Dando fe contra el blanqueo

La inmensa informaci¨®n que se ha ido acumulando -42 millones de personas f¨ªsicas y jur¨ªdicas distintas han acudido a los notarios desde la creaci¨®n de la base de datos-, convenientemente analizada, permite identificar casos de posible blanqueo de capitales y de fraude fiscal y seguir casi en tiempo real las operaciones de lavado de dinero de personas y entidades investigadas por diversos delitos. Del ?ndice ?nico notarial surgi¨® en abril de 2014 otra herramienta de gran inter¨¦s en la lucha contra el fraude: la Base de Datos de Titularidad Real, que permite conocer de forma casi instant¨¢nea qui¨¦n es el due?o efectivo de una sociedad, especialmente si es de responsabilidad limitada.

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Desde 2014, los notarios est¨¢n obligados a pedir a quienes acuden a sus oficinas a constituir una sociedad o a ampliar su capital a que acrediten qui¨¦n es el titular real de las acciones. En caso de negarse a desvelar al aut¨¦ntico propietario de la mercantil, lo que casi nunca ocurre, el fedatario no podr¨¢ elevar a p¨²blica la escritura. Con las declaraciones manifestadas por los representantes de las sociedades y, sobre todo, con la informaci¨®n grabada desde 2004 en el ?ndice ?nico, en el que se registran los actos jur¨ªdicos que pueden alterar la propiedad de una mercantil, se crea la Base de Datos de Titularidad Real. A esta herramienta, adem¨¢s de un grupo muy restringido de investigadores policiales y judiciales, pueden acceder una serie de organismos, como las entidades financieras o las aseguradoras, que son sujetos obligados a informar a las autoridades antiblanqueo de las operaciones de riesgo.

El gran valor de estas bases de datos es su car¨¢cter din¨¢mico frente a la informaci¨®n menos actualizada del Registro Mercantil. ¡°Al constituir una sociedad, los titulares pueden haber vendido las participaciones a los cinco minutos. Los investigadores no podr¨¢n tener esa informaci¨®n por el Registro Mercantil, pero s¨ª por la notar¨ªa¡±, explica Pedro Galindo, director del OCP y abogado del Estado en excedencia.

Entre 2004 y 2015, los notarios han comunicado un total de 2.280 operaciones de riesgo al Servicio de Prevenci¨®n de Blanqueo de Capitales (Sepblac), la m¨¢xima autoridad espa?ola contra el lavado de dinero. Una de las ¨²ltimas operaciones en las que se ha utilizado la base de datos ha sido la realizada en la Audiencia Nacional contra el bufete de abogados Nummaria, dirigido por el fiscalista Fernando Pe?a, y en la que se encuentran investigados, entre otros, los actores Imanol Arias y Ana Duato.

Mariano Garc¨ªa Fresno, jefe de la Unidad de An¨¢lisis y Comunicaci¨®n del OCP, hace hincapi¨¦ en el car¨¢cter estrictamente confidencial del sistema, que se usa exclusivamente cuando existen indicios de infracci¨®n. Solo un peque?o n¨²mero de investigadores dispone de la tarjeta de acceso a la base de datos notarial, a trav¨¦s de un encriptado de ¨²ltima generaci¨®n y con firma electr¨®nica. ¡°Es un control espec¨ªfico para los infractores, el notario no es un gran hermano. Jam¨¢s se ha filtrado un solo dato¡±, asegura. El sistema impide que los investigadores reclamen datos personales masivos al OCP notarial. Solo el Centro de Inteligencia contra el Terrorismo y el Crimen Organizado (CITCO) puede pedir datos agregados para sus estudios sobre din¨¢micas criminales, pero sin que consten en ellos nombres de personas investigadas.

Un fiscal que se define como ¡°uno de los mayores usuarios¡± del ?ndice ?nico destaca su utilidad: ¡°Proporciona de forma muy r¨¢pida informaci¨®n de gran valor para seguir, por ejemplo, las inversiones de un grupo criminal o para fijar medidas cautelares sobre sus bienes¡±. La base de datos permite establecer alarmas sobre movimientos en notar¨ªas de personas f¨ªsicas o jur¨ªdicas investigadas. ¡°Todo lo que no sea llevar el dinero en met¨¢lico en el bolsillo acaba dejando rastro¡±, afirma este fiscal.

La delincuencia, como el agua, acaba buscando su camino cuando se le van cerrando puertas. Los blanqueadores ahora interponen m¨¢s empresas pantallas para evitar que se detecten sus movimientos. ¡°Para el peque?o y mediano defraudador la ingenier¨ªa de blanqueo acaba siendo ya antiecon¨®mica, pero si se pone el foco en alguien, va a acabar saliendo todo¡±.

La herramienta notarial, sin embargo, afronta una debilidad y una amenaza. La debilidad estriba en la falta de transparencia de las transmisiones de acciones de las sociedades an¨®nimas que no cotizan en bolsa. El Grupo de Acci¨®n Financiera Internacional, organismo antiblanqueo de la OCDE, recomend¨® que las transmisiones de acciones de estas mercantiles se hicieran con intervenci¨®n notarial. La amenaza proviene de la directiva europea, actualmente en fase de redacci¨®n, sobre sociedades limitadas de un solo miembro, encaminada a registrar mercantiles de forma electr¨®nica sin intervenci¨®n notarial. Los expertos antiblanqueo temen que esta norma europea, concebida para agilizar la actividad empresarial, sirva de puerta trasera para facilitar el blanqueo de capitales de procedencia il¨ªcita.