El banco andorrano BPA demanda a la pol¨ªcia financiera de EE UU por ocultar datos
La familia propietaria considera que la negativa a dar informaci¨®n constituy¨® una violaci¨®n de la ley
En marzo de 2015 se intervino y se cerr¨® la Banca Privada d'Andorra (BPA) y su filial espa?ola,el Banco Madrid. Las autoridades se apoyaron en un informe de la FinCEN, una agencia dedicada a la lucha contra el crimen financiero de EE UU, que les acus¨® de ser un instrumento para el blanqueo de dinero. Un a?o despu¨¦s del cierre de los bancos, el 19 de febrero de 2016, la FinCEN retir¨® la denuncia sin dar explicaciones. La familia Cierco, propietaria del grupo bancario, ha pedido los documentos acusatorios y, ante la negativa a ense?arlos, el viernes pasado denunciaron al FinCEN ante el Tribunal Federal del distrito de Columbia (Washington).
La acusaci¨®n en Andorra y Espa?a tampoco ha avanzado mucho. Joan Paul Miquel, consejero delegado de BPA, ha estado en prisi¨®n provisional en Andorra 20 meses, pero hasta oto?o no comenzar¨¢ el juicio oral. En Espa?a no se han presentado cargos contra los gestores de Banco Madrid, que tuvieron que dimitir hace dos a?os. La familia Cierco ha pedido en numerosas ocasiones a los norteamericanos la informaci¨®n que ten¨ªan para realizar tan graves acusaciones, apoy¨¢ndose en la Ley de Libertad de Informaci¨®n (Foia), de Estados Unidos.
Ante los requerimientos judiciales, la FinCEN ¡ªla Financial Crimes Enforcement Network que analiza informaci¨®n sobre transacciones financieras con el fin de luchar contra los delitos financieros, como el lavado de dinero y financiaci¨®n del terrorismo¡ª tard¨® m¨¢s de nueve meses en localizar 383 p¨¢ginas de documentos sobre este caso. Una vez reunido el expediente, se negaron a proporcionar datos o justificaciones espec¨ªficas que sostuvieran sus graves acusaciones y tampoco ha justificado la raz¨®n por la que no ense?an los datos. Manuel Varela, abogado de los Cierco, considera esta actitud ¡°una violaci¨®n de la ley¡±, ya que el FinCEN, una agencia del Departamento del Tesoro estadounidense, ¡°est¨¢ obligado a facilitar estos datos que tuvieron grav¨ªsimas consecuencias¡±.
El FinCEN denunci¨® al BPA, a trav¨¦s de la denominada Secci¨®n 311 de la Patriot Act, para acusar a BPA de lavado de dinero. Se le cortaron todos los accesos a la financiaci¨®n interbancaria en d¨®lares, lo que supuso el colapso del banco y de su filial espa?ola. El Gobierno de Andorra particip¨®, as¨ª como el Servicio de Prevenci¨®n contra el Blanqueo de Capitales (Sepblac), dependiente del Ministerio de Econom¨ªa, para tomar las medidas m¨¢s dr¨¢sticas contra los bancos, que fueron intervenidos. El Banco Madrid ten¨ªa un ratio del 32% en solvencia financiera, lo que le colocaba a la cabeza de todo el sector bancario. Los due?os de BPA quieren ahora que un juez obligue a la polic¨ªa financiera de EE?UU a mostrar los documentos as¨ª como los registros de las conversaciones con las autoridades de Andorra y Espa?a.
¡°Banco Madrid podr¨ªa haber sobrevivido¡±
Manuel Valera, abogado de la familia Cierco, propietaria de BPA, y de Nervis Villalobos, cliente de Banco Madrid, no encuentra motivos para haber cerrado la entidad espa?ola, aunque hubiera ca¨ªdo su matriz andorrana. ¡°En mi opini¨®n Banco Madrid podr¨ªa haber sobrevivido. No s¨¦ si es que no quer¨ªan salvarlo o si simplemente fueron negligentes, pero el banco podr¨ªa estar vivo. Si las autoridades se hubieran tomado una pausa para investigar las alegaciones presentadas y evaluar la sanidad del banco, no hubiera muerto. El Banco de Espa?a escuch¨® el mismo ruido inicial que todo el mundo e inmediatamente concluy¨® que el banco estaba contaminado y la forzaron al concurso. Los reguladores espa?oles actuaron sobre las conclusiones err¨®neas de FinCEN en vez de hacer su propio trabajo¡±.
El hecho es que a¨²n no terminado la liquidaci¨®n de Banco Madrid, proceso que ha dejado en el paro a todos sus trabajadores y que provoc¨® grandes perjuicios a sus clientes.
Abuso de autoridad
¡°Creemos que esta aclaraci¨®n es importante no solo para entender lo que pas¨® con el BPA y Banco Madrid,? sino para confirmar lo que sospechamos, que las autoridades espa?olas abusaron de su poder y se excedieron en sus atribuciones por motivos pol¨ªticos¡±, afirma Varela.
Este letrado cree que la polic¨ªa espa?ola buscaba la fortuna de la familia Pujol en BPA. Se dirigi¨® a los due?os del banco que, seg¨²n esta versi¨®n, facilit¨® los datos reales, pero a los investigadores les parecieron incompletos. ¡°La polic¨ªa cre¨ªa que hab¨ªa mucho m¨¢s dinero del que constaba en los informes de BPA y amenaz¨® a los Cierco con echarles encima a las autoridades norteamericanas que pod¨ªan cerrar el banco, como sucedi¨®¡±.
Sobre la posibilidad de que clientes blanquearan dinero en BPA, Varela afirma que ¡°no se puede ser tajante al 100%¡±. ¡°En todos los bancos del mundo se lava dinero y la prueba es que son frecuentes las multas por esta causa a grandes bancos. Lo relevante legalmente es que BPA y Banco Madrid no eran instrumentos dedicados a este delito, que es lo que justifica su cierre. PwC hizo una auditor¨ªa a BPA en la que dijo encontrar cuentas sospechosas, pero no se sabe nada de ellas. En Banco Madrid, el Sepblac afirm¨® que hab¨ªa una quincena de clientes, de un total de 16.000, que supuestamente blanquearon dinero. Tampoco sabemos nada¡±, concluye.
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