El Banco de Espa?a destapa anomal¨ªas de cuatro bancos en el 'caso Gescartera'

El informe secreto que el Banco de Espa?a remiti¨® a la comisi¨®n parlamentaria ratifica que cuatro bancos relacionados con Gescartera: HSBC, La Caixa, Bankinter y Deutsche Bank cometieron diversas anomal¨ªas. HSBC certific¨® que Gescartera no ten¨ªa cuentas abiertas en entidades de su grupo fuera de Espa?a cuando manten¨ªa 'al menos' dos en Londres. La Caixa y Bankinter emitieron certificados con inexactitudes o que induc¨ªan, seg¨²n el Banco de Espa?a, a conclusiones err¨®neas. Y Deutsche Bank facilit¨® a Gescartera contratos para sus clientes con 'deficiencias y omisiones'.

El Banco de Espa?a dedica un cap¨ªtulo espec¨ªfico de su informe a los certificados, ciertos y falsos, emitidos por distintas entidades de cr¨¦dito que tuvieron relaci¨®n con Gescartera. Con un considerable ahorro de calificativos, el informe de la autoridad monetaria destaca, por ejemplo, que 'ha tenido conocimiento de al menos dos cuentas a nombre de sendas sociedades no residentes en Espa?a vinculadas a Gescartera abiertas en 1995 en HSBC de Londres'. Pero el HSBC certific¨®, el 22 de abril de 1999, que no ten¨ªa 'constancia de que Gescartera tenga cuenta abierta en cualquiera de las entidades del grupo HSBC fuera del territorio espa?ol'. Las dos abiertas en 1995 en Londres est¨¢n a nombre de Stock Selection Limited y Stock Selection UK Limited y, a su vez, est¨¢n relacionadas con la filial suiza HSBC Republic Bank (HRBC), que es titular de 138 cuentas numeradas en la filial espa?ola.

El informe secreto del Banco de Espa?a critica, asimismo, dos certificados de La Caixa y uno de Bankinter. Los dos de La Caixa indujeron, a finales de 1999, a los inspectores de la CNMV dirigidos por Antonio Botella a creer que hab¨ªan encontrado el dinero que busc¨® sin ¨¦xito posible el equipo encabezado por David Vives. En el primero de esos certificados ciertos, La Caixa dec¨ªa que 'con fecha de 4 de noviembre de 1999' se presentaron para su cobro tres cheques que 'sumaban 3.949 millones de pesetas'. Esos tres cheques fueron emitidos por HARI 2000, una sociedad de Camacho, nunca fueron cobrados y, adem¨¢s, eran cheques sin fondos. A¨²n m¨¢s, La Caixa ten¨ªa instrucciones de no intentar cobrar los cheques. El segundo certificado cierto de La Caixa facilitaba una relaci¨®n de clientes de una presunta cuenta: 'Clientes liquidaci¨®n internacional'. La suma de sus saldos era, l¨®gicamente, 3.949 millones de pesetas. El problema es que esa cuenta de 'clientes liquidaci¨®n internacional' nunca tuvo 'saldo ni movimiento alguno'. La Caixa no tuvo en cuenta estos detalles para emitir sus certificados, que sirvieron para que los supervisores de la CNMV cerraran en falso su investigaci¨®n.

Surtir efecto en la CNMV

El certificado de Bankinter que el informe confidencial del Banco de Espa?a critica fue emitido por la sucursal 32 del banco con fecha 14 de diciembre de 1998. Esa sucursal certificaba 'los saldos de las cuentas afectas a gesti¨®n de patrimonios de Gescartera Dinero de una relaci¨®n de 11 clientes que sumaban 1.266 millones de pesetas'. La autoridad monetaria ratifica que ese certificado fue 'solicitado por Gescartera para que surtiese efectos ante la CNMV'. S¨®lo cuatro de esos 11 clientes ten¨ªan cuentas con Bankinter y el resto operaban a trav¨¦s de una cuenta global que s¨®lo controlaba Gescartera. Este certificado lleg¨® a manos del equipo de Vives, quien reclam¨® a Bankinter su veracidad y fue el propio banco quien, el 15 de febrero de 1999, 'comunic¨® a la CNMV estas inexactitudes y le inform¨® sobre la titularidad de Gescartera en la cuenta global'.

Adem¨¢s de los certificados ciertos pero an¨®malos, el Banco de Espa?a destaca que 'ha detectado algunas deficiencias y omisiones' en los contratos que Deutsche Bank facilitaba a Gescartera. Jaime Caruana, en su comparecencia el 26 de octubre en el Congreso, especific¨® que esta anomal¨ªa consist¨ªa en que el banco facilitaba a Gescartera los contratos y ¨¦sta hac¨ªa y deshac¨ªa con sus clientes.

La comparecencia de Caruana en la Comisi¨®n Gescartera levant¨® un impresionante cicl¨®n cuando mencion¨® datos recogidos en el informe secreto, que tanto los diputados como el vicepresidente Rodrigo Rato hab¨ªan tenido oportunidad de leer con antelaci¨®n.

Las 138 cuentas cifradas

El gobernador revel¨®, a puerta cerrada, la existencia de 138 cuentas 'a nombre del banco suizo HSBC Republic Bank (HRBS)' abiertas en la sucursal espa?ola del HSBC. El informe secreto del Banco de Espa?a, enviado con car¨¢cter confidencial a los diputados y al ministro, destaca la existencia de esas cuentas y dice que 'corresponden a otros tantos contratos de gesti¨®n de patrimonios de clientes de la entidad suiza cuya identidad se desconoce ya que la titularidad formal de la cuenta pertenece al banco suizo HRBS'.

A¨²n m¨¢s, pod¨ªan haber le¨ªdo tambi¨¦n que 'la sucursal del HSBC manifiesta que HRBS no ha atendido su solicitud de que le faciliten la identidad de los clientes ampar¨¢ndose en el secreto bancario' que Suiza garantiza. Aunque el informe del Banco de Espa?a est¨¢ fechado el 4 de octubre, s¨®lo despu¨¦s de que Caruana calificara en el Congreso estas cuentas de 'pintorescas, curiosas y preocupantes' y cifrara su saldo global en 11.292 millones de pesetas, Rato reclam¨® que fueran investigadas.

El ministro de Econom¨ªa remiti¨® al Banco de Espa?a una carta en la que ped¨ªa investigase si hab¨ªa detectado la existencia de alguna cuenta cifrada (numerada y con titular secreto) en Espa?a pese a estar expresamente prohibidas por la ley. Como la autoridad monetaria le respondi¨® que las 138 cuentas no eran secretas pues ten¨ªan como titular a la filial suiza y que la dificultad radicaba en conocer 'la identidad' del titular ¨²ltimo, Rato orden¨® a la Comisi¨®n de Prevenci¨®n de Blanqueo de Capitales (que preside el secretario de Estado de Econom¨ªa, Jos¨¦ Folgado) que indagara sobre esos titulares ¨²ltimos e investigara si el HSBC pudo incumplir 'sus obligaciones derivadas de la legislaci¨®n sobre blanqueo de capitales. Esa legislaci¨®n traslada a Espa?a una directiva comunitaria sobre blanqueo de capitales y obliga a todas las entidades bancarias a informar a las autoridades cuando tiene 'indicios' de que el titular de una cuenta no es su beneficiario ¨²ltimo. El HSBC no inform¨® de motu proprio de la existencia de esas cuentas pero, tras ser requerido por el Banco de Espa?a, respondi¨® que era la filial suiza quien se negaba a facilitar los beneficiarios ¨²ltimos.