Banqueros en el banquillo

Espa?a est¨¢ batiendo muchos r¨¦cords con esta interminable crisis financiera. Uno de ellos es tener nueve juicios abiertos contra otras tantas entidades financieras: Bankia, Caja Madrid, Banca C¨ªvica, CAM, Banco de Valencia, Caixa Pened¨¦s, Caja Castilla La Mancha y Eurobank, cuya quiebra se produjo en 2004. En total, se estima que pueden estar imputados unos 90 ejecutivos (74 ahora juzgados en la Audiencia Nacional y otros 16 de Banca C¨ªvica que est¨¢n pendientes del traslado de la causa desde el juzgado de Pamplona). A estos 90 habr¨ªa que a?adir dos m¨¢s: Miguel Blesa y Gerardo D¨ªaz Ferr¨¢n: un juzgado de Instrucci¨®n de Madrid investiga posibles irregularidades en el cr¨¦dito de 26,7 millones concedido por Caja Madrid al que fuera presidente de la CEOE. Y si prospera una denuncia presentada por Adicae contra Catalunya Banc, est¨¢ entidad y sus directivos entrar¨ªan en la lista.

Esta judicializaci¨®n de buena parte de la actividad financiera no es una casualidad. Las entidades investigadas han recibido 37.700 millones de dinero p¨²blico (en su mayor¨ªa), as¨ª como de aportaciones del propio sector financiero a trav¨¦s del Fondo de Garant¨ªa de Dep¨®sitos. Esta inmensa fortuna supera todos los recortes que ha hecho el Estado en educaci¨®n y sanidad. Hasta el momento, los contribuyentes han perdido para siempre unos 6.000 millones utilizados para reflotar el Banco de Valencia (vendido por un euro a La Caixa) y 400 millones destinados a tapar la morosidad de la cordobesa Cajasur.

La situaci¨®n ha provocado una indignaci¨®n social sin precedentes contra el sector financiero. Ahora est¨¢ pendiente una depuraci¨®n de responsabilidades de los directivos de los grupos ca¨ªdos para aclarar c¨®mo ha sido posible una ruina de tal magnitud. La sociedad, y parte de los partidos, sobre todo IU y UPyD, exigen que se investigue a fondo la quiebra de algunas de estas entidades, una sensibilidad a la que no parece ajeno el Poder Judicial.

Sin embargo, existen diferencias muy importantes. Se puede decir que los supuestos delitos investigados se dividen en tres categor¨ªas. Por un lado est¨¢n las supuestas operaciones fraudulentas con perjuicio para la entidad o beneficio para unos pocos. Este ser¨ªa el caso de la CAM, Banco de Valencia y CCM. En otro grupo se analizan indemnizaciones y prejubilaciones vergonzosas de ejecutivos que se fueron, dejando la entidad en insolvencia. Este es el caso de Novagalicia, Caixa Pened¨¦s, Banco de Valencia y CAM. Por ¨²ltimo, est¨¢n las fallidas salidas a Bolsa, como Bankia y Banca C¨ªvica. Muchas de estas entidades emitieron participaciones preferentes, lo que complica los casos.

Tras las graves acusaciones (sin pruebas) de los inspectores del Banco de Espa?a sobre que la c¨²pula de la entidad ¡°miraba para otro lado ante los indicios de delito¡±, el actual supervisor y el Gobierno no quieren que nadie diga que no se investiga a fondo. Por eso, han contratado especialistas en detectar fraudes e irregularidad, que forman grupos de forensic que trabajan para el FROB, el Banco de Espa?a y Bankia. KPMG tiene el equipo m¨¢s importante, con casi 100 personas entre Madrid y Barcelona. Desde PwC tambi¨¦n se investigan algunos de los casos citados. Muchos banqueros han pasado en poco tiempo de los lujosos despachos a la dureza de banquillo.

? Bankia. Es el caso que acumula todos los r¨¦cords por imputados, magnitud de afectados y da?os al Estado. En julio de 2012 UPyD present¨® una querella contra 33 miembros consejeros de la entidad, contra Bankia y Banco Financiero y de Ahorros por delitos de falsificaci¨®n de cuentas, maquinaci¨®n para alterar el precio de las cosas y apropiaci¨®n indebida. Entre los imputados figuran el exvicepresidente del Gobierno Rodrigo Rato, el expresidente de Bancaja Jos¨¦ Luis Olivas, el exministro del Interior ?ngel Acebes; el presidente de la CEIM, Arturo Fern¨¢ndez; el expresidente de la Asamblea de Madrid Jes¨²s Pedroche, el ex secretario general del PP de Madrid Ricardo Romero de Tejada, y la exconcejal de Madrid Mercedes de la Merced.

