Banca Privada d¡¯Andorra: el agujero negro del PRI

El 27 de febrero de 2012 se presentaba como una anodina jornada en el cuartel general de la Banca Privada d¡¯ Andorra (BPA). Bajo la escrutadora mirada de sus propietarios, los hermanos Ram¨®n e Higini Cierco, la c¨²pula del banco examinaba en la sala de juntas los balances de Am¨¦rica Latina. Argentina, Uruguay, Panam¨¢¡­. Todo parec¨ªa funcionar como un motor engrasado. Pero hab¨ªa una excepci¨®n. ¡°Se iniciar¨¢n los tr¨¢mites para poner fin a la presencia en M¨¦xico¡±, reflej¨® escuetamente el banco en un acta de su comit¨¦ de control.

El vaticinio no se cumpli¨®. Y la BPA mantuvo su red comercial en M¨¦xico hasta marzo de 2015, cuando el Tesoro de EE UU empuj¨® la intervenci¨®n del banco por actuar presuntamente como una lavadora de fondos de grupos criminales como Odebrecht, el gigante brasile?o de la construcci¨®n que perpetr¨® la mayor trama de sobornos de Am¨¦rica. Pero ?qu¨¦ ocurri¨® en 2012 para que la entidad financiera amagara con marcharse de M¨¦xico, segunda econom¨ªa de Am¨¦rica Latina?, ?un banco para ricos que se esfumaba de un pa¨ªs que ese a?o registraba 1.900 fortunas de m¨¢s de 30 millones de d¨®lares, seg¨²n la firma Wealth-X?

EL PA?S ha tenido acceso a documentos internos del banco, informes policiales y auditor¨ªas confidenciales que aclaran algunas de estas inc¨®gnitas. Y explican la accidentada traves¨ªa de la entidad en M¨¦xico. Un relato que entremezcla turbias fortunas, altos funcionarios de Hacienda, narcotraficantes con maletines y prohombres del Partido Revolucionario Institucional (PRI). O, lo que es lo mismo, una corporaci¨®n que uni¨® bajo el manto protector del secreto bancario a personajes del crimen organizado con priistas como el gobernador del Estado de M¨¦xico, Alfredo del Mazo; los exdiputados ?scar Lara Arechiga y Francisco Arroyo Vieyra; el abogado del expresidente Enrique Pe?a Nieto, Juan Ram¨®n Collado; y la senadora Sylvana Beltrones, hija del expresidente de la formaci¨®n tricolor Manlio Fabio Beltrones. Todos, casos desvelados por este peri¨®dico.

Para entender este relato hay que retroceder hasta octubre de 2006. La Secretar¨ªa de Hacienda y Cr¨¦dito P¨²blico de M¨¦xico autoriza la apertura de BPA en este pa¨ªs. Con se?uelos como la confidencialidad del secreto bancario, la estabilidad de la vieja Europa y una engrasada red comercial poco dada a hacer preguntas sobre las misteriosas fortunas, el banco se hace un hueco en el pa¨ªs.

Transcurre solo un a?o. Y 71 familias y 10 empresas engrosan la cartera inicial de clientes de esta instituci¨®n pilotada a m¨¢s de 9.000 kil¨®metros de Ciudad de M¨¦xico. Altos funcionarios, dirigentes universitarios, candidatos, empresarios y abogados cercanos al poder¡­ Todos refugian su dinero inconfesable en la flamante y reservada BPA mexicana.

