad de los mercados financieros y limitar el da?o en las econom¨ªas del resto del mundo", ha indicado un portavoz.

Los problemas podr¨ªan ser a¨²n mayores si, como informa The New York Times, los clientes de Asia, donde la compa?¨ªa fue fundada en 1919 y donde mantiene parte importante de su negocio, empiezan a cancelar sus seguros.

Seg¨²n el comunicado remitido por la Fed, el pr¨¦stamo durar¨¢ dos a?os,durante los cuales el Gobierno estadounidense recibir¨¢ el 79,9% de laparticipaci¨®n neta en AIG y tendr¨¢ el derecho de vetar el pago de dividendos a los accionistas principales dentro de su negocio. La operaci¨®n ha obtenido el total apoyo del Departamento del Tesoro. Como parte del trato, la aseguradora se comprometer¨ªa a hacer limpieza ydesprenderse de algunos activos para hacerse con capital cuanto antes.

En cuanto al impacto de la medida en Espa?a, cabe recordar que AIG, que lleg¨® al pa¨ªs en 1954, s¨®lo tiene una cuota de mercado del 0,24% en Espa?a y un volumen de primas a junio de 74,78 millones de euros, frente a los 135.197 millones de euros de todo el sector asegurador, seg¨²n datos de de Investigaci¨®n Cooperativa entre Entidades Aseguradoras (ICEA), que reflejan asimismo que la compa?¨ªa estadounidense ocupa el puesto n¨²mero 50 en el r¨¢nking de los grupos aseguradores espa?oles. The New York Times ha calificado la operaci¨®n como "la m¨¢s radical del organismo en un negocio privado".