Gobiernos de 36 pa¨ªses denuncian el uso de oficinas de cambio para blanquear dinero

El dinero de la droga y del crimen organizado se est¨¢ metiendo en la econom¨ªa a trav¨¦s de nuevos canales. Tras las medidas contra el blanqueo de dinero en la banca, los narcod¨®lares y las narcopesetas se lavan por nuevas v¨ªas como las oficinas de cambio, firmas tapadera o el contrabando, seg¨²n reza el informe anual del Grupo de Acci¨®n Financiera Internacional (GAFI), que agrupa a 36 Gobiernos de todo el mundo, entre ellos Espa?a. El Gobierno espa?ol acaba de aprobar medidas para controlar m¨¢s de cerca la actividad de las operaciones en las oficinas de cambio.

El informe anual del GAFI 1995-1996, al que ha tenido acceso EL PA?S, fue remitido el pasado mes por el Banco de Espa?a a bancos y cajas para que le presten "la m¨¢xima atenci¨®n". Las recomendaciones del informe van dirigidas a los Gobiernos y no son obligatorias hasta que ¨¦stos aprueben medidas. Hace cinco a?os el GAFI -que fue creado por los siete pa¨ªses m¨¢s desarrollados (G-7) en la cumbre de Par¨ªs, en 1989- aprob¨® una lista de 40 recomendaciones. En los ¨²ltimos a?os, los Gobiernos han ido aprobando medidas siguiendo estas recomendaciones. La recomendaciones se han centrado sobre todo en el control del blanqueo de dinero en entidades financieras.Desde enero de 1994 Espa?a tiene una ley contra el blanqueo de dinero. Los bancos y las cajas han ido colaborando con las autoridades para informar de las operaciones presuntamente irregulares. Lo que ahora propone el GAFI es extender estas medidas a entidades no financieras.

Profesionales del blanqueo

El informe se?ala que "como resultado de las medidas de control en el sector financiero", los negocios no financieros est¨¢n jugando un papel creciente en el blanqueo de dinero. Esta tendencia incluye un crecimiento en el uso de profesionales que facilitan el blanqueo. Califica de "agentes de blanqueo" a algunos abogados cuyos nombres son utilizados para 'facilitar el dep¨®sito o transferencia de fondos il¨ªcitos"."Una de las m¨¢s importantes preocupaciones es el incremento en los ¨²ltimos a?os del blanqueo de dinero a trav¨¦s de las oficinas de canibio". El informe dice que los delincuentes se dirigen a estas oficinas porque "no est¨¢n reguladas como los bancos u otras instituciones financieras". Recomienda que las oficinas de cambio queden sujetas a las "mismas leyes antiblanqueo o regulaciones que los bancos.

Los pa¨ªses han detectado, asimismo, un incremento del blanqueo de dinero trav¨¦s de las llamadas corporaciones pantalla o Shell Corporation, en la terminolog¨ªa del informe. El GAFI ha detectado "un aumento de falsas cuentas a nombres de compa?¨ªas Shell para "proteger o tapar beneficios individuales" procedentes del narcotr¨¢fico.

"Por estos motivos todos los pa¨ªses deber¨ªan considerar medidas para prevenir el uso ilegal de las Shell, dice el GAFI. La mec¨¢nica de estas compa?¨ªas consiste en que los beneficios que se obtienen de la venta de droga se llevan a pa¨ªses extranjeros. De ah¨ª se transfieren a cuentas en otros pa¨ªses y desde all¨ª, usando sociedades domiciliadas en para¨ªsos fiscales, los fondos vuelven a pa¨ªs de origen. Se trata de un viaje que al final "no deja rastro" del origen del dinero, dice un experto consultado.

Otra forma de blanqueo de dinero en aumento es el contrabando de fondos de un potro a trav¨¦s de las fronteras.

El informe, que a lo largo de sus 41 p¨¢ginas no cita ejemplos concretos de estas operaciones de blanqueo -Espa?a, aunque es miembro del GAFI, no es citada en caso alguno-, s¨ª ofrece el caso de un profesional del mercado de valores que blanque¨® 157.000 d¨®lares (unos 20 millones de pesetas) por cuenta de un cliente que hab¨ªa obtenido en torno a 1.400 millones de d¨®lares (unos 180.000 millones de pesetas) en dinero procedente de operaciones il¨ªcitas.

En concreto, el profesional abri¨® una cuenta nombre de la mujer del cliente y despu¨¦s ingres¨® en esa cuenta las ventas de algunas fincas. El profesional se comprometi¨® a hacer una serie de compras y ventas en el mercado de derivados por cuenta de su cliente. L¨®gicamente, estas operaciones eran simuladas: el profesional lo que hac¨ªa, en funci¨®n de las tendencias del mercado de valores, era anotar beneficios en esa cuenta, supuestamente procedentes de estas operaciones. De esa manera fue blanqueando paulatinamente los 157.000 d¨®lares y, a trav¨¦s de ese procedimiento, pudo justificar el origen de esas ganancias como supuestos beneficios burs¨¢tiles.

Mayor control

En relaci¨®n con las oficinas de cambio, el Gobierno espa?ol aprob¨® hace dos semanas medidas para un mayor control de estas operaciones. Estas medidas est¨¢n incluidas en el proyecto de Ley de Acompa?amiento de los Presupuestos del Estado que debe ser debatida por el Congreso junto a los Presupuestos Generales del Estado para 1997. A partir de 1997, estas oficinas deber¨¢n tener autorizaci¨®n del Banco de Espa?a. Se establece que para tener autorizaci¨®n ser¨¢ necesario que. los titulares cuenten "con reconocida honorabilidad comercial y profesional en los t¨¦rminos que se establezcan reglamentariamente".El texto aprobado por el Gobierno dice: "Las personas f¨ªsicas o jur¨ªdicas distintas de las entidades de cr¨¦dito que tengan como actividad exclusiva o complementaria de su negocio la realizaci¨®n; en oficinas abiertas al p¨²blico, de operaciones de compra o venta de billetes extranjeros y cheques de viajeros, gesti¨®n de transferencias del exterior a trav¨¦s de entidades de cr¨¦dito deber¨¢n tener la autorizaci¨®n previa del Banco de Espa?a ( ... ) e inscribirse en el registro de establecimientos de cambio de moneda a cargo de dicha instituci¨®n".