Un empresario arrepentido: ¡°Yo era el cajero autom¨¢tico del banco BPA¡±

Rafael Pallard¨®, un empresario arrepentido investigado en el caso Emperador, es el m¨¢ximo responsable de que el consejero delegado de Banco Madrid y la Banca Privada de Andorra (BPA), Joan Pau Miquel, est¨¦ en prisi¨®n. Pallard¨® detall¨®, ante la justicia andorrana, c¨®mo enviaba dinero a China con un sistema de ¡°compensaciones en efectivo¡± que le propusieron los directivos del BPA: ¡°Yo era el cajero autom¨¢tico del banco en Espa?a¡±, dijo Pallard¨® en su declaraci¨®n, a la que ha tenido acceso EL PA?S. Un a?o despu¨¦s de la intervenci¨®n del banco por el esc¨¢ndalo de blanqueo, la pugna por su control sigue abierta.

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Pallard¨® es el hombre que desde 2008 blanque¨® parte de la fortuna acumulada por Gao Ping, presunto capo de la mafia china. Fue detenido en 2012 en el marco del caso Emperador. Y decidi¨® colaborar con la justicia. Primero, con la espa?ola. Y m¨¢s tarde, en marzo de 2015, con la andorrana. Las autoridades de ese pa¨ªs acababan de intervenir BPA y apartar a sus directivos. El detonante fue una nota del Tesoro norteamericano, que acusaba a la entidad de facilitar el lavado de dinero de organizaciones criminales de China, Venezuela, Rusia y hasta del c¨¢rtel mexicano de Sinaloa.

Las explicaciones del empresario en Andorra (en marzo y junio de 2015) ponen al descubierto pr¨¢cticas bancarias del BPA que, seg¨²n fuentes consultadas por este diario, eran generalizadas en el sistema financiero andorrano. Dedicado al ¡°negocio de la marroquiner¨ªa¡±, Pallard¨® explic¨® que contact¨® en 2008 con el cu?ado de Gao Ping. ?ste pretend¨ªa usarle como intermediario para enviar, v¨ªa Andorra, ¡°cantidades importantes de dinero¡± a China (hasta 300.000 euros semanales).

Para no tener que ¡°pasar la frontera¡± con billetes, el banco le propuso ¡°contactar con clientes suyos para que recogieran el efectivo en Espa?a¡±. El empresario detall¨® ese ¡°sistema de compensaci¨®n¡±: ¡°Yo daba efectivo a clientes del BPA en Espa?a. El banco reintegraba esa suma en la cuenta del cliente y lo ingresaba en la m¨ªa para poder hacer la transferencia a China¡±. El sistema beneficiaba tambi¨¦n al banco porque, m¨¢s all¨¢ de las comisiones que cobraba, ¡°pod¨ªa satisfacer las necesidades de efectivo de sus clientes¡±.

El banco le facilitaba los datos de contacto de la persona que recoger¨ªa el efectivo y organizaba la entrega. Joan Pau Miquel no solo era ¡°plenamente consciente¡± y ¡°avalaba¡± la operativa sino que, en al menos dos ocasiones, le entreg¨® dinero en mano (unos 200.000 euros) en Barcelona. ¡°Te vendr¨¢ a ver Dios¡±, le dijo un directivo para anunciarle la visita de Miquel. En su declaraci¨®n, el consejero delegado admiti¨® los pagos, pero los vincul¨® a ¡°motivos personales¡±. Miquel admiti¨® que exist¨ªa una ¡°pr¨¢ctica¡± de compensaciones hasta 2011, pero se desmarc¨® de cualquier ilegalidad. Los clientes, agreg¨®, ¡°no se conoc¨ªan necesariamente, era el banco el que lo cruzaba¡±. La juez crey¨® a Pallard¨® y, solo tres d¨ªas despu¨¦s de escucharle, envi¨® al banquero a la c¨¢rcel de La Comella, donde permanece.

Pallard¨® anot¨® en su agenda (uno de los indicios que constan en el caso Emperador) ante el creciente traspaso de fondos, que llev¨® a una ¡°din¨¢mica¡± de ¡°descontrol¡±. ¡°Yo era el cajero autom¨¢tico de la BPA en Espa?a (...) Hac¨ªa ganar mucho dinero al banco¡±. Tanto, que ¡ªsiempre seg¨²n su versi¨®n¡ª, Miquel lleg¨® a perdonarle 20.000 euros en comisiones y hasta apart¨® a un directivo que puso pegas a ese sistema.

Sin miedo a Gao Ping

El empresario valenciano niega que los directivos hicieran de ¡°mulas¡± y asegura que en una ocasi¨®n ¡°compens¨®¡± efectivo con los hermanos Cierco, los accionistas mayoritarios del BPA, apartados desde hace un a?o. ¡°No me interesaba porque era poca cantidad, pero me dijeron que se ten¨ªa que hacer porque era para ellos¡±. Pallard¨® afirm¨® que el banco sab¨ªa que ¨¦l era un mero ¡°intermediario¡± y que ¡°en alg¨²n momento ten¨ªa m¨¢s efectivo que la documental que pod¨ªa aportar¡±. ¡°Quien decid¨ªa d¨®nde se ten¨ªa que enviar el dinero era el chino¡±.

A preguntas de la juez andorrana, Pallard¨® afirm¨® que no tiene miedo a la red de Gao Ping ¡ª¡°hasta se han interesado por mi estado¡±¡ª, pero ¡°s¨ª al BPA¡±. Niega, adem¨¢s, que el dinero de Gao Ping proceda del crimen. ¡°Sencillamente, los chinos declaraban un valor inferior del real de la mercanc¨ªa que importaban a Espa?a para pagar menos a Hacienda¡±. El empresario est¨¢ imputado en Espa?a por blanqueo, asociaci¨®n il¨ªcita, fraude fiscal y falsedad.