Kutxabank gana 100 millones en el tercer trimestre, un 65,9 % m¨¢s

El Grupo Kutxabank ha cerrado el tercer trimestre de 2014 con un beneficio neto de 100 millones de euros, un 65,9% m¨¢s que en el mismo periodo de 2013. Uno de los aspectos m¨¢s destacados en la cuenta de resultados de Kutxabank ha sido la constante evoluci¨®n positiva que ha registrado el margen de intereses, ya que ha evolucionado desde los niveles m¨ªnimos que reflejaba a principios del a?o hasta crecer casi un 1% en el ¨²ltimo trimestre (junio-septiembre).

Seg¨²n informa el propio grupo, esta mejora se ha producido en un entorno de tipos de inter¨¦s situados en m¨ªnimos hist¨®ricos, con el Euribor al 0,362% al final de septiembre. Adem¨¢s, otras circunstancias, como la repreciaci¨®n negativa de la cartera de pr¨¦stamos hipotecarios, la sustituci¨®n, en los t¨¦rminos previstos en la ley de los ¨ªndices IRPH ¨Coperaci¨®n ya finalizada en noviembre¨C o la eliminaci¨®n de determinadas cl¨¢usulas suelo, han seguido teniendo un impacto negativo en los ingresos financieros del Grupo.

En cuanto al margen de clientes, ha continuado creciendo a lo largo de los tres primeros trimestres del a?o, y se ha situado en 716 millones, a pesar de la reducci¨®n de las comisiones sobre tarjetas que se inici¨® en el mes de septiembre. A su vez, los gastos de administraci¨®n han ca¨ªdo un 6,1% sobre el a?o pasado, a pesar de la repercusi¨®n del nuevo impuesto sobre dep¨®sitos y el margen de explotaci¨®n se ha situado en 358,2 millones

La recuperaci¨®n gradual de la demanda de cr¨¦dito por parte de las peque?as y medianas empresas durante los primeros nueve meses ha impulsado el crecimiento del 30,8% en la nueva financiaci¨®n a empresas, principalmente en la financiaci¨®n de activos fijos y de operaciones de acceso al comercio exterior. En la actividad exterior el cambio de tendencia era ya perceptible desde hace un a?o, como se refleja en la evoluci¨®n interanual del 26,5%.

El patrimonio neto de Kutxabank se ha incrementado un 4,68%

A su vez, pese al descenso registrado en los saldos de dudosos a lo largo de este ejercicio, la tasa de morosidad se mantiene estable debido a la contracci¨®n de la inversi¨®n crediticia. El ¨ªndice de morosidad del segmento de Banca Minorista, que incluye la financiaci¨®n hipotecaria para la adquisici¨®n de la vivienda, se ha situado en el 2,6% a finales de septiembre en la red del Pa¨ªs Vasco. Excluida la actividad inmobiliaria, la tasa de morosidad del grupo se ha fijado en el 5,8%. Estos indicadores se comparan de forma muy favorable con la media del sector, que cerr¨® el tercer trimestre en el 13,017%.

En cuanto al patrimonio neto de Kutxabank se ha incrementado un 4,68% en los nueve primeros meses de 2014, hasta alcanzar los 5.143 millones de euros. El grupo financiero vasco, que acaba de revalidar su liderazgo como entidad m¨¢s solvente del pa¨ªs en los recientes test de stress europeos, ha mejorado su ratio Coer Tier I casi un punto, ya que a 30 de septiembre ha quedado fijado en el 12,9% (12% al cierre de 2013), muy cerca del 13,1% que estimaba la Autoridad Bancaria Europea para el escenario base en el ejercicio 2016.