La Audiencia investiga un posible fraude de Bancaja en el Caribe

Las relaciones de la c¨²pula de Bankia (formada mayoritariamente por ejecutivos de Caja Madrid) con los responsables de Bancaja nunca fueron fluidas. Siempre existi¨® la sospecha de que los activos de la entidad financiera valenciana, presidida por Jos¨¦ Luis Olivas, acumulaban m¨¢s morosidad de lo que afirmaban sus cuentas, pero lo que ahora se ha conocido va m¨¢s all¨¢ para entrar en temas penales.

El juez Javier G¨®mez Berm¨²dez rechaz¨® el 24 de enero su competencia para investigarla un presunto fraude denunciado por Bankia Habitat. Se trata de operaciones de financiaci¨®n de Bancaja y Banco de Valencia al Grupo Grand Coral, ubicado en el Caribe y Baja California (M¨¦xico), que ten¨ªa fines inmobiliarios y hosteleros. Los gestores de esta sociedad, describe la Audiencia, han causado supuestamente un quebranto a Bankia de 339 millones. Estas cifras convierten este caso en uno de los m¨¢s graves que ha encontrado la actual direcci¨®n de Bankia.

Ante la negativa del juez, la Fiscal¨ªa Anticorrupci¨®n y Bankia recurrieron la decisi¨®n de Berm¨²dez. Este lunes, la Sala cuarta de lo Penal de la Audiencia Nacional ech¨® por tierra los argumentos de Berm¨²dez y se declar¨® competente para investigar el caso.

El texto del auto es severo y afirma: ¡°Compartimos el criterio del Ministerio Fiscal y de Bankia Habitat¡±, ya que

El tribunal considera que se utiliz¨® "el dinero de los ahorradores con fines espurios"

¡°dichos presuntos delitos, han constituido parte ¨Cpresuntamente¡ª de una operativa que, en definitiva, ha conllevado el quebranto de Bankia, y la necesaria obligada intervenci¨®n de los poderes p¨²blicos en orden al saneamiento de las entidades resultantes de la fusi¨®n de cajas de ahorros, en las que participaron las denunciadas, en aras a la protecci¨®n de los peque?os ahorradores, siendo, precisamente, estos ahorros los que habr¨ªan permitido, a nivel de presunciones, los indebidos manejos de fondos de Bancaja¡±.

Por todo ello, concluye que ¡°los intereses generales se pudieron haber visto afectados, por haberse utilizado ¡ªpresuntamente¡ª el dinero de los ahorradores con fines espurios; y adem¨¢s, partiendo del indiscutible estado de desastre econ¨®mico de la entidad bancaria, porque el Estado ha tenido que desembolsar fondos p¨²blicos para hacer frente a tan indeseable situaci¨®n¡±.

Seg¨²n relatan los magistrados, que citan un informe de la auditora PricewaterhouseCoopers (PwC), ¡°el riesgo total asumido por Bankia como financiaci¨®n concedida al Grupo Grand Coral asciende a 597,24 millones de d¨®lares, de los que ha devuelto 134,12 millones de d¨®lares¡±. Por lo tanto, el riesgo vivo que tiene Bankia asciende a 467,17 millones de d¨®lares (m¨¢s de 339 millones de euros), ya provisionado por Bankia.

Por otro lado, la entidad financiera presidida por Jos¨¦ Ignacio Goirigolzarri Bankia ha iniciado los tr¨¢mites para emitir deuda subordinada entre inversores institucionales.