Washington invertir¨¢ cerca de 16.000 millones de euros para salvar a Citigroup

El Departamento del Tesoro de Estados Unidos ha anunciado este lunes que invertir¨¢ 20.000 millones de d¨®lares (m¨¢s de 15.800 millones de euros) en el gigante financiero Citigroup, que atraviesa serios problemas econ¨®micos tras el descalabro de sus t¨ªtulos en Bolsa, por medio del plan de rescate de activos a cambio de acciones preferenciales. El Tesoro y la Reserva Federal han justificado el plan de rescate, que adem¨¢s de ayudar a uno de los bancos m¨¢s importantes del pa¨ªs y del mundo prev¨¦ hacerse con participaciones preferentes del a misma, por la necesidad de recuperar la confianza en el sistema financiero y en las instituciones financieras norteamericanas. Por el momento, la medida ha alcanzado su objetivo y ha impulsado al Dow Jones y a los principales parqu¨¦s europeos al alza, al tiempo que las acciones de la entidad sub¨ªan un 53.75% en Wall Street.

Antes de esta ayuda, el que fuera el mayor banco por capitalizaci¨®n burs¨¢til del mundo hasta 2006, cuando fue superado por Bank of America, y que cuenta con casi dos billones de euros en activos, perdi¨® la semana pasada m¨¢s de un 70% de su valor en Bolsa hasta cerrar en 3,77 d¨®lares por acci¨®n, muy lejos de los 57,50 d¨®lares que llegaron a costar cuando marcaron su m¨¢ximo hist¨®rico en agosto de 2000.

Plan complejo

Adem¨¢s, el plan establece que Washington suministre protecci¨®n contra p¨¦rdidas, junto con la Corporaci¨®n de Seguros de Dep¨®sitos Federales, sobre unos 306.000 millones de d¨®lares (alrededor de 242.000 millones de euros) contra eventuales p¨¦rdidas en pr¨¦stamos y valores respaldados por bienes ra¨ªces inmobiliarios y comerciales -activos t¨®xicos-, que seguir¨¢n perteneciendo al balance de Citigoup, duramente castigado por los inversores con unas p¨¦rdidas acumuladas de 20.000 millones de d¨®lares (m¨¢s de 15.800 millones de euros) en los ¨²ltimos cuatro trimestres.

Para completar el paquete, el Tesoro ha asegurado que la Reserva Federal est¨¢ preparada para atajar cualquier riesgo adicional a trav¨¦s de una oferta de pr¨¦stamo sin aval de recursos, todo ello con el objetivo de evitar una situaci¨®n como la provocada por la quiebra de Lehman Brothers en septiembre.

El compromiso alcanzado pretende dar al Citigroup "un conjunto de garant¨ªas, acceso a la liquidez y el capital", porque el Gobierno "se ha comprometido a apoyar la estabilidad del mercado financiero, requisito previo para el restablecimiento de un vigoroso crecimiento econ¨®mico", indica la Fed a trav¨¦s de un comunicado hecho p¨²blico la pasada madrugada tras las negociaciones a contrarreloj del fin de semana.

Seg¨²n ha indicado The New York Times en su edici¨®n electr¨®nica, el plan aplicado al Citigroup "podr¨ªa servir de modelo para otros bancos"y marcar¨ªa un cambio en la oscilante misi¨®n de rescate financiero del Gobierno. El Departamento del Tesoro hab¨ªa propuesto adquirir los activos t¨®xicos de los bancos, pero en un giro a su estrategia comenz¨® a inyectar capitales directamente a las instituciones financieras, recuerda el peri¨®dico.

El coloso financiero presidido desde noviembre de 2007 por Vikram Pandit era hace apenas dos a?os el banco m¨¢s poderoso del mundo con 200 millones de clientes y ahora atraviesa por un momento cr¨ªtico junto a los bancos de inversi¨®n Bear Stearns, Lehman Brothers y Merrill Lynch, el gigante asegurador AIG o la automovil¨ªstica General Motors, que lucha por evitar la bancarrota. En este sentido, el rescate supone un nuevo esfuerzo del Gobierno para relanzar la industria financiera del pa¨ªs, del que Citigroup ha sido una de sus principales figuras desde su fundaci¨®n en 1812, y proteger a los contribuyentes y a la econom¨ªa" nacionales.

Hasta ahora, Citigroup, que la semana pasada anunci¨® que despedir¨¢ a 50.000 trabajadores, se hab¨ªa negado a que Washington saliera en su rescate tras un primer plan de ayuda fallido por valor de 25.000 millones de d¨®lares (unos20.000 millones), ya que aseguraba disponer del colch¨®n de capital (50.000 millones de d¨®lares) y de la liquidez para absorber futuras p¨¦rdidas originadas por la crisis y proteger sus dep¨®sitos.

Cambio en la direcci¨®n

Es muy probable que, con la aplicaci¨®n del plan de rescate, se proceda tambi¨¦n a un cambio en el equipo de gesti¨®n del banco, que claramente no cuenta con el respeto de Wall Street, informa Sandro Pozzi.

Ante la dificultad de superar las turbulencias, el presidente electo de Estados Unidos, Barack Obama, est¨¢ acelerando la formaci¨®n de su equipo econ¨®micopara fijar un plan que puede ascender a 700.000 millones. En esta din¨¢mica, este lunes ha anunciado el nombramiento de Timothy Geithner como pr¨®ximo secretario del Tesoro, con lo que se trata de enviar a los mercados financieros mundiales y a la econom¨ªa en general el mensaje de que la nueva Administraci¨®n est¨¢ ya manos a la obra en la elaboraci¨®nde las medidas que se precisan para sacar al capitalismo del shock depresivo en el que vive.