Andorra abre expediente a BPA pero mantiene al consejo de administraci¨®n

El Instituto Nacional Andorrano de Finanzas (INAF), el supervisor financiero del pa¨ªs pirenaico, ha abierto hoy expediente sancionador a Banca Privada Andorrana (BPA) para investigar las presuntas pr¨¢cticas de blanqueo de capitales denunciadas por el Tesoro de Estados Unidos. La unidad anticorrupci¨®n del departamento (FinCen) emiti¨® ayer un informe que apuntaba a que la entidad hab¨ªa estado canalizando durante varios a?os dinero procedente del crimen organizado. La directora del INAF, Maria Cosan, ha nombrado a dos interventoras ¡°de forma preventiva¡± para llevar a cabo una investigaci¨®n de los hechos denunciados por EE UU, que instruir¨¢ junto a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) del pa¨ªs. El supervisor, sin embargo, ha decidido mantener el Consejo de Administraci¨®n y la c¨²pula directiva de BPA.

Tambi¨¦n en Espa?a el consejo de la filial del BPA, Banco Madrid, se mantendr¨¢ en su puesto, pero tambi¨¦n dos interventores vigilar¨¢n las operaciones. La comisi¨®n ejecutiva del Banco de Espa?a decidi¨® ayer nombrar como interventores a Alejandro Gobernado Hern¨¢ndez y a Jos¨¦ Luis Gracia C¨¢ceres, quienes supervisar¨¢n la gesti¨®n de la entidad durante un periodo preventivo de 60 d¨ªas, para detectar las irregularidades que se hayan podido llevar a cabo en la filial espa?ola.

Maria Cosan ha insistido este mediod¨ªa en Andorra en dos circunstancias para defender su decisi¨®n de mantener el consejo: primero, que el informe del FinCen ¡°pone en duda las pr¨¢cticas de una entidad, pero no del resto¡±; y segundo, que los cuatro casos de presuntos delitos expuestos por el Tesoro ya est¨¢n siendo objeto de investigaci¨®n judicial en ¡°diversas jurisdicciones¡±.

Los bancos andorranos se han reunido esta ma?ana para abordar la crisis de BPA

La directora del supervisor ha sido cr¨ªtica con el documento emitido por el FinCen, que ha tachado de ¡°poco preciso¡±. Por ello, ha justificado que siga la c¨²pula de la entidad a pesar de que el informe del FinCen describe comportamientos irregulares. ¡°No indican de qu¨¦ ejecutivos se trata. A high level manager? Who is that? No podemos anticiparnos hasta que no tengamos informaci¨®n¡±, ha terciado Cosan, que ha matizado que se trata de una ¡°intervenci¨®n y no una sustituci¨®n de los administradores¡±.

Cosan ha sostenido que la entidad opera con total normalidad a pesar de que s¨ª ha recibido llamadas de clientes preocupados por la informaci¨®n. La directora ha recordado que ahora el Tesoro ha abierto un plazo de 60 d¨ªas para escuchar a las partes, por lo que ¡°no ser¨¢ antes de 90 o 120 d¨ªas¡± cuando se resolver¨¢n las medidas que se adopten. El informe apuntaba incluso a que podr¨ªa impedirse a BPA que operara con entidades norteamericanas. ¡°Decir a lo que se expone BPA es precipitado¡±, ha remachado.

Al respecto, la responsable del supervisor andorrano ha manifestado la cooperaci¨®n de las autoridades del pa¨ªs con el Tesoro norteamericano. Cosan ha recalcado que las autoridades andorranas han colaborado con terceros pa¨ªses, entre ellos Estados Unidos, en las cuatro causas abiertas. ¡°Algunas est¨¢n en curso de investigaci¨®n. No hay informaci¨®n adicional que nos permita saber por qu¨¦ la FinCen lo ha hecho [la publicaci¨®n del informe] ahora¡±, ha a?adido.

Las autoridades financieras andorranas justifican la intervenci¨®n de BPA en la necesidad de ¡°asegurar el funcionamiento de la entidad y el servicio a los clientes¡±. Sin embargo, ha apuntado que tambi¨¦n se ha llevado a cabo por una cuesti¨®n de ¡°reputaci¨®n¡±. ¡°La plaza financiera andorrana tiene altas ratios de solvencia y liquidez en comparaci¨®n con otros pa¨ªses. La reputaci¨®n y el buen nombre de esa plaza exigen tomar esas medidas¡±, ha sostenido. De hecho, la Asociaci¨®n de Bancos Andorranos (ABA), integrados por las cinco entidades que operan en el pa¨ªs, se ha reunido esta ma?ana para abordar la nueva crisis que sufre el negocio. Fuentes del sector admitieron que tras el caso Pujol, este caso da?ar¨¢ a¨²n m¨¢s la imagen del sistema financiero andorrano.

Cosan ha rechazado hacer autocr¨ªtica y ha afirmado que los supervisores est¨¢n actuando normalmente. ¡°Sobre humo no podemos actuar¡±, ha insistido en referencia al informe del Tesoro norteamericano. ¡°Yo coopero con USA, si ellos tienen una informaci¨®n que yo no tengo, ya no lo s¨¦¡±, ha lamentado.