La Fiscal¨ªa Superior activa la v¨ªa penal por la venta de preferentes

La Fiscal¨ªa Superior de Andaluc¨ªa considera que existen indicios de delitos cometidos supuestamente por los responsables de sucursales bancarias que vendieron 351 participaciones preferentes a clientes sin conocimientos financieros suficientes para entenderlos. El fiscal ha emitido un decreto porque estima que hay razones para denunciar en los tribunales las ventas de estos controvertidos productos. Esta acci¨®n podr¨ªa derivar en decenas de imputaciones a directores y subdirectores de sucursales bancarias por estafa, si finalmente los jueces comparten el criterio del ministerio p¨²blico.

La polic¨ªa adscrita al fiscal superior, Jes¨²s Garc¨ªa Calder¨®n, ha investigado los ¨²ltimos seis meses y ha encontrado casos sangrantes: pr¨¢cticas abusivas con enfermos de Alzheimer, menores y personas iletradas o discapacitadas que compraron participaciones preferentes, incomprensibles para ellos, o adquiridas a sus espaldas. ¡°No di permiso para que me sacaran mi dinero fijo. Me hab¨ªan hecho una libreta sin mi firma¡±, denuncia Petra S¨¢nchez, de 77 a?os, jubilada v¨ªctima de la supuesta estafa masiva que afect¨® a 309 familias solo en el peque?o municipio de Villanueva de C¨®rdoba.

Los abusos afectan a enfermos de Alzheimer, menores y discapacitados

Estos vecinos, muchos de ellos trabajadores del campo, rellenaron supuestamente casillas tan t¨¦cnicas como esta: ¡°Entiendo aspectos financieros como volatilidad, correlaci¨®n, VaR, put, call, etc¡±.

El defensor del Pueblo andaluz, Jos¨¦ Chamizo, remiti¨® la pasada primavera un total de 388 denuncias a la Fiscal¨ªa Superior para que decidiera la relevancia de las quejas ciudadanas. El fiscal orden¨® a su polic¨ªa adscrita que analizara las denuncias, que describ¨ªan pr¨¢cticas irregulares extendidas por todas las provincias. Tras seis meses de llamadas y comprobaciones, la investigaci¨®n ha dado sus frutos y ha determinado que la inmensa mayor¨ªa incluye indicios de delito.

Los polic¨ªas analizaron los tres paquetes de denuncias remitidos por Chamizo (268, 55 y 65 escritos en meses sucesivos) y se centraron en 28 de ellas, que analizaron de manera exhaustiva, al margen de muchos otros con mayor o menor incidencia. Solo descartaron 37 denuncias sin relevancia penal, dado que la principal criba ya la hab¨ªa realizado el equipo de Chamizo entre las recibidas en 2011 y principios de 2012.

Los casos est¨¢n repartidos por toda la comunidad, pero el grueso est¨¢ localizado en Sevilla, provincia que aglutina casi 200 denuncias. Ante los indicios de delito recabados, ahora la Fiscal¨ªa Superior ha emitido un decreto que ha enviado a la Fiscal¨ªa General del Estado para su conocimiento, y ha repartido entre las diferentes fiscal¨ªas provinciales las denuncias. El objetivo es agilizar el trabajo y que las denuncias sean revisadas una a una y se presenten ante los juzgados cuanto antes. Los fiscales ya han remitido algunas de estas denuncias a los jueces.

Me hicieron una libreta sin mi firma¡± Critica una v¨ªctima jubilada de 77 a?os

Los casos remiten a una falta de transparencia. ¡°Nadie nos explic¨® nada, y cuando fui a la oficina a retirar el dinero, me dicen que el l¨ªmite del dinero era justo lo que quer¨ªamos retirar (...) Visto que no estaban por la labor de solucionarlo, denunci¨¦¡±, explica ?ngel Ojeda, un cliente que en 2011 se adelant¨® al aluvi¨®n de denuncias de este a?o y ahora ha logrado que un juez impute al subdirector de su sucursal cordobesa de La Caixa para recuperar 45.000 euros, dinero que quer¨ªa destinar a la la compra de un local, que finalmente se frustr¨®. ¡°Me parec¨ªa que me hab¨ªan enga?ado (...) No se nos hizo el test de conveniencia [necesario para asegurarse de que el cliente conoc¨ªa las complejidades de las preferentes]¡±, a?ade.

De momento no hay cifras oficiales sobre el total de preferentes comercializadas en Andaluc¨ªa, aunque los perjudicados calculan que la cifra ronda las 60.000. De este total el supuesto fraude ata?e a tres v¨ªas: la penal que explora la fiscal¨ªa; la civil, donde las v¨ªctimas han denunciado los abusos para lograr recuperar su dinero; y finalmente la de consumo, por la que la Junta ha abierto tres expedientes sancionadores a Caixabank y prepara m¨¢s expedientes para otras entidades bancarias tras recibir 449 reclamaciones.

Si la v¨ªa de los expedientes abierta por la Junta no frena las demandas individuales presentadas por la v¨ªa civil, estas reclamaciones tampoco afectan a la penal. Si el juez resuelve anular el contrato para que el dinero sea reintegrado, esto no anula la responsabilidad penal del supuesto enga?o. ¡°El grueso es una cuesti¨®n civil¡±, analizan fuentes del caso, que cobrar¨¢ m¨¢s entidad a medida que cada fiscal¨ªa provincial pida la imputaci¨®n de los responsables de las entidades bancarias que cometieron pr¨¢cticas abusivas.

El vicepresidente de la Comisi¨®n Europea, Joaqu¨ªn Almunia, resumi¨® esta semana la venta de las participaciones preferentes con falsa diplomacia: ¡°Por decirlo suavemente, fueron enga?ados¡±. La traducci¨®n que hace el fiscal de ese enga?o es que los responsables deber¨ªan ser procesados por estafa.