? Banco de Valencia. Se investigan ocho querellas prestadas por el Estado a trav¨¦s del FROB por supuestos delitos de estafa, administraci¨®n desleal y apropiaci¨®n indebida. Hay ocho imputados, entre ellos el expresidente de la Generalitat y de Bankia Jos¨¦ Luis Olivas (tambi¨¦n imputado en Bankia), el ex consejero delegado del Banco de Valencia Domingo Parra y el exvicepresidente de la entidad, Antonio Tirado.

? CAM. ?Hasta qu¨¦ punto la situaci¨®n que llev¨® a la intervenci¨®n de Caja Mediterr¨¢neo (CAM) en julio de 2011 fue resultado del exceso y la imprudencia o consisti¨® en un saqueo en toda regla? Son interrogantes a los que trata de responder el juez Javier G¨®mez Berm¨²dez, de la Audiencia Nacional, que el 6 de marzo orden¨® un registro de los domicilios en Alicante del que fuera director general, Roberto L¨®pez Abad, y del ex director general adjunto de inversiones inmobiliarias, Daniel Gil Mallebrera. G¨®mez Berm¨²dez est¨¢ tomando declaraci¨®n a 30 consejeros y directivos de la entidad entre los a?os 2006 y 2011 sobre los cr¨¦ditos millonarios concedidos al expresidente de la comisi¨®n de control Juan Ram¨®n Avil¨¦s. (M¨¢s informaci¨®n)

? Caixa Pened¨¦s. Los hechos investigados encajan como delito societario continuado de administraci¨®n desleal. Est¨¢n imputados cuatro ex altos cargos de la entidad: Ricardo Pag¨¦s, Manuel Troyano, Santiago Jos¨¦ Abella y Juan Caellas. El juez entiende que los responsables de Caixa Pened¨¦s ¡°dise?aron una estrategia a largo plazo destinada a garantizarse il¨ªcitamente una desproporcionada ganancia patrimonial a costa y a espaldas de la entidad¡±. Tanto Pag¨¨s como Santiago Jos¨¦ Abella han tenido que prestar fianzas de 11,6 millones y de 1,8 millones, respectivamente.

? Novagalicia. Querella de la Fiscal¨ªa Anticorrupci¨®n contra cinco ex altos directivos: Julio Fern¨¢ndez Galloso, Jos¨¦ Luis Pego, Gregorio Gorriar¨¢n Oscar Rodr¨ªguez y Francisco Javier de Paredes. Se les considera supuestos responsables de administraci¨®n desleal y apropiaci¨®n indebida tras cobrar 30 millones de indemnizaciones. La entidad necesit¨® 8.000 millones de ayudas del Estado. Est¨¢n en libertad con fianzas que superan los 10 millones o en procedimiento de embargo de sus bienes.

??Caso Caja Castilla La Mancha (CCM). El juez de la Audiencia Nacional Pablo Ruz ha pedido a CCM las actas de la comisi¨®n ejecutiva en la que se aprobaron m¨¢s de 20 pr¨¦stamos y otras operaciones presuntamente irregulares. Seg¨²n el Banco de Espa?a pudieron causar un quebranto a la entidad de 267 millones. La querella est¨¢ presentada contra el socialista Juan Pedro Hern¨¢ndez Molt¨®, presidente de la entidad, y el director general (nombrado por el PP) Ildefonso Ortega.

? Banca C¨ªvica. El 11 de marzo el juez Eloy Velasco admiti¨® a tr¨¢mite la querella de UPyD contra los consejeros de Banca C¨ªvica por irregularidades en la fusi¨®n y salida a Bolsa de la entidad. Se investigar¨¢n delitos de falseamiento contable, administraci¨®n fraudulenta, maquinaci¨®n para alterar el precio de las cosas, y apropiaci¨®n indebida. El juzgado de Pamplona quedar¨ªa con la investigaci¨®n de la denuncia del colectivo Kontuz por el esc¨¢ndalo del cobro de dietas en Caja Navarra de hasta 8.000 euros por mantener tres reuniones en un solo d¨ªa. Percibieron este dinero la presidenta del Gobierno de Navarra, Yolanda Barcina; el expresidente Miguel Sanz; el alcalde de Pamplona, Enrique Maya, y los miembros de UPN Jos¨¦ Iribas y Ana Elizalde, que anunciaron que devolver¨¢n las dietas.

? Caso Eurobank. En abril de 2005, la Audiencia Nacional acept¨® la competencia de las diligencias que se segu¨ªan en un juzgado de Barcelona en el que se investigaba si los responsables de Eurobank, encabezados por su expresidente Eduardo Pascual, cometieron delitos societarios, de falsedad, de apropiaci¨®n indebida y estafa.