Los registradores mercantiles, contra el crimen organizado

El impacto de la pandemia o de realidades como la guerra en Ucrania no solo han cambiado nuestras perspectivas de futuro. Tambi¨¦n las de organizaciones criminales de todo el mundo, que ahora exploran la apertura de negocios en paralelo capaces de explotar el drama humanitario de la guerra o la incertidumbre generada por la covid-19. En palabras de Europol, nunca antes el crimen organizado hab¨ªa supuesto una amenaza tan determinante para Europa. Por ello, nunca antes el papel de los registradores hab¨ªa sido tan capital en la lucha contra el narcotr¨¢fico, la trata de seres humanos o el terrorismo.

Quedar¨¢ de manifiesto los pr¨®ximos 15 y 16 de junio en Madrid, donde tendr¨¢ lugar un encuentro internacional que reunir¨¢ a delegaciones de todos los registros mercantiles europeos y a asociaciones hermanas de Am¨¦rica Latina, Asia y ?frica. La pretensi¨®n es ambiciosa y muy clara: potenciar la contribuci¨®n de los registradores a la lucha contra el blanqueo de capitales, explorar v¨ªas de innovaci¨®n y analizar el plan estrat¨¦gico de la Comisi¨®n Europea.

Los registros mercantiles son una instituci¨®n que existe en todos los pa¨ªses de la Uni¨®n Europea, desarrollan bajo distintas denominaciones una misma funci¨®n, y ha sido utilizada en muchos de ellos como veh¨ªculo para determinar el titular real de las sociedades mercantiles, de ah¨ª que sea un mecanismo eficiente para desarrollar pol¨ªticas globales. Es cierto que tenemos margen de mejora, as¨ª en el caso espa?ol no consta en el registro qui¨¦nes son los socios, ya que esta informaci¨®n se halla en poder del administrador de la sociedad, pues el libro registro de socios tiene car¨¢cter privado.

El reto es enorme. En gran medida porque la responsabilidad de los registradores en el control de legalidad es una obligaci¨®n indelegable para la protecci¨®n del Estado de derecho y las libertades p¨²blicas. Sobre todo, tras la creaci¨®n, en noviembre de 2015, del ?rgano Centralizado de Prevenci¨®n del Blanqueo de Capitales y de la Financiaci¨®n del Terrorismo del Colegio de Registradores de la Propiedad, Mercantiles y de Bienes Muebles.

La funci¨®n principal del Centro Registral Antiblanqueo es intensificar y canalizar la colaboraci¨®n de los registradores con las autoridades judiciales, policiales y administrativas, responsables de la prevenci¨®n y represi¨®n del blanqueo de capitales y de la financiaci¨®n del terrorismo. En otras palabras, ayudar a la Unidad de Inteligencia Financiera (SEPBLAC) ¨CAutoridad Supervisora estatal en materia de prevenci¨®n del blanqueo de capitales y de la financiaci¨®n del terrorismo¨C y ejercer de ¨®rgano centralizado para los registradores que detectan una posible operaci¨®n sospechosa de blanqueo de capitales.

El dinero negro se ha convertido en la gasolina que ans¨ªan inyectar en el canal de curso legal organizaciones delictivas que se dedican al tr¨¢fico de seres humanos, de drogas o de armas. Y pese al brutal envite, el contexto internacional est¨¢ generando serios problemas a?adidos a las autoridades espa?olas y europeas.

Lo explic¨® el fiscal nacional antimafia italiano Federico Cafiero de Raho, que expuso el pasado mes de abril que dramas humanitarios como el de la guerra en Ucrania ¡°determinar¨¢n los perfiles operativos del crimen organizado, que seguramente no tendr¨¢ que respetar los canales bancarios para su liquidez¡±.

Europol, por su parte, alert¨® en un informe publicado en mayo de 2021 de que el tr¨¢fico de drogas ¨Cel 40% de las redes criminales se dedican a ¨¦l¨C no solo ha aumentado como consecuencia de la pandemia, sino que en un a?o estos delincuentes ganaron 140.000 millones de euros. El equivalente al 1% del PIB de la Uni¨®n Europea.

