Andorra intenta blanquear su imagen

El nuevo rev¨¦s que sufri¨® la imagen de la banca andorrana y, sobre todo, la amenaza de una reacci¨®n brusca de los mercados ha hecho reaccionar este mi¨¦rcoles a las autoridades del pa¨ªs. La amenaza del Departamento del Tesoro de Estados Unidos de adoptar medidas dr¨¢sticas contra la Banca Privada d'Andorra (BPA), a la que acusa de favorecer el blanqueo de capitales procedentes de actividades criminales, oblig¨® al Instituto Nacional Andorrano de Finanzas (INAF) a abrir un expediente sancionador contra la entidad y a designar a dos interventoras para que investiguen los hechos denunciados. A pesar de las acusaciones que la unidad anticorrupci¨®n del Tesoro verti¨® sobre ¡°altos ejecutivos¡± del banco de aceptar sobornos, el supervisor del pa¨ªs pirenaico decidi¨® mantener al Consejo de Administraci¨®n y a la c¨²pula de BPA, propiedad de la familia Cierco. Aun as¨ª, el Gobierno no descarta dar nuevos pasos si el equipo de inspectores al que ha encargado rastrear los movimientos del banco destapa las irregularidades que se?ala el Tesoro de EE UU.

Tras el anuncio de la intervenci¨®n de BPA por parte del jefe del Ejecutivo en funciones, Antoni Mart¨ª, el pasado martes, este mi¨¦rcoles las autoridades andorranas se esmeraron en transmitir una imagen de normalidad. Delante de la sede central de BPA apenas aguardaba una docena de clientes para exigir explicaciones y, en el peor de los casos, sus dep¨®sitos. No hubo apenas ruido ya en toda la ma?ana, aunque estos no fueron los ¨²nicos ciudadanos que acudieron a retirar sus ahorros o inversiones ante la que ha sido la primera intervenci¨®n de una entidad bancaria en el pa¨ªs. El ministro de Finanzas, Jordi Cinca, por la tarde admit¨ªa que en BPA se hab¨ªa retirado ¡°entre un 50% y un 60% m¨¢s¡± que un d¨ªa habitual en efectivo. ¡°No llegar¨ªamos a los cuatro o cinco millones de euros. No son cifras alarmantes¡±, sostuvo Cinca, quien recalc¨® que el ambiente en los cuatro bancos restantes era de ¡°completa normalidad¡±.

Si bien las autoridades financieras andorranas pararon el primer golpe, este mi¨¦rcoles cund¨ªa la preocupaci¨®n en el sector. Para empezar, por la gravedad de los hechos de los que se acusa a BPA. La entidad ha recibido un ultim¨¢tum del Tesoro estadounidense, que podr¨ªa impedir que siguiera operando con bancos norteamericanos, al considerarla una ¡°preocupaci¨®n de primer orden¡± por cuatro casos de presunto blanqueo de capitales procedente del crimen organizado. El primero tiene que ver con Andrei Petrov, detenido en Espa?a en 2013 en una causa en la que est¨¢ imputado el diputado de CiU Xavier Crespo; el segundo, con el empresario chino Gao Ping, presunto cabecilla del caso Emperador y al que el Tesoro estadounidense acusa de blanquear capitales para una organizaci¨®n que se dedica, entre otras cosas, al tr¨¢fico de seres humanos; y el tercero est¨¢ relacionado con un supuesto desv¨ªo de fondos de la compa?¨ªa estatal Petr¨®leos de Venezuela. Hay un cuarto expediente, desconocido hasta ahora, que relaciona a la entidad con el cartel mexicano de Sinaloa por haber facilitado la transferencia, seg¨²n el Tesoro, de ¡°grandes cantidades¡± de dinero procedentes del narcotr¨¢fico en Estados Unidos. El informe se?ala que en todos estos casos estar¨ªan involucrados ejecutivos de la entidad. La aparici¨®n de la presunta derivada en M¨¦xico y la implicaci¨®n de directivos andorranos han motivado que la fiscal¨ªa haya abierto diligencias esta semana.

La directora del INAF, Maria Cosan, expres¨® el otro gran asunto que preocupa a la banca andorrana: la ¡°reputaci¨®n¡±. Tras el caso Pujol, el sistema financiero del pa¨ªs ve con preocupaci¨®n c¨®mo su imagen se degrada. En especial en Espa?a y Francia, de donde surgieron las principales presiones en 2011 para que dejara atr¨¢s su estatus de para¨ªso fiscal para emprender un amplio paquete de reformas estructurales y con los que ha firmado los primeros tratados para evitar la doble imposici¨®n que penalizaba sus flujos comerciales e inversores.

En los dos ¨²ltimos d¨ªas el Gobierno andorrano ha mantenido varias reuniones con la Asociaci¨®n de Bancos Andorranos, en la que est¨¢n presentes los representantes de las cinco entidades del pa¨ªs. El sector financiero representa todav¨ªa hoy el 18% del Producto Interior Bruto (PIB) de un pa¨ªs cuyas principales actividades son el turismo y el comercio. ¡°Hay que ser muy cuidadoso. Tenemos solo cinco bancos, que est¨¢n asociados a un nombre, el de Andorra. Si uno de ellos tiene dificultades puede contaminar a los otros¡±, advirti¨® Cinca. Ese temor al contagio hizo precisamente que los responsables de los cuatro bancos restantes iniciaran una ofensiva con sus clientes, inversores y entidades a las que prestan servicios y corresponsales. El mensaje era claro, seg¨²n fuentes financieras: las investigaciones se limitaban a solo una entidad, cuyas pr¨¢cticas no pod¨ªan ser generalizadas.

El ministro de Finanzas admite retiradas de efectivo ¡°no alarmantes¡±

Fue la directora del supervisor, sin embargo, quien m¨¢s ¨¦nfasis puso en la defensa del sistema financiero. ¡°La plaza financiera andorrana tiene altos ratios de solvencia y liquidez en comparaci¨®n con otros pa¨ªses. La reputaci¨®n y el buen nombre de esa plaza han exigido tomar medidas¡±, resalt¨® Cosan. Sin embargo, el plan por ahora no ha pasado por apartar al consejo y a la actual c¨²pula directiva. Ni siquiera por el hecho de que el informe del Tesoro norteamericano se?ala a la sede central de Andorra la Vella y a ¡°ejecutivos de alto nivel¡±. Es m¨¢s, Cosan puntualiz¨® que se trata de una ¡°intervenci¨®n y no una sustituci¨®n de los administradores¡±. Para justificarlo, defendi¨® que el documento era ¡°poco preciso¡± al no proporcionar nombres concretos de directivos involucrados en las pr¨¢cticas delictivas denunciadas. ¡°No indican de qu¨¦ ejecutivos se trata. A high level manager? Who is that? No podemos anticiparnos hasta que no tengamos informaci¨®n¡±, mantuvo.

El Departamento del Tesoro ha dado un plazo de 60 d¨ªas a las partes implicadas en el proceso para formular sus alegaciones. Eso supone, advirti¨® la directora del INAF, que no se espera una respuesta definitiva ¡°antes de entre 90 y 120 d¨ªas¡± sobre las medidas que se podr¨ªan adoptar contra la entidad. Entre ellas, el Tesoro baraja impedir que BPA opere con entidades norteamericanas o tenerla sujeta a estrictos controles. ¡°Decir a lo que se expone BPA es precipitado¡±, remach¨®. El ministro Jordi Cinca no descart¨® nuevas actuaciones si aparece m¨¢s informaci¨®n.