HSBC aplica una ¡°transformaci¨®n radical¡± para evitar nuevos fraudes

El banco brit¨¢nico HSBC, el mayor de Europa, ha admitido que su filial suiza de banca privada abri¨® cuentas para evasores fiscales, despu¨¦s de que la investigaci¨®n sobre los datos de la llamada lista Falciani, realizada por un grupo de reporteros de varios pa¨ªses (encabezado por el diario franc¨¦s Le Monde y el brit¨¢nico The Guardian), revelara hoy que el banco despleg¨®, entre 2005 y 2007, todo un sistema con ramificaciones en varios para¨ªsos fiscales para facilitar la evasi¨®n de impuestos de al menos 2.500 clientes.

Seg¨²n las informaciones publicadas este lunes, por la rama suiza del HSBC habr¨ªan pasado 180.000 millones de d¨®lares que habr¨ªan servido para el fraude fiscal, el blanqueo de dinero y la financiaci¨®n del terrorismo internacional. En Espa?a los juzgados investigaron los nombres espa?oles de lista elaborada en 2010 por Herv¨¦ Falciani, un inform¨¢tico franco italiano de la sucursal ginebrina del HSBC. En la lista, que permiti¨® a Espa?a recuperar al menos 260 millones de euros, hab¨ªa banqueros, empresarios y deportistas, tal y como public¨® EL PA?S en abril de 2013.

El director general de la filial, Franco Morra, afirma en un comunicado que el banco ha llevado a cabo una ¡°transformaci¨®n radical¡± para evitar que la instituci¨®n sea utilizada para ejercer actividades de lavado de dinero y de fraude fiscal. ¡°HSBC Private Bank acogi¨® un cierto n¨²mero de clientes que no estaban totalmente en regla con sus obligaciones fiscales¡±, admite el banco. ¡°La cultura de aceptaci¨®n y los est¨¢ndares de buen comportamiento eran netamente m¨¢s bajos que los de hoy¡±.

Seg¨²n los documentos filtrados por Herv¨¦ Falciani, la rama suiza del banco ayud¨® a clientes a evadir impuestos y a ocultar millones de d¨®lares en activos. Reparti¨® a sus clientes fajos de dinero irrastreable en moneda de otros pa¨ªses y les aconsej¨® sobre c¨®mo eludir a las autoridades fiscales.

El pasado de la banca suiza

¡°En el pasado¡±, defiende el banco en un comunicado, ¡°la industria de la banca privada en Suiza operaba de una manera muy diferente de como lo hace hoy. Los bancos, incluidos HSBC, asum¨ªan que la responsabilidad de pagar impuestos reca¨ªa en los clientes individuales, en lugar de en las instituciones donde ten¨ªan cuentas. La banca privada suiza era utilizada t¨ªpicamente por individuos ricos para manejar su fortuna de manera discreta. A pesar de que hay numerosas razones leg¨ªtimas para tener una cuenta en Suiza, en algunos casos los individuos se aprovecharon del secreto bancario para tener cuentas no declaradas. Como consecuencia, bancos privados, incluida la rama suiza de HSBC, tuvieron un n¨²mero de clientes que puede que no cumplieran con sus obligaciones fiscales¡±.

El banco asegura que han dado ¡°pasos significativos en los ¨²ltimos a?os para implementar reformas y excluir a los clientes que no cumplen los estrictos est¨¢ndares del HSBC¡±. Su clientela de banca privada, sostiene el banco, se ha reducido un 70% desde entonces. A ra¨ªz de las filtraciones de Falciani, el HSBC se enfrenta a investigaciones judiciales por diversos delitos en Francia, B¨¦lgica, Estados Unidos y Argentina, pero en Reino Unido no se ha llevado a cabo ninguna acci¨®n legal.