Caixabank responde a la EMT que no es responsable de los fraudes a sus clientes

"CaixaBank no es responsable de los fraudes o eventuales brechas de seguridad que puedan sufrir sus clientes, ni debe responder en los supuestos de negligencia grave del cliente, d¨¢ndose en este supuesto circunstancias excepcionales e imprevisibles que est¨¢n fuera del control de la entidad", recoge el informe remitido el pasado 24 de octubre por Caixabank a la comisi¨®n de trabajo interna que investiga la estafa de cuatro millones de euros en la Empresa Municipal de Transportes (EMT) de Valencia.

La entidad financiera responde as¨ª al requerimiento de la empresa de transporte p¨²blica para que se haga responsable del agujero econ¨®mico y reintegre el dinero estafado. La caja ha insistido en que si la EMT contin¨²a por esa senda "se reserva tutelar judicialmente el buen nombre de su instituci¨®n".

El informe de la caja presidida por Gonzalo Gort¨¢zar advierte adem¨¢s de que la directora de Gesti¨®n y del Area Financiera de la EMT, que se encontraba de baja por maternidad cuando ocurri¨® el fraude, fue informada mediante un correo electr¨®nico de dos transferencias realizadas los d¨ªas 17 y 20 de septiembre, y que acabaron suponiendo el fraude de cuatro millones.

La entidad financiera concluye que la citada directiva tuvo "puntual conocimiento de la operativa mediante el acceso y visualizaci¨®n a trav¨¦s de banca online del dep¨®sito sobre el que se realizaban las transferencias" a cuentas de China y que "ninguna manifestaci¨®n ni objeci¨®n formul¨® a estas".

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Caixabank respondi¨® as¨ª a la petici¨®n de la EMT del "abono inmediato del importe de ocho transferencias ordenadas por un total conjunto de 4.040.898,22 euros" -que se realiz¨® el d¨ªa 10 de octubre- y al que la entidad no atendi¨® "por razones que su compa?¨ªa sobradamente conoce".

En la respuesta, la entidad bancaria afirma que "parece m¨¢s bien que la EMT pretende ahora trasladar a CaixaBank las resultas negativas de todo un conjunto de irregularidades internas que se habr¨ªan producido en la empresa".

El informe de CaixaBank se?ala que se recibieron "instrucciones precisas y reiteradas" para realizar estas transferencias por parte del cliente, la directora de administraci¨®n de la EMT, que es la trabajadora que acab¨® siendo despedida.

Abunda en que esta persona valid¨® telef¨®nicamente las ¨®rdenes de pago de las transferencias y que "explicit¨® la veracidad y conformidad de esta operativa de acuerdo con las directrices proporcionadas por la propia direcci¨®n de la EMT, as¨ª como la urgencia de tener que ser realizadas en el d¨ªa". La empleada consult¨® online la ejecuci¨®n de las ¨®rdenes y reclam¨® un justificante swift, a?ade.

Adem¨¢s, el informe asegura que "llama la atenci¨®n que no fuera hasta el d¨ªa 30 de septiembre de 2019 -transcurrido casi un mes desde la primera transferencia- cuando por la EMT se solicit¨® con car¨¢cter inmediato el bloqueo y anulaci¨®n del usuario [de la trabajadora despedida] en banca online con motivo de haber dejado de ser empleada de la EMT de Valencia".

"Si la EMT ha sido objeto de un fraude o bien se ha actuado fraudulentamente desde la propia compa?¨ªa [lo que parece estar subiudice) ello no afecta a las ¨®rdenes de pago que reiteramos fueron expresamente transmitidas por el cliente", manifiesta el documento.

Asimismo, inciden en la "completa ausencia de ning¨²n v¨ªnculo de CaixaBank con el fraude interno de la EMT", as¨ª como que "el hecho de que la EMT haya sido objeto de un fraude interno propiciado por unas manifiestas debilidades internas de seguridad no supone ninguna responsabilidad de CaixaBank".

En esta l¨ªnea, remarcan que "CaixaBank no es responsable de los fraudes o eventuales brechas de seguridad que puedan sufrir sus clientes, ni debe responder en los supuestos de negligencia grave del cliente, d¨¢ndose en este supuesto circunstancias excepcionales e imprevisibles que est¨¢n fuera del control de CaixaBank".

Por ello, solicitan a la EMT "amable pero en¨¦rgicamente" que "cesen de manera inmediata de utilizar el nombre de la entidad para asociarla con un fraude que ¨²nicamente afecta a los procesos, organizaci¨®n y medidas internas de seguridad de la EMT".

La despedida no comparece

Por otro lado, la exdirectora de administraci¨®n de la Empresa Municipal de Transportes (EMT) de Valencia no ha comparecido este mi¨¦rcoles en la comisi¨®n de trabajo para la investigaci¨®n del fraude de cuatro millones de euros en la compa?¨ªa p¨²blica, donde era la primera persona citada de la serie de comparecencias que va a acoger el organismo.

As¨ª lo han informado los diferentes consejeros en declaraciones a los medios a su salida de la sesi¨®n, que se ha retomado tras un receso con la declaraci¨®n del presidente de la entidad y concejal de Movilidad Sostenible, Giuseppe Grezzi.

El propio Grezzi ha anunciado que va a pedir al gerente de la empresa que encargue una auditor¨ªa externa de los ¨²ltimos 15 a?os sobre los pagos de m¨¢s de 100.000 euros que haya hecho la entidad con el objetivo de "ver si las pr¨¢cticas que se han hecho ahora --en referencia al fraude--, se hac¨ªan antes".

"Queremos ir hasta el fondo, para conocer si por recibir un correo electr¨®nico del presidente o de un concejal se ordenaban pagos y transferencias. Esa no era la pr¨¢ctica que se hab¨ªa hecho aqu¨ª desde 2015, pero no sabemos si antes era as¨ª", ha manifestado.

Grezzi ha insistido en que el equipo de gobierno quiere "recuperar todo el dinero" y "llegar hasta el final", al tiempo que ha considerado que "algunos lo que quieren es ver de qu¨¦ manera se pueden sacar culpables".