Un alto funcionario de Hacienda, pionero

Giovanni Zenteno era coordinador del gubernamental Instituto Mexicano del Seguro Social en 2006. Y no tuvo problemas en desembarcar en la entidad de la familia Cierco, pese a que la instituci¨®n financiera se lo debi¨® impedir por su condici¨®n de alto funcionario. ¡°La decisi¨®n de abrir una cuenta en el extranjero obedeci¨® a razones de seguridad y fiscales¡±, confiesa por correo Zenteno, que tambi¨¦n fue secretario de Hacienda de Chiapas (1994-2000) y coordinador nacional de la Comisi¨®n Permanente de Funcionarios Fiscales (1999-2000). El exjefe fiscal elude precisar cu¨¢nto ocult¨® en Andorra. La Fiscal¨ªa del pa¨ªs europeo le investigaba en 2017 por su conexi¨®n con una firma relacionada con el exgobernador de Veracruz Javier Duarte, que fue condenado en 2018 a nueve a?os de prisi¨®n por desviar recursos p¨²blicos a trav¨¦s de una telara?a de empresas fantasma. No fue el ¨²nico. El pasado a?o, el ministerio p¨²blico andorrano manten¨ªa abiertas varias decenas de investigaciones sobre fortunas mexicanas en la BPA y, cuando se intervino el banco, en 2015, estas pesquisas ascend¨ªan a 80, seg¨²n confirman fuentes conocedoras del caso.

Zenteno form¨® parte de la primera camada. Una cartera que inclu¨ªa a Juan Sigfrido Mill¨¢n Liz¨¢rraga, gobernador del PRI por Sinaloa entre 1993 y 2004, y con el que este peri¨®dico no ha podido contactar. Tambi¨¦n, a una irregular n¨®mina de perfiles. Una exsubdirectora de Relaciones Institucionales de la Comisi¨®n Federal de la Electricidad, el actual presidente de la Junta de Gobierno de una universidad de Guanajuato, un empresario sinaloense que muri¨® acribillado a tiros en Guadalajara en 2007...

Al a?o de nacimiento, el tinglado de BPA-M¨¦xico est¨¢ a punto de desplomarse. El ch¨®fer de la filial env¨ªa un informe a Andorra que revela que sus jefes, Manuel Urdangaray y Jos¨¦ Miguel D¨ªaz, blanquean cuatro millones de d¨®lares mensuales de la droga. Trabajan en la sombra, dice, para un cliente venezolano, Gabriel Ignacio Gil Y¨¢?ez, exasesor del Gobierno de Hugo Ch¨¢vez (1999-2013). Y cobran una comisi¨®n del 1,5% por actuar de lavadora de fondos. La direcci¨®n reporta el caso a las autoridades andorranas y mexicanas. Y lo reduce a un mero incidente de blanqueo. Obvia la conexi¨®n de Y¨¢?ez con el narco. Tambi¨¦n, ignora que el mecanismo para inyectar en el sistema el dinero del crimen se canaliza a trav¨¦s de la casa de cambios mexicana ByB.

BPA intenta sofocar el fuego. Pero lo hace a medias. La entidad mantiene la vinculaci¨®n con el banco del empleado bajo sospecha D¨ªaz, seg¨²n un correo de septiembre de 2017 del director general adjunto, Xavier Mayol.

La instituci¨®n de los hermanos Cierco se sobrepone al envite. Y, pese los coletazos de la crisis financiera de 2008, crece. Lo hace con un nombre propio, el de su delegado Joan March Masson. El ejecutivo consigue que el operador de un desconocido pa¨ªs europeo tapizado por lagos, bosques y estaciones de esqu¨ª se extienda en silencio en los cen¨¢culos del poder como garant¨ªa de discreci¨®n. Las cifras le avalan. La instituci¨®n financiera capta en M¨¦xico en 2010 a 122 clientes y suma 192,6 millones de volumen de negocio. En 2012, son ya 174 los enigm¨¢ticos mexicanos que mueven en la entidad 243 millones, seg¨²n datos internos.

Corre 2013. Y BPA cierra su embajada en M¨¦xico, pero mantiene su presencia en el pa¨ªs. Hasta la intervenci¨®n del banco, en 2015, Masson pilota un equipo de tres empleados que carece de sueldo fijo. Y, con el acicate de las comisiones, toca en silencio a la puerta de las adineradas fortunas. Se deja caer en las recepciones y c¨®cteles del poder.

El banco ofrece una llave en mano de servicios opacos. Un alambicado tinglado que extiende sus filiales a Panam¨¢ y Suiza. Desde su tent¨¢culo del pa¨ªs centroamericano, fabrica una larga lista de sociedades off shore para refugiar las vidriosas fortunas.

