El miedo de una ¡®mula bancaria¡¯ hace caer una banda que estaf¨® m¨¢s de cuatro millones a empresas espa?olas

Cuanto m¨¢s extensa es una red, m¨¢s expuesta se est¨¢ a caer. Es lo que le ha ocurrido a una organizaci¨®n criminal nigeriana desarticulada por la Polic¨ªa Nacional que se dedicaba a interceptar transacciones financieras de empresas espa?olas y enviarlas a cuentas bancarias en Nigeria. De esta manera, consiguieron estafar m¨¢s de cuatro millones de euros. Y, para ello, la red hac¨ªa uso de las conocidas como mulas bancarias, personas que ofrecen una cuenta corriente para alojar el dinero robado y reenviarlo a otro destino. A ra¨ªz de la denuncia de una empresa espa?ola y de una de estas personas que se sent¨ªa amenazada, comenz¨® la investigaci¨®n para desarticular la organizaci¨®n. En total han sido detenidas 64 personas, a las que se les imputan los delitos de pertenencia a organizaci¨®n criminal, estafa, blanqueo de capitales y acceso inform¨¢tico.

El grupo se interpon¨ªa entre dos empresas, se hac¨ªa pasar por una de ellas para cobrar ilegalmente las facturas reales pendientes entre ambas compa?¨ªa. La trama funcionaba de la siguiente manera. El grupo criminal, cuya c¨²pula en Espa?a est¨¢ formada por tres personas, pero cuya jefatura est¨¢ en Nigeria, interceptaba el dinero de las empresas mediante t¨¦cnicas de ciberdelincuencia.

La herramienta de interposici¨®n escogida era la conocida como Business Email Compromise (BEC), una estafa utilizada para extraer dinero mediante correos electr¨®nicos. Un ciberdelincuente env¨ªa un mensaje a alguien relevante de una organizaci¨®n simulando ser una persona de confianza. El objetivo es extraer informaci¨®n sensible de la empresa, como cuentas bancarias, licitaciones de contratos o listas de clientes de esas mismas empresas.

Una vez que el objetivo de la organizaci¨®n criminal hab¨ªa mordido el anzuelo, el siguiente paso consist¨ªa en buscar una mula bancaria que alojase en una cuenta personal pantalla el dinero interceptado. El m¨¦todo para convertirse en una mula bancaria es muy sencillo. Se trata de poner a disposici¨®n de los delincuentes una cuenta bancaria, esperar la llegada de una transferencia econ¨®mica, y luego entregar ese dinero a otro destino predeterminado y ordenado por los estafadores. A cambio, la mula se queda con un porcentaje de la transferencia. En este caso, las mulas bancarias que utilizaba la trama se abonaban el 2% del dinero robado. Pero este sencillo paso, fue tambi¨¦n el eslab¨®n de la cadena que hizo desmoronar a toda la red.

Todo comenz¨® con la denuncia de una empresa espa?ola que no hab¨ªa recibido el dinero que le correspond¨ªa por parte de una empresa de Rep¨²blica Democr¨¢tica del Congo. La empresa congole?a hab¨ªa ordenado la transferencia, de unos 300.000 euros. Pero durante su trayecto, esta hab¨ªa sido interceptada por una mula bancaria.

A ra¨ªz de esta denuncia, y centr¨¢ndose en esta l¨ªnea de investigaci¨®n, los agentes descubrieron que la persona a la que hab¨ªa ido a parar el dinero era la responsable de otras cuentas en las que se recib¨ªan fondos de la misma naturaleza desde el extranjero.

Durante las pesquisas, se descubri¨® tambi¨¦n que esta misma persona hab¨ªa interpuesto una denuncia por extorsi¨®n contra la banda criminal, que le exig¨ªa grandes cantidades de dinero para abonar sus actividades como mula bancaria.

En el transcurso de la investigaci¨®n, se ha llegado a inspeccionar la actividad de 79 personas que pusieron a disposici¨®n de los cibercriminales sus cuentas bancarias. Tambi¨¦n se intervinieron cuatro terminales m¨®viles y se investigaron cerca de 200 cuentas bancarias. Seg¨²n las fuentes policiales, con el desmantelamiento de la organizaci¨®n se ha conseguido bloquear m¨¢s de 600.000 euros que estaban a punto de ser blanqueados. Los arrestos han sido llevados a cabo en Palma (28); Ibiza (3), Madrid (4), Valencia (17), Segovia (5), en la burgalesa Aranda del Duero, Zaragoza y Tenerife (2 en cada ciudad) y San Sebasti¨¢n (1).