Condusef alerta sobre las estafas fantasma: qu¨¦ son y c¨®mo prevenirlas

El fraude ¡ªen sus diversas modalidades¡ª es uno de los delitos m¨¢s comunes en M¨¦xico. Las formas m¨¢s frecuentes son las pir¨¢mides financieras, los montadeudas, las llamadas de extorsi¨®n, los falsos premios, la venta de productos ap¨®crifos y la suplantaci¨®n de identidad. Recientemente, la Comisi¨®n Nacional para la Protecci¨®n y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) ha emitido una alerta urgente sobre una nueva modalidad de fraude: las transferencias fantasma.

De acuerdo con la comisi¨®n, tan solo en una semana detect¨® al menos 15 casos de este tipo de estafa a trav¨¦s de transferencias electr¨®nicas, conocidas como SPEI, en donde se utilizan el nombre de reconocidas empresas para enga?ar a las v¨ªctimas.

?C¨®mo opera este fraude?

La Condusef ha identificado el modus operandi de este nuevo tipo de estafa. Seg¨²n la dependencia, los defraudadores utilizan medios impresos y digitales para publicar anuncios que aparentan ser de empresas conocidas. En los anuncios ofrecen art¨ªculos como veh¨ªculos, obras de arte y otros bienes a precios extremadamente atractivos. Cuando los interesados se comunican para obtener m¨¢s informaci¨®n o para realizar la compra, se les indica que deben enviar una transferencia electr¨®nica (SPEI) a una cuenta CLABE, que supuestamente pertenece a la empresa mencionada en el anuncio.

Una vez realizada la transferencia, las v¨ªctimas descubren que la empresa en cuesti¨®n no est¨¢ vendiendo los art¨ªculos anunciados y que el n¨²mero CLABE proporcionado no corresponde a la empresa, sino a un tercero desconocido. Como resultado, el dinero enviado a trav¨¦s de la transferencia electr¨®nica se pierde y no hay forma de recuperarlo f¨¢cilmente.

Otro tipo de transferencia fantasma ha surgido con la proliferaci¨®n de aplicaciones falsas que generan comprobantes de transferencia falsos, e incluso mensajes de SMS que se hacen pasar por bancos, seg¨²n Leandro Cuozzo, investigador de seguridad de Kaspersky. El especialista dice que se han identificado ¡°apps de neobancos, de carteras de pago y de bancos que simulan la interfaz de las aplicaciones fidedignas. Lo que hacen es ofrecer paquetes donde se pueden tener un cierto n¨²mero de pantallazos con transferencias falsas o incluso mensajes de texto que simulan ser los bancos avisando que una transacci¨®n est¨¢ atrasada o est¨¢ por suceder¡±.

Recomendaciones de la Condusef para evitar fraudes

• Antes de realizar una compra, es importante contactar directamente a la empresa para confirmar que la oferta es leg¨ªtima y que ellos est¨¢n realizando la venta
• Siempre que sea posible, hacer el pago en el domicilio de la empresa en lugar de utilizar transferencias electr¨®nicas
• Asegurarse de obtener un documento que respalde la operaci¨®n de compra-venta antes de efectuar cualquier pago

?C¨®mo verificar si una transferencia es leg¨ªtima?

Para confirmar que una transferencia se ha realizado correctamente y no es falsa, es importante tener a mano el nombre del banco del remitente y el n¨²mero de referencia o clave de rastreo.

Con esta informaci¨®n, puedes hacer dos cosas:

• Acceder al sitio web del Banco de M¨¦xico y completar el formulario que requiere: la fecha del pago, el criterio de b¨²squeda (clave de rastreo o n¨²mero de referencia), la clave de rastreo, y las instituciones emisora y receptora del pago
• Revisar los movimientos en la cuenta que deber¨ªa recibir el dinero para verificar si la transferencia se ha efectuado

Ap¨²ntese gratis a la newsletter de EL PA?S M¨¦xico y al canal de WhatsApp y reciba todas las claves informativas de la actualidad de este pa¨ªs.