Con el crecimiento arrancan tambi¨¦n los problemas. La instituci¨®n comienza a captar a Personas Pol¨ªticamente Expuestas (PEP), una etiqueta que en la jerga financiera identifica a cargos p¨²blicos o exdirigentes susceptibles de recibir fondos manchados por corrupci¨®n.

La exdiputada del medio mill¨®n de d¨®lares

Luz del Carmen L¨®pez Rivera, exdiputada federal del PRI y fundadora y presidenta de la compa?¨ªa minera Santa Luc¨ªa S. A. de C. V., anuncia en mayo de 2012 al banco que quiere colocar medio mill¨®n de d¨®lares en la BPA bajo el blindaje de su sociedad Harrigay Entreprises SA, seg¨²n un informe de la Polic¨ªa de Andorra. La exparlamentaria no ha respondido al cuestionario de este peri¨®dico.

Los nueve millones del constructor

Otro documento interno revela que el ingeniero Bernardo Quintana Kawage, ex director General de ICA Construcci¨®n Urbana, deposit¨® en 2011 un total de 9 millones de d¨®lares. ¡°Es hijo del presidente de una de las constructoras m¨¢s importantes de Latinoam¨¦rica con 35.000 empleados¡±, anotan los gestores. Este peri¨®dico ha intentado sin ¨¦xito recabar la versi¨®n de este directivo, que ocup¨® la vicepresidencia nacional de Asociaciones P¨²blico-Privadas en la C¨¢mara Mexicana de la Construcci¨®n.

Otro apunte m¨¢s. Cuatro empresas mexicanas comunican en agosto de 2014 su intenci¨®n de recurrir a los laber¨ªnticos tinglados de la BPA para ingresar en tres cuentas numeradas 70 millones de d¨®lares. El dinero, le cuentan las compa?¨ªas al banco, procede de un pleito ganado a la Hacienda Mexicana que arranc¨® en 1990.

Desde el 2015, a?o de la intervenci¨®n del banco, las ideas y venidas de los miembros de la fiscal¨ªa mexicana a Andorra han sido tan discretas como constantes. Durante el mandato del expresidente Enrique Pe?a Nieto (2012-2018), la antigua Procuradur¨ªa General de la Rep¨²blica (PGR) busc¨® un atajo para salvar el patrimonio millonario de alguno de los clientes mexicanos atrapados en las redes de la juez Can¨°lich Mingorance y del fiscal Alfons Alberca, dos perros de presa que han quitado el sue?o a m¨¢s de un preboste del PRI. Mediante la presentaci¨®n en los juzgados de Andorra de informes sobre el origen ¡°leg¨ªtimo¡± de las fortunas investigadas por blanqueo de capitales, lograron el archivo provisional de causas como la de Juan Ram¨®n Collado, abogado de Pe?a Nieto, que movi¨® 120 millones de d¨®lares (107 millones de euros) en 23 cuentas entre 2006 y 2015. Tras ser detenido en M¨¦xico por delitos similares, la causa del letrado se reabri¨®.

¡°El denominado no ejercicio de la acci¨®n penal (neap) ha sido el truco que se utiliz¨® entonces para boicotear algunas de las investigaciones de los protegidos del anterior Gobierno¡±, afirma un funcionario conocedor de las pesquisas. La Fiscal¨ªa de M¨¦xico investiga al fiscal Alberto Alc¨¢ntara, ya cesado, y tres de sus viajes a Andorra ¡°por inusuales e irregulares¡± ante la sospecha de que intercedi¨® a favor de Collado.

Las actas del Comit¨¦ de Prevenci¨®n, el perro guardi¨¢n de la instituci¨®n financiera que vela, en teor¨ªa, para evitar que el dinero sucio aterrice en los dep¨®sitos de la BPA, no pueden ser m¨¢s expl¨ªcitas. Recogen 59 menciones a mexicanos entre 2007 y 2015. O, lo que es lo mismo, uno de cada tres clientes mexicanos que toc¨® a la puerta del banco de los hermanos Cierco era sospechoso. Otro coletazo m¨¢s de fango: Los principales directivos de la extinguida entidad est¨¢n siendo investigados por la Justicia andorrana en varias causas por su conexi¨®n con un rosario de delitos como el blanqueo.

investigacion@elpais.es

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