Detenidas 144 personas por defraudar 1,5 millones con 330 falsos siniestros

Trabajaba para una aseguradora como agente comercial en El Puerto de Santa Mar¨ªa (C¨¢diz). Sin embargo, ese no era su principal sustento. Mientras desempe?aba su puesto, mont¨® en su casa una oficina paralela destinada a crear un fraude a gran escala contra la compa?¨ªa para la que trabajaba y otras de la competencia. Despu¨¦s de tres a?os de investigaciones, la Polic¨ªa Nacional da ya por concluida la investigaci¨®n de esta trama que se ha saldado con 144 detenidos (en su mayor¨ªa, en C¨¢diz), 330 falsos siniestros detectados y una cantidad defraudada que alcanza los 1.500.000 millones de euros.

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Han sido el subdelegado del Gobierno, Agust¨ªn Mu?oz; el comisario provincial Antonio Ram¨ªrez y responsables de los investigadores de C¨¢diz y Barcelona los que han explicado esta ma?ana, en una rueda de prensa, los detalles de la denominada Operaci¨®n House. De hecho, las pesquisas comenzaron en julio de 2013, despu¨¦s de que varias de las aseguradoras afectadas presentasen una denuncia en Barcelona (donde tienen su sede) ante la sospecha de que estaban siendo v¨ªctimas de una estafa. Para ello, contrataron los servicios de una agencia de detectives que encontraron sospechas de que se estaban cometiendo delitos de estafa y falsedad documental.

Las pesquisas r¨¢pidamente se centraron en el agente comercial de El Puerto de una de las empresas defraudadas, que trabaj¨® para la compa?¨ªa, desde 2005 hasta el momento de la denuncia en 2013, cuando fue despedido. Desde ese momento, hasta el pasado mes que se dio la operaci¨®n por concluida, salieron a la luz hasta 330 fraudes, basados en la simulaci¨®n de accidentes con el fin de percibir indemnizaciones por incapacidad temporal. En la trama han participado hasta 144 personas que han sido detenidas y ya est¨¢n en libertad con cargos. De ellos, 140 son de la provincia de C¨¢diz (principalmente de la capital, Jerez, El Puerto y La L¨ªnea de la Concepci¨®n), uno de Sevilla, otro de Granada, uno en Alicante y otro m¨¢s de Mallorca.

Seg¨²n ha explicado Asencio Mart¨ªnez, jefe del Grupo de Delincuencia Econ¨®mica y Fiscal de Barcelona, el cabecilla de la trama sol¨ªa repetir su forma de operar. Contactaba con clientes a los que les ofrec¨ªa p¨®lizas con la idea de que luego ellas percibieran indemnizaciones fraudulentas por incapacidad temporal. Para ello, simulaban la intervenci¨®n en centros hospitalarios, presentando informes m¨¦dicos falsificados ante el seguro contratado. Sol¨ªan ser dolencias como fracturas o apendicitis o bajas de embarazos.

Una vez los agentes comenzaron a cotejar la credibilidad de estos motivos m¨¦dicos, descubrieron que los informes hac¨ªan referencia hasta 25 hospitales y centros sanitarios del Servicio Andaluz de Salud. Sin embargo, en la mayor de ellos no ten¨ªan constancia de haber emitido dichos informes. Los investigadores detectaron que los siniestros relacionados con el cabecilla presentaban informes m¨¦dicos manipulados con firmas de facultativos calcadas, n¨²meros de la Seguridad Social que eran iguales para dos asegurados diferentes y hasta informes copiados literalmente.

La estafa, una forma de vida

En funci¨®n de los d¨ªas de baja, las estafas en cada implicado iban desde los 1.600 euros hasta los 13.000 euros y afectaban a seis compa?¨ªas. El excomercial de seguros consigui¨® convertir esta estafa en su forma de vida con una compleja estrategia delictiva. En su ordenador, se encontraron informes, sellos y firmas digitalizadas para falsificar los informes. El beneficio lo consigui¨® con estafas a su nombre con varias aseguradoras. Igualmente, implic¨® a personas allegadas a ¨¦l, como su esposa u otros individuos de su n¨²cleo familiar m¨¢s pr¨®ximo.

Todos ellos figuran como declarantes de varios siniestros simulados, as¨ª como beneficiarios de las indemnizaciones. Este grupo de personas ligadas al supuesto cabecilla aportaron hasta 64 casos con documentaci¨®n falsificada. Adem¨¢s, en sus cuentas bancarias encontraron transferencias a su favor de algunos de los otros 143 detenidos. Eso le permit¨ªa mantener un importante nivel de vida. De hecho, durante la operaci¨®n se le han incautado bienes inmobiliarios y coches de alta gama.

Hoy el subdelegado ha resaltado ¡°la larga y compleja¡± investigaci¨®n realizada por los agentes de C¨¢diz y Barcelona, que detuvieron al extrabajador el mes de marzo del pasado a?o. Hasta el pasado mes de enero, han estado cerrando flecos de la operaci¨®n. Sin embargo, no se descartan que puedan aparecer m¨¢s casos de colaboradores de este estafador, ya que las aseguradoras han denunciado m¨¢s casos posteriores al periodo de 2005 a 2015, cuando el investigado desempe?¨® su actividad criminal. Todos los detenidos se encuentran ya en libertad y ahora se enfrentan a cargos de delito continuado contra las aseguradoras, falsedad documental y blanqueo de capitales.