El pulso contra la fortuna de los oligarcas se libra en los despachos de abogados (y es un combate lleno de minas legales)

La guerra en Ucrania tras la invasi¨®n de Rusia ha movilizado inmediatamente a la comunidad internacional. La presi¨®n se ha traducido en una implacable cruzada econ¨®mica, liderada por Estados Unidos y la Uni¨®n Europa (UE), para cortar el grifo de la ofensiva militar de Vlad¨ªmir Putin. Graves sanciones financieras que se acumulan a las impuestas por los Veintisiete en 2014 debido a la anexi¨®n de Crimea e incluyen el bloqueo de las fortunas en el extranjero de un grupo de oligarcas vinculados al Kremlin. En conjunto, estos activos alcanzaron en 2015 casi el 110% de la renta nacional rusa, seg¨²n el art¨ªculo From soviets to oligarchs: Inequality and property in Rusia, 1905¨C2016 (¡±de los soviets a los oligarcas: desigualdad y propiedad en Rusia¡±), de los investigadores Filip Novokmet, Thomas Piketty y Gabriel Zucman.

La correcta aplicaci¨®n de estas restricciones es crucial para conseguir el objetivo. En Espa?a, la responsabilidad recae principalmente en aquellos se?alados por la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevenci¨®n del blanqueo de capitales y de la financiaci¨®n del terrorismo. Esto es, bancos y otras entidades financieras, pero tambi¨¦n, agencias inmobiliarias, despachos de abogados, auditores, notarios y registradores, entre otros. Todos ellos deben paralizar cualquier operaci¨®n de personas o empresas incluidas en las listas negras, as¨ª como identificar sus bienes, y comunic¨¢rselo al Tesoro. Sin embargo, no es una tarea sencilla.

En muchos casos, los bienes de los magnates sancionados no est¨¢n a su nombre ni escriturados bajo empresas rusas, sino con sociedades registradas en para¨ªsos fiscales. Fortunas ocultas con las que tienen que lidiar registradores y notarios. Como cuenta el vicedecano del Colegio de Registradores, Jos¨¦ Miguel Tabar¨¦s, hay abierta una primera fase de investigaci¨®n, coordinada por el Centro Registral Antiblanqueo, ¡°para bloquear su patrimonio¡±. Tambi¨¦n se sigue la pista de las empresas de las que son titulares reales ¡°por tener el control de hecho de la sociedad¡±. Ya ha habido coincidencias, asegura.

Estas actuaciones, advierte Mariano Garc¨ªa, jefe de la unidad de an¨¢lisis del ?rgano Centralizado de Prevenci¨®n del Blanqueo de Capitales del Notariado, son independientes de las habituales cautelas antiblanqueo. Y es que las personas o empresas incluidas en los listados de sanciones de la UE o la ONU tienen prohibido firmar cualquier operaci¨®n ante notario. Por eso, es necesaria la actualizaci¨®n diaria de estas fuentes y ¡°cruzar datos con los clientes, los nuevos y los anteriores¡±, afirma. Seg¨²n augura, puede que aumente el dise?o de ¡°estructuras jur¨ªdicas complejas¡± que oculten al propietario final para sortear las restricciones.

Dado que las operaciones precisan financiaci¨®n, son los bancos quienes ostentan mayor control en el entramado de sanciones a Rusia y Bielorrusia. La UE ha prohibido aceptar dep¨®sitos de nacionales o residentes rusos o bielorrusos superiores a 100.000 euros, salvo para comercio legal y necesidades b¨¢sicas. Adem¨¢s, deben bloquear pagos de los llamados bienes de doble uso, es decir, aquellos que pueden destinarse tanto a fines civiles como militares, recogidos en un reglamento comunitario actualizado tras la invasi¨®n de Ucrania. Es un tema bastante desconocido, advierte Edo Bakker, consejero delegado de Agile Control Solutions, ¡°que afecta a las exportaciones de empresas espa?olas¡±. Para enviar determinados veh¨ªculos, por ejemplo, hay que contar con licencia del Tesoro P¨²blico.

La complejidad de las sanciones y la continua actualizaci¨®n de listados hace que los bancos necesiten de apoyo log¨ªstico y asesoramiento jur¨ªdico. Como apunta Bakker, ¡°tienen una responsabilidad extra, tambi¨¦n penal¡±. No en vano, el Servicio de Prevenci¨®n del Blanqueo de Capitales (Sepblac) ha avisado de multas por vulneraci¨®n de estas restricciones. En estas circunstancias, explica el experto, aumenta la diligencia con la documentaci¨®n. Las entidades podr¨ªan, incluso, ¡°bloquear temporalmente algunas transacciones para revisarlas manualmente¡±. El baile de una sola letra en el nombre puede burlar el filtrado autom¨¢tico.

En este escenario, hay compa?¨ªas que han decidido cerrar negocios con Rusia. En todo caso, cualquier empresa que participe en el comercio internacional, apunta Pedro Fern¨¢ndez-Villamea, coordinador de Legal & Compliance de Gees-Spain, ¡°debe acreditarse con la ISO 37001, el certificado internacional antisoborno, junto con la UNE 19601¡å. Estas certificaciones, agrega, ¡°se convierten en estrat¨¦gicas tanto por la apertura a posibles licitaciones, como por la reputaci¨®n de la firma¡±. Todo ello, resume, debe ir en consonancia con los criterios marcados por las recomendaciones GAFI (Grupo de Acci¨®n Financiera Internacional), ¡°que orientan la actuaci¨®n diaria en la erradicaci¨®n del blanqueo de capitales¡±.

Dinero de dudoso origen

Otra preocupaci¨®n es la circulaci¨®n de dinero de dudoso origen. Seg¨²n fuentes consultadas, algunos operadores ya pon¨ªan bajo la lupa a clientes de Rusia o Bielorrusia por considerarlos de riesgo superior al promedio. Sin embargo, subraya Mariano Garc¨ªa, ¡°estos pa¨ªses no son considerados para¨ªsos fiscales ni est¨¢n en la lista negra de GAFI o la UE¡±. Pero la luz roja no solo se enciende cuando el dinero proviene de estos territorios. Tambi¨¦n, por ejemplo, cuando un anciano jubilado representa a una sociedad en una operaci¨®n mercantil. Todos los responsables deben levantar la mano si observan indicios sospechosos. ¡°Si no lo hacen, podr¨ªan incurrir en responsabilidad¡±, explica Tabar¨¦s. Incluso penal.

El blanqueo de capitales es, en s¨ª mismo, un delito con el que se pretende borrar el rastro del origen il¨ªcito de una cantidad de dinero o cualquier activo mediante inversiones, compras, etc¨¦tera. La clave, subraya Eduardo de Urbano, magistrado en excedencia y consejero jur¨ªdico de Kepler-Karst en Derecho Penal Econ¨®mico, ¡°es poder probar suficientemente que la introducci¨®n en el mercado legal de esos fondos deriva de delitos concretos¡±. No bastan, explica, meras sospechas o dudas y perseguirlo es dif¨ªcil, ¡°porque, por definici¨®n, es una actividad no transparente¡±.