Dos de las seis entidades griegas examinadas suspenden la prueba

La banca de los pa¨ªses europeos que han acabado por pedir el rescate financiero ha logrado resultados desiguales. Mientras en Portugal los cuatro grandes examinados —representan dos tercios del sector— han superado la prueba y en Irlanda las entidades radiografiadas tambi¨¦n han salido airosas, en el caso de Grecia dos de las seis analizadas han suspendido. Las pruebas de resistencia del a?o pasado fueron incapaces de detectar la crisis financiera que se cern¨ªa sobre Irlanda.

Los cuatro grandes bancos portugueses han aprobado los ex¨¢menes en escenarios adversos, con notas que oscilan entre 6,9% y el 5,4%, superiores todas al 5%, m¨ªnimo exigido, seg¨²n los resultados de la Autoridad Bancaria Europea (EBA, por sus siglas en ingl¨¦s). El Banco Portugu¨¦s de Inversi¨®n (BPI) ha obtenido la mejor nota, un 6,9%, notablemente inferior al 8,2% alcanzado en las pruebas de 2010. En segundo lugar, ha quedado la Caixa Geral de Dep¨®sitos (CGD, de titularidad p¨²blica), con un 6,2% (8,5% hace un a?o). Le siguen el Banco Comercial Portugu¨¦s (BCP), con el 5,4% (5,9%) y el Espirito Santo Financial Group, con el 5,8% (6,4%).

Carlos Costa, gobernador del Banco de Portugal, subray¨® que, a pesar del escenario adverso, el resultado obtenido demuestra la resistencia del sector. Dos de ellos, el BCP y el Espirito Santo, tendr¨¢n que incrementar su capital con 397 y 145 millones de euros, respectivamente, para aumentar su nivel de solvencia.

Aun as¨ª, ayer la agencia de calificaci¨®n de deuda Moody's rebaj¨® la nota a siete de los bancos lusos -entre ellos a los cuatro examinados-, cinco de ellos hasta la categor¨ªa de bono basura, ocho d¨ªas despu¨¦s de su ¨²ltimo recorte a la banca portuguesa.

En un comunicado hecho p¨²blico tan solo tres horas despu¨¦s de que se conocieran los resultados de solvencia, Moddy's sit¨²a en el bono basura a tres de las entidades bancarias lusas analizadas y aprobadas: la estatal Caixa Geral de Dep¨®sitos (CGD) hasta Ba1, el Banco Comercial Portugu¨¦s (BCP) hasta Ba1, y el grupo Espirito Santo, que se queda con una nota de Ba2. A estos se le a?aden el Banco Espirito Santo y el Montepio Geral.

Tambi¨¦n ha bajado la nota del Banco Portugu¨¦s de Inversiones (BPI) hasta Baa3 y de la filial lusa del espa?ol Banco Santander a Baa1, aunque su calificaci¨®n se mantiene en calidad aceptable. Las calificaciones de estas entidades, adem¨¢s, se mantienen "en vigilancia para posible descenso", dependiendo de los planes de las entidades financieras lusas para cerrar la venta de activos, "actualmente en discusi¨®n con las autoridades lusas y europeas".

Moody's justifica su ¨²ltimo recorte por la rebaja de la deuda de Portugal anunciada a principios de de julio, que la dej¨® en "Ba2", ya considerada como bono basura o inversi¨®n poco recomendable, y no menciona en ning¨²n momento el resultado de las pruebas de solvencia conocidas este viernes.

Las pruebas europeas han sido criticadas por los bancos portugueses, que consideran que no tienen en cuenta las condiciones especiales por la que atraviesa Portugal (bajo intervenci¨®n exterior a cambio del rescate financiero), y aplican criterios y metodolog¨ªas relativamente homog¨¦neos en todos los pa¨ªses. Ricardo Salgado, presidente del Banco Espirito Santo, se quej¨® de "las condiciones muy dif¨ªciles" y de que "en un pa¨ªs que padece una subida brutal de los tipos de inter¨¦s (entre enero y junio fue de 195 puntos), la EBA no nos dej¨® aumentar los m¨¢rgenes, lo que penaliz¨® a los bancos portugueses", apunt¨®. Seg¨²n Salgado, esto no ha ocurrido en todos los pa¨ªses.

Los irlandeses Allied Irish Banks (AIB), Bank of Ireland (BoI) y Irish Life & Permanent (ILP) tambi¨¦n vuelven a superar los test, despu¨¦s de que el pasado marzo el Banco Central Irland¨¦s (ICB) los sometiera a severas pruebas de solvencia a petici¨®n de la Uni¨®n Europea y el Fondo Monetario Internacional (FMI).

En el caso de Grecia, dos de los seis bancos que participaron en la prueba de resistencia —el ATE Bank y el Eurobank— no han alcanzado los m¨ªnimos exigidos por la EBA. La proporci¨®n entre el capital de m¨¢xima calidad y los activos ponderados por riesgo (Core tier 1 ratio) del ATE Bank (controlado por el Estado griego) no alcanza el 5% necesario, al colocarse en terreno negativo con un -0,8%. Mientras, el Eurobank estuvo a punto de aprobar con el 4,9%. Los otros cuatro griegos, el National Bank of Greece (7,7%), el Alpha Bank (7,4%), el Piraeus Bank (5,3%) y el TT Hellenic Postbank (5,5%), superaron el umbral del 5%.