La liquidaci¨®n del Banco Madrid sigue sin cerrarse un a?o despu¨¦s

El 10 de marzo de 2015 se derrumb¨® todo alrededor de Banco Madrid. La entidad, dedicada a banca personal y privada, acab¨® en un proceso de liquidaci¨®n mediante concurso de acreedores. Esta operaci¨®n todav¨ªa no ha terminado, despu¨¦s de atravesar muchas dificultades que han exigido incluso la modificaci¨®n de una ley. Uno de los asuntos m¨¢s pol¨¦micos fueron los fondos de inversi¨®n, que pese a estar fuera del concurso, estuvieron m¨¢s de cuatro meses congelados sin que los clientes pudieran acceder a ellos ni que un gestor los protegiera.

Aquel 10 de marzo, la Financial Crime Enforcement Networks (FinCEN), dependiente del Tesoro de Estados Unidos, emiti¨® una nota considerando a la Banca Privada de Andorra (BPA) como una entidad sospechosa de realizar blanqueo de capitales y prohibi¨® a las entidades norteamericanas mantener cuentas y transacciones con BPA. Horas despu¨¦s, la autoridad supervisora andorrana, INAF. Decidi¨® intervenir BPA. Casi la mismo tiempo, la Comisi¨®n Ejecutiva del Banco de Espa?a intervino su filial, Banco Madrid, para "conocer su situaci¨®n" y "asegurarse de que no se realizaban actividades il¨ªcitas relacionadas con el blanqueo de capitales y la financiaci¨®n del terrorismo", seg¨²n una nota redactada por el supervisor.

A partir de ese momento, todo el proceso se aceler¨® y el 12 de marzo el consejo de administraci¨®n pidi¨® su sustituci¨®n al Banco de Espa?a, quien nombr¨® administradores propios "para evitar da?os a los clientes de la entidad", seg¨²n la citada nota. Ese mismo d¨ªa, la comit¨¦ permanente de Comision de Prevenci¨®n del Blanqueo de Capitales (Sepblac) realiza un disparo mortal al decidir enviar a la fiscal¨ªa un informe con supuestos "indicios de delito y operaciones sospechosas de blanqueo de capitales". Estos hechos, como admite el Banco de Espa?a, "se publican en la prensa en los d¨ªas siguientes", pese a estar bajo el secreto m¨¢s absoluto.

El 14 de marzo, Joan Pau Miquel, consejero delegado de BAP y Banco Madrid es detenido y encarcelado. Hoy sigue en prisi¨®n.Tras la publicaci¨®n del encarcelamiento del consejero delegado y de las acusaciones del Sepblac, los clientes retiraron 124 millones hasta el 13 de marzo. El Banco de Espa?a consider¨® que a este ritmo se quedar¨ªa sin liquidez, aunque Banco Madrid ten¨ªa activos muy f¨¢cilmente vendibles en el mercado. El supervisor, adem¨¢s, le cort¨® el acceso a la liquidez del BCE aplicando, seg¨²n declar¨®, normas del Eurosistema. Inici¨® el tr¨¢mite de concurso, con un coste aproximado de 160 millones, una cantidad "para la que el propio banco tiene recursos".

Banco Madrid ten¨ªa, en el momento de la intervenci¨®n y disoluci¨®n, 5.464 millones de fondos gestionados, 24 oficinas y 281 empleados. Todo ha desaparecido, aunque sus due?os, la familia Cierco, pleitea contra las autoridades andorranas y de Estados Unidos porque consideran que nunca se demostr¨® un blanqueo de capitales que justificara esta medida.