¡°No dejes nada por escrito¡±. Binance usaba mensajes que se autoborraban para saltarse la ley en EE UU

Los reguladores estadounidenses han acusado este lunes a Binance de operar ilegalmente en el pa¨ªs. La Comisi¨®n del Mercado de Futuros (CFTC) ha anunciado que ha presentado una demanda civil contra la mayor plataforma de negociaci¨®n de criptodivisas del mundo, contra su fundador y jefe, Changpeng Zhao, y contra su exdirector de cumplimiento normativo, Samuel Lim. Les acusa de saltarse la normativa que requiere que las operaciones con futuros y derivados sobre materias primas y otros activos se hagan a trav¨¦s de mercados regulados. ¡°No dejes nada por escrito¡±, dec¨ªa Zhao al dar consignas sobre c¨®mo saltarse la ley usando la aplicaci¨®n Signal, con mensajes que se borraban autom¨¢ticamente.

La acci¨®n presentada ante el Tribunal del Distrito Norte de Illinois solicita reembolsos, multas y vetos e inhabilitaciones para evitar nuevas violaciones de la normativa de valores y de negociaci¨®n sobre activos. Es un nuevo paso en la ofensiva contra las entidades vinculadas al mundo de las criptodivisas que trataron de aprovechar lagunas legales, pero que, en opini¨®n de los supervisores, han acabado incumpliendo las leyes. Binance se lleg¨® a plantear la compra de la quebrada FTX y es una de las grandes predicadoras de los criptoactivos por todo el mundo.

Aunque Binance dec¨ªa que se manten¨ªa al margen del mercado estadounidense, era mentira, seg¨²n la demanda, que asegura que la plataforma ha ofrecido y ejecutado transacciones de derivados a clientes estadounidenses desde julio de 2019 hasta el presente. ¡°Bajo la direcci¨®n de Zhao, Binance ha instruido a sus empleados y clientes para eludir los controles de cumplimiento con el fin de maximizar las ganancias corporativas¡±, asegura la CFTC.

En la denuncia se acusa a Binance de que, durante gran parte de ese periodo, no exigi¨® a sus clientes que facilitaran ninguna informaci¨®n que permitiera verificar su identidad antes de operar en la plataforma, a pesar de la obligaci¨®n legal de hacerlo, y de que no aplic¨® los procedimientos b¨¢sicos de cumplimiento dise?ados para prevenir y detectar la financiaci¨®n del terrorismo y el blanqueo de capitales.

La demanda de 74 p¨¢ginas alega adem¨¢s que, incluso despu¨¦s de que Binance pretendiera restringir a los clientes estadounidenses el acceso a su plataforma, instruy¨® a sus clientes (en particular a los m¨¢s valiosos de Estados Unidos) sobre los mejores m¨¦todos para eludir los controles de cumplimiento normativo de la propia plataforma. Entre los numerosos fallos de supervisi¨®n detallados est¨¢ la consigna dada a sus empleados para que se comunicasen con los clientes de EE UU a trav¨¦s de la aplicaci¨®n Signal, que estaba configurada para borrar autom¨¢ticamente los mensajes. Seg¨²n la demanda, Binance buscaba as¨ª borrar las pruebas de sus esfuerzos por retener a los clientes radicados en Estados Unidos. Tambi¨¦n se comunicaban con WeChat y Telegram.

Seg¨²n la demanda, Zhao es presuntamente responsable de todas las decisiones estrat¨¦gicas importantes en Binance, incluida la concepci¨®n de la trama secreta para instruir a los clientes VIP con sede en EE UU para evadir los controles de cumplimiento y la consigna sobre los mensajes que se borraban autom¨¢ticamente. ¡°Av¨ªsales para asegurarte de que no se conectan desde una direcci¨®n IP de EE UU. No dejes nada por escrito. (...) ?Tienes Signal?¡±, dice un mensaje de Zhao incluido en la demanda.

La plataforma ense?aba a los clientes estadounidenses c¨®mo acceder a trav¨¦s de una red privada virtual (VPN) para evitar los controles basados en la direcci¨®n IP de Binance o c¨®mo crear cuentas a trav¨¦s de compa?¨ªas fantasma offshore para evadir otros controles.

En la querella se acusa a diversas sociedades de operar la plataforma centralizada de negociaci¨®n de activos digitales Binance a trav¨¦s de una empresa com¨²n intencionadamente opaca, con Zhao a la cabeza como propietario y consejero delegado. ¡°Los acusados supuestamente optaron por ignorar a sabiendas las disposiciones aplicables de la CEA mientras participaban en una estrategia calculada de arbitraje regulatorio para su beneficio comercial¡±, asegura la CFTC.

El presidente del organismo supervisor, Rostin Behnam, ha se?alado a trav¨¦s de un comunicado: ¡°Durante a?os, Binance sab¨ªa que estaban violando las reglas de la CFTC, trabajando activamente tanto para mantener el dinero fluyendo como para evitar el cumplimiento. Esto deber¨ªa ser una advertencia para cualquier persona en el mundo de los activos digitales de que la CFTC no tolerar¨¢ la evasi¨®n voluntaria de la ley estadounidense¡±.

¡°La supuesta evasi¨®n deliberada de la ley estadounidense por parte de los acusados es el n¨²cleo de la denuncia de la Comisi¨®n contra Binance¡±, ha se?alado Gretchen Lowe, directora adjunta principal y asesora principal de la Divisi¨®n de Cumplimiento de la CFTC. ¡°Los propios correos electr¨®nicos y chats de los acusados reflejan que los esfuerzos de cumplimiento de Binance han sido una farsa y que eligi¨® deliberadamente, una y otra vez, anteponer los beneficios a cumplir la ley¡±.

Vigilancia m¨¢s estricta

Tras conocerse la demanda, Changpeng Zhao ha tuiteado un 4, una referencia al tuit que tiene fijado y que enumera sus cuatro reglas para este a?o. La cuarta, a la que ahora hace referencia, dice: ¡°Ignorar FUD [iniciales en ingl¨¦s de temor, incertidumbre y duda], noticias falsas, ataques, etc¨¦tera¡±.

Binance ha estado en la diana de las autoridades estadounidenses durante a?os. Tras la ca¨ªda de FTX, los supervisores est¨¢n endureciendo la vigilancia. Coinbase lleg¨® en enero a un acuerdo para pagar una multa de 50 millones de d¨®lares por falta de controles contra el blanqueo y otras deficiencias. La Comisi¨®n de Valores y Bolsa (la SEC) ha puesto sanciones y abierto expedientes a numerosas firmas del sector, as¨ª como a famosos que publicitaban criptoactivos de forma encubierta.

La ¨²ltima de las grandes en caer fue Genesis, una firma de criptomonedas a la que la SEC hab¨ªa acusado recientemente de pr¨¢cticas irregulares y que ya congel¨® en noviembre pasado la retirada de fondos de clientes. En enero hizo buenos los pron¨®sticos y se declar¨® en bancarrota.

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