La lista de los 25 bancos suspendidos

La lista de los 25 bancos de la zona euro que no han superado el examen a la banca europea incluye a nueve entidades italianas, el pa¨ªs que sale peor parado con los balances a cierre de 2013. La prueba se basaba en dos fases: an¨¢lisis de la calidad de los activos (AQR, por sus siglas en ingl¨¦s) y un control de resistencia a una escenario econ¨®mica base o normal y otro adverso o estresado.

El umbral del aprobado es del 8% de ratio de capital de m¨¢xima calidad tras la primera fase, la de la revisi¨®n de calidad de los activos, y tambi¨¦n del 8% en un escenario base. Para aprobar el escenario adverso, el capital m¨ªnimo es del 5,5%. Todos los que han quedado por debajo de algunos de estos par¨¢metros est¨¢n suspendidos y ten¨ªan necesidades de capital, aunque algunos reforzado su capital a lo largo de 2014. Son 13 las entidades que a¨²n necesitan inyecciones.

Italia:

MONTE DEI PASCHI DI SIENA. Capital tras la revisi¨®n de activos del 7%, en el escenario base del 6% y en el escenario adverso del -0,1%. Necesidad de capital de 4.250 millones que baja a 2.110 millones tras los refuerzos de 2014.

BANCA CARIGE. Capital del 3,9% tras el AQR, del 2,3% en el escenario base y del -2,4% en el adverso. Necesidad de capital de 1.830 millones y, tras los refuerzos, de 810 millones.

BANCA VENETO. Ratio de capital del 5,7% tras la revisi¨®n, del 5,8% en el escenario base y del 2,7% en el estresado. Necesidades de 710 millones que ya han sido cubiertas.

BANCO POPOLARE. Capital del 7,9% tras la revisi¨®n, 6,7% en escenario base y del 4,7% en el adverso. Necesidades de 690 millones ya cubiertas.

BANCO POPOLARE DI MILANO. Capital del 6,9% tras la revisi¨®n, 6,5% en escenario base y del 4% en estresado, con necesidad de capital de 680 millones al cierre de 2013 que ya han sido reducidas a 170 millones.

BANCA POPOLARE DI VICENZA. Un 7,6% de capital tras el AQR, del 7,5% en escenario base y 3,2% en adverso. Necesidad de capital de 680 millones que se ha reducido en 2014 hasta los 220 millones que a¨²n tendr¨¢ que captar.

BANCA POPOLARE DELL'EMILIA ROMAGNA. Capital del 8,4% tras la revisi¨®n, del 8,3% en el escenario base, ambos aprobados, pero del 5,2% en el adverso. El agujero de 130 millones ha sido ya m¨¢s que cubierto.

CREDITO VALTELLINESE. Capital del 7,5% tras la revisi¨®n, del 6,9% en un escenario base y del 3,5% en el adverso. Necesidades de capital de 380 millones ya cubiertas.

BANCA POPOLARE DI SONDRIO. Capital del 7,4% tras la revisi¨®n, del 7,2% en el escenario base y del 4,2% en el adverso. El agujero de 320 millones de finales de 2013 ya ha sido cubierto.

Grecia:

EUROBANK. El ratio de capital tras la revisi¨®n de la calidad de los activos tras la revisi¨®n o AQR es del 7,8%, en un escenario base es del 2% y en el escenario adverso de un -6,4%, con una necesidad de capital de 4.630 millones. Tras los refuerzos llevados a cabo en 2014, a¨²n requiere 1.760 millones.

BANCO NACIONAL DE GRECIA. Capital tras la revisi¨®n del 7,5%, en el escenario base del 5,7% y en el adverso del -0,4%, con una necesidad de capital de 3.430 millones. Tras las ¨²ltimas inyecciones, 930 millones.

PIRAEUS BANK. Capital del 9% en el escenario base, por encima del 8% exigido, pero del 4,4% en el adverso, lo que lleva unas necesidades de capital de 660 millones que, con los refuerzos de 2014, han sido m¨¢s que cubiertas.

Chipre:

HELLENIC BANK. Capital del 5,2% tras la revisi¨®n, del 6,2% en el escenario base y del -0,5% en el estresado. Necesidades de capital de 280 millones que han menguado a 180 millones con los refuerzos de 2014.

BANCO CENTRAL COOPERATIVO. Capital del -3,7% tras la revisi¨®n de activos, -3,2% en el escenario base y del -8,% en el estresado. Necesidad de 1.170 millones que se han visto reducidas a cero tras los refuerzos.

BANCO DE CHIPRE. Capital del 7,3% tras la revisi¨®n, del 7,7% en escenario base y del 1,5% en el adverso. Agujero de 920 millones que en 2014 ha sido completamente cubierto.

Irlanda:

PERMANENT TSB. Capital del 12,8% tras el AQR, 8,8% en el escenario base, por encima del 8% requerido, pero del 1% en el adverso. Agujero de 850 millones que no se han inyectado todav¨ªa.

Portugal:

BANCO COMERCIAL PORTUGU?S (BCP). Capital del 10,3% tras al revisi¨®n y del 8,8% en el escenario base, lo que ser¨ªa aprobado, pero del 3% en el adverso. La necesidad de capital, de 1.140 millones, no solo no se ha visto reducida, sino que se ha incrementado levemente en 2014, hasta los 1.150 millones.

Austria:

OESTERREICHISCHER VOLKS. Capital del 10,3% tras la revisi¨®n, del 7,2% en escenario base y del 2,1% en el adverso. Necesidad de 860 millones a¨²n por inyectar.

B¨¦lgica:

DEXIA. Tras la revisi¨®n de calidad de activos, el capital es del 15,8%, que baja al 10,8% en escenario base, pero cae en el suspenso en el escenario adverso al quedar en el 5%. Necesita todav¨ªa 340 millones de capital.

AXA BANK EUROPE. Capital del 14,7% tras la revisi¨®n, del 12,7% en el escenarios base,, ambos ratios por encima del umbral exigido, pero del 3,4% en el escenario adverso, con un agujero de 200 millones que ya han sido inyectados.

Francia:

CAISSE DE REFINANCEMENT DE L'HABITAT. Ratio de capital del 5,7% tras la revisi¨®n de la calidad de los activos, del mismo porcentaje en el escenario base y del 5,5% en el adverso. Faltaban 130 millones de capital que ya se han cubierto.

Alemania:

M?NCHENER HYPOTHEKENBANK. El capital queda en el 6,9% tras la revisi¨®n de activos, del 5,85 en el escenario base y del 2,9% en el adverso. Faltaban 230 millones de capital que ya han sido cubiertos.

Eslovenia:

NOVA LJUBLJANSKA BANKA. Capital del 14,6% tras la revisi¨®n de activos y del 12,8% en el escenario base, ambos por encima del 8% exigido, pero en el escenario adverso quedan en el %%, con unas necesidades de 30 millones a¨²n por cubrir.

BANKA MARIBOR. Ratio de capital del 15,7% tras la revisi¨®n de calidad de los activos y del 12,8% en el escenario base, lo que supondr¨®a un aprobado, pero en el escenario adverso el ratio quedar¨ªa en el 4,4%. La necesidad de capital detectada, de 30 millones, no se ha cubierto todav¨ªa.

Espa?a:

LIBERBANK. Tras la revisi¨®n de activos, la ratio de capital cae al 8,7%, por debajo del 8% exigido, pero en el escenario base aprueba con el 8,5% y en el adverso tambi¨¦n lo pasa, con el 5,6%. Los 30 millones de d¨¦ficit de capital detectado han sido m¨¢s que cubiertos con las medidas de 2014.