Bruselas es rotunda: la clave de b¨®veda est¨¢ en las finanzas operativas de las organizaciones criminales. Asestarles un golpe mortal socavando su modelo de negocio es determinante y, para ello, los registradores europeos debemos unir fuerzas y conjurarnos en torno a una tarea com¨²n.

Esa tarea no se circunscribe ¨²nicamente a la colaboraci¨®n activa y preventiva entre registros de la propiedad, mercantiles y de bienes muebles, sino tambi¨¦n a la persecuci¨®n y la sanci¨®n del delito, ya que los registradores colaboramos de forma sistem¨¢tica y directa mediante la aportaci¨®n de informaci¨®n obrante en los registros. Este es el motivo por el cual las peticiones de informaci¨®n procedentes de las autoridades implicadas se incrementan a diario.

Hace apenas unos d¨ªas la opini¨®n p¨²blica tuvo conocimiento del resultado de un operativo de la Polic¨ªa Nacional. M¨¢s de una tonelada de droga, 100 mil euros en met¨¢lico, siete millones en bienes de lujo, tres subfusiles y varias pistolas. Todo, entre Madrid y Guadalajara, donde se descabez¨® una organizaci¨®n internacional vinculada con c¨¢rteles mexicanos; una red que contaba con una estructura de sociedades en Espa?a, Colombia, Suiza y Portugal. La matriz criminal ten¨ªa un objetivo claro: lavar dinero.

Este tipo de operativos pueden desencadenarse como consecuencia de la detecci¨®n, por parte de un registrador, de una operaci¨®n sospechosa que, despu¨¦s de ser analizada, es enviada al Centro Registral Antiblanqueo. Cuando esa operaci¨®n se recibe, se comprueban vinculaciones con intervinientes de otras operaciones comunicadas en todo el territorio nacional, se valora la posible conexi¨®n con operaciones realizadas en otro tipo de registro diferente ¨Cmercantil, propiedad o bienes muebles¨C, o se cruza informaci¨®n de investigaciones abiertas por las autoridades competentes en la materia de las que el Centro tiene noticia, con los ¨ªndices y las bases de datos registrales y, por supuesto, con el Registro de Titularidades Reales.

El objetivo es que la labor de los registradores se suceda en tres ¨¢mbitos: la prevenci¨®n, el an¨¢lisis y la remisi¨®n de informaci¨®n. Que esos tres pilares de la lucha contra el blanqueo de capitales sean s¨®lidos es fundamental para atajar una lacra que ha dejado de estar vinculada ¨²nicamente al cumplimiento normativo.

Las autoridades europeas son conscientes de esto en gran medida por el surgimiento de elementos que han aumentado el nivel de la amenaza. Y si bien hasta hace bien poco el blanqueo de capitales y la financiaci¨®n del terrorismo se citaban como un riesgo potencial, hoy son ya una amenaza capaz de poner en jaque la estabilidad del sistema financiero.

El futuro es hoy y de ah¨ª que en el centro del proyecto a corto plazo de la Comisi¨®n Europea se encuentren las sociedades mercantiles, herramientas al servicio del fortalecimiento del mercado interior europeo.

Que la UE se convierta en una potencia econ¨®mica implica no s¨®lo apostar por la digitalizaci¨®n y la r¨¢pida constituci¨®n telem¨¢tica de empresas, sino m¨¢s bien por crear mecanismos y obligaciones que vinculen la creaci¨®n de sociedades mercantiles a valores y a obligaciones. Solo as¨ª desterraremos la utilizaci¨®n torticera y nauseabunda por parte del crimen organizado de herramientas al servicio de Espa?a y de Europa.

El reto, insisto, es enorme. Pero los pr¨®ximos 15 y 16 de junio, el colectivo europeo de registradores avanzar¨¢ junto en la construcci¨®n de una Europa prospera al servicio de la legalidad y del Estado de derecho.