El Sabadell pacta con el regulador brit¨¢nico una multa de 55 millones por los problemas en la migraci¨®n tecnol¨®gica de su filial TSB

El Banco Sabadell cierra el episodio de los problemas en la migraci¨®n de la plataforma tecnol¨®gica de su filial brit¨¢nica, TSB, seg¨²n ha anunciado este martes en un comunicado a la Comisi¨®n Nacional del Mercado de Valores (CNMV). TSB ha acordado con la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA, por sus siglas en ingl¨¦s) y la Autoridad de Regulaci¨®n Prudencial del pa¨ªs el archivo de las investigaciones y el pago de una multa de 48,65 millones de libras (55,6 millones de euros). Este abono lo contabilizar¨¢ la filial en el cuarto trimestre del ejercicio y tendr¨¢ un impacto en capital a nivel del grupo de 6 puntos b¨¢sicos.

La entidad, seg¨²n explica en la nota, cree que se compensar¨¢ el importe de la multa con las p¨®lizas de seguro en vigor. ¡°Banco Sabadell estima que las p¨®lizas de seguros contratadas por TSB y Banco Sabadell permitir¨¢n compensar en los siguientes trimestres el mencionado importe e impacto en capital¡±, recoge en el comunicado. La FCA, regulador de los mercados del Reino Unido, ha recordado tambi¨¦n este martes que el banco ¡°no planific¨® adecuadamente¡± la operaci¨®n y no hizo un seguimiento ni gesti¨®n de riesgos adecuada. La multa se divide en dos partes: 29,75 millones de libras a la FCA y 18,9 millones de libras a la Autoridad de Regulaci¨®n Prudencial.

De esta forma, el Sabadell da por fin carpetazo a los problemas que atraves¨® con la migraci¨®n tecnol¨®gica de la filial brit¨¢nica en abril de 2018 cuando se ten¨ªa que separar de Lloyds, la antigua matriz de TSB. El incidente impact¨® con fuerza en la cuenta de resultados de la filial, hasta el punto de que plane¨® la posibilidad de una venta por parte del Sabadell. Aunque la situaci¨®n actual dista mucho de la de entonces: hasta septiembre, contribuy¨® al beneficio del grupo con 93 millones de euros (en el mismo periodo de 2021 ya tambi¨¦n hubo ganancias, aunque algo menores: 82 millones).

¡°Todas las oficinas de TSB y una parte significativa de sus 5,2 millones de clientes fueron afectados por estos problemas. Algunos clientes continuaron afectados y se tard¨® hasta diciembre de 2018 en volver a la normalidad¡±, recuerda la FCA, que reconoce lo ambicioso y complejo que era la migraci¨®n tecnol¨®gica. Pese a ello, el regulador brit¨¢nico critica la falta de organizaci¨®n y gesti¨®n de riesgo. As¨ª, miles de clientes sufrieron el bloqueo de sus cuentas, en las que no pod¨ªan operar ni acceder por ninguna v¨ªa (sucursales f¨ªsicas, tel¨¦fono ni a trav¨¦s de la banca por internet). En ese ejercicio, el Sabadell se apunt¨® unas p¨¦rdidas de 384 millones entre gastos extraordinarios e indemnizaciones a clientes.

¡°Los fallos en este caso fueron generalizadas y graves, lo que tuvo un impacto real en la vida cotidiana de una proporci¨®n significativa de los clientes de TSB, incluidos aquellos que eran vulnerables. La empresa no planific¨® adecuadamente la migraci¨®n, la gobernanza del proyecto no fue lo suficientemente s¨®lida y la empresa no tom¨® las precauciones razonables para organizar y controlar sus incidencias de manera responsable y eficaz, con sistemas de gesti¨®n de riesgos adecuados¡±, detalla la FCA.

Este episodio ya forma parte del pasado y el nuevo equipo directivo del banco, con C¨¦sar Gonz¨¢lez-Bueno al frente, ha relanzado el negocio de su filial brit¨¢nica. De hecho, en el apartado tecnol¨®gico tampoco queda rastro de este mal trago. Seg¨²n el Sabadell, m¨¢s del 90% de las transacciones de los clientes de TSB se realizan por canales digitales o automatizados.

Esta sanci¨®n del regulador brit¨¢nico se suma a la pactada hace dos semanas por la filial del Santander en el Reino Unido y la FCA, en este caso por deficiencias en los controles de prevenci¨®n de blanqueo de capitales en la divisi¨®n de banca de aut¨®nomos en el periodo que va desde el 31 de diciembre de 2012 al 18 de octubre de 2017. Para el Santander el acuerdo tambi¨¦n incluy¨® una multa de 107,79 millones de libras (124,92 millones